Первоначально DeFi относился к децентрализованным финансовым приложениям, которые работают поверх общедоступной цепочки блоков Ethereum. Однако теперь он охватывает множество финансовых продуктов, которые также доступны в других общедоступных децентрализованных сетях блокчейна.
По своей сути приложения DeFi стремятся устранить посредников для поддержки надежных, прозрачных и неизменных транзакций между анонимными сторонами. Первым элементом криптовалюты, поддерживающим эту основную философию, является Биткоин. Таким образом, можно сказать, что Биткоин является первой «монетой DeFi».
С момента создания Биткоина появились сотни новых криптовалютных монет. Однако многие из этих криптовалют имеют разные цели и функции. Например, существуют монеты конфиденциальности для анонимного использования, биржевые токены для использования на центральных биржах, стейблкоины для использования в качестве хеджирования волатильности и «монеты DeFi» для использования в децентрализованной финансовой деятельности.
Что такое монета DeFi?
Монета DeFi — это криптовалютная монета или токен, который используется для участия в экономике DeFi. В частности, монета DeFi — это криптовалюта, которая используется на децентрализованных биржах, в пулах ликвидности, для доходного фермерства, кредитования, управления активами, цифровых кошельков и NFT. Поскольку на рынке существует множество услуг DeFi, это также означает, что существует эквивалентное количество монет и токенов DeFi.
Является ли Биткоин монетой DeFi?
Хотя Биткоин технически является монетой DeFi, главным образом потому, что он начал общее движение диверсификации от CeFi (централизованные финансы) к DeFi (за счет использования децентрализованной сети одноранговых платежей), он больше не используется в отношении чистого DeFi. Это связано с тем, что Биткоин несовместим с Ethereum и, следовательно, не используется на децентрализованных биржах, агрегаторах ликвидности, инструментах для доходного фермерства и протоколах кредитования.
Однако Wrapped Bitcoin (WBTC), с другой стороны, представляет собой токен ERC20 1:1, обеспеченный биткоинами, и может использоваться на платформах Ethereum. Его также можно использовать на рынке DeFi для различных действий, таких как трейдинг, стейкинг и обмен. Это то, что позволяет держателям Биткоина участвовать в DeFi.
Разница между монетой DeFi и токеном DeFi
Разница между монетой и токеном заключается в том, что монета DeFi работает на собственном блокчейне, следовательно, она является нативным активом, а токен DeFi — это токен криптовалюты, построенный на существующем блокчейне с использованием такого стандарта, как ERC (для блокчейна Ethereum), BEP, TRC, OMNI, SPL, и т. д.
5 Лучших криптовалют DeFi
Лучшие криптовалюты DeFi по рыночной капитализации и некоторые из наиболее популярных монет и токенов DeFi включают:
Для каких категорий DeFi используются монеты и токены?
1 Децентрализованные биржи (DEX)
Большую часть рынка DeFi составляют децентрализованные биржи (DEX), общая стоимость которых в настоящее время заблокирована на 29 миллиардов долларов. DEX — это место, где инвесторы и трейдеры могут свободно торговать различными криптовалютами. Некоторые из лучших DEX включают Curve Finance, Uniswap, SushiSwap, Balancer и Bancor.
Платформенные монеты для этих DEX, включая UNI, CRV, SUSHI, BAL и BNT, являются токенами DeFi, поскольку все они построены на блокчейне Ethereum.
2 Кредитование
Некоторые из лучших протоколов кредитования DeFi включают Aave, Maker и Compound, которые позволяют пользователям занимать активы, получать проценты по депозитам и брать кредиты. У каждого из этих протоколов кредитования есть свои соответствующие токены DeFi.
3 Деривативы
Synthetix — это децентрализованная платформа синтетических активов, которая обеспечивает онлайн-доступ к реальным валютам, товарам, акциям и индексам. dYdX — это децентрализованная биржа, которая предлагает своим пользователям сложные финансовые инструменты, такие как бессрочная, маржинальная и спотовая торговля, а также кредитование и займы.
4 Управление активами
Две популярные децентрализованные платформы управления активами включают Convex Finance и Yearn Finance. Обе эти платформы активов DeFi предлагают множество вариантов использования, таких как предоставление ликвидности, кредитование, страхование, доходное фермерство и хранилища.
Таким образом, поскольку DeFi — это такая огромная, постоянно растущая и развивающаяся область, невозможно изложить все существующие категории услуг DeFi. Следовательно, так же сложно отметить все монеты и токены DeFi.
На приведенной ниже диаграмме представлена классификационная таблица для лучших монет DeFi и лучших токенов DeFi, которую должны знать все инвесторы, трейдеры и исследователи. Она предоставляет упрощенный способ взглянуть на некоторые интересные проекты, происходящие в пространстве DeFi, их соответствующую монету DeFi, тип токена и вариант использования.
| Популярные криптовалюты DeFi, тип и использование | |||
| Имя проекта | Классификация | Тип | Использование |
| Ethereum (ETH) | Монета | Нативный | Платежи, Работа |
| Terra (LUNA) | Монета | Нативный | Платежи, Голосование |
| Uniswap (UNI) | Токен | ERC20 | Голосование |
| Chainlink (LINK) | Токен | ERC20 | Платежи, Работа |
| Dai (DAI) | Токен | ERC20 | Стейблкоин |
| Curve DAO Token (CRV) | Токен | ERC20 | Голосование |
| Avalanche (AVAX) | Монета | N/A | N/A |
| Fantom (FTM) | Монета | BEP2, ERC20, Нативный | Платежи, Голосование |
| Tezos (XTZ) | Монета | Нативный | Голосование |
| Serum (SRM) | Токен | ERC20, SPL | Скидки, Дивиденды, Голосование |
| PancakeSwap (CAKE) | Токен | BEP20 | Голосование |
| Aave (AAVE) | Токен | ERC20 | Скидки, платежи |
| Maker (MKR) | Токен | ERC20 | Голосование |
| Compound (COMP) | Токен | ERC20 | Голосование |
| SushiSwap (SUSHI) | Токен | ERC20 | Дивиденды, Голосование |
| Convex Finance (CVX) | Токен | ERC20 | Управление |
| Yearn Finance (YFI) | Токен | ERC20 | Управление |
| dYdX (DYDX) | Токен | ERC20 | Голосование, Скидка |
| Raydium (RAY) | Токен | SPL | Дивиденды, Голосование |
| Synthetix (SNX) | Токен | ERC20 | Работа |
Какие монеты DeFi лучше всего покупать?
Инвестирование в DeFi — рискованное предприятие для многих инвесторов, даже для опытных криптотрейдеров. Однако, несмотря на риски, это, без сомнения, интересная экосистема для инвестиций, позволяющая получать прибыль, которую невозможно реализовать на традиционных рынках. В таблице ниже показаны некоторые из самых эффективных монет и токенов DeFi на 2021 год.
Что касается показателей с начала года (YTD) до 15 октября 2021 года, некоторые из лучших токенов DeFi с начала года для инвестиций включают Terra (LUNA), который вырос более чем на 6000%, PancakeSwap (CAKE), который вырос более чем на 3000% и Serum (SRM), который вырос более чем на 600%. Но цифры с начала года не дают инвесторам полной картины, тем не менее, даже с учетом трехмесячного периода многие токены DeFi по-прежнему показывают бычьи результаты. Например, некоторые из лучших монет DeFi для инвестиций в последнее время включают Terra (LUNA), Uniswap (UNI), Sushi (SUSHI) и dYdX (DYDX).
| Криптовалюта | YTD ROI | 3 мес. |
| Terra (LUNA) | 6031% | 472% |
| Uniswap (UNI) | 379% | 57.7% |
| Chainlink (LINK) | 142% | 72.7% |
| PancakeSwap (CAKE) | 3151% | 53.3% |
| Aave (AAVE) | 240% | 17.5% |
| Maker (MKR) | 319% | 4.1% |
| Sushi (SUSHI) | 263% | 49% |
| Compound (COMP) | 105% | -20% |
| Synthetix (SNX) | 30% | 8.4% |
| dYdX (DYDX) | 88% | 63% |
| Yearn Finance (YFI) | 56% | 28.8% |
| Serum (SRM) | 650% | 179% |
Технически это менее известные монеты и токены DeFi (не включая криптовалюты OG Биткоин и Ethereum). Ethereum, являющийся одним из нервных центров DeFi, в последнее время также продемонстрировал солидный рост и рыночный импульс. Более того, с его улучшениями и запланированными обновлениями сети рано или поздно мы можем увидеть Ethereum за 10 000 долларов.
Вывод
DeFi — это действительно захватывающая финансовая экосистема для инвестиций. Это связано с тем, что она имеет множество рыночных подмножеств с различными услугами и предложениями, такими как кредитование, займы, стейкинг, доходное фермерство, NFT, кошельки и т. д. Многие криптовалюты DeFi также значительно выросли с лета 2020. Что еще более вдохновляет, так это то, что рынок монет и токенов DeFi только растет, и стоимость многих проектов DeFi также увеличивается. Для инвесторов, желающих получить доступ к DeFi, многие из вышеперечисленных проектов могут стать хорошей отправной точкой для исследований.
