APP
Главная > Крипто 101 > Лучшие монеты и токены DeFi: Топ-5 DeFi криптовалют >

Лучшие монеты и токены DeFi: Топ-5 DeFi криптовалют

Автор: Jeffrey Craig Дата: 18 августа, 2022

Первоначально DeFi относился к децентрализованным финансовым приложениям, которые работают поверх общедоступной цепочки блоков Ethereum. Однако теперь он охватывает множество финансовых продуктов, которые также доступны в других общедоступных децентрализованных сетях блокчейна.

По своей сути приложения DeFi стремятся устранить посредников для поддержки надежных, прозрачных и неизменных транзакций между анонимными сторонами. Первым элементом криптовалюты, поддерживающим эту основную философию, является Биткоин. Таким образом, можно сказать, что Биткоин является первой «монетой DeFi».
top-defi-coins-tokens

С момента создания Биткоина появились сотни новых криптовалютных монет. Однако многие из этих криптовалют имеют разные цели и функции. Например, существуют монеты конфиденциальности для анонимного использования, биржевые токены для использования на центральных биржах, стейблкоины для использования в качестве хеджирования волатильности и «монеты DeFi» для использования в децентрализованной финансовой деятельности.

Что такое монета DeFi?

Монета DeFi — это криптовалютная монета или токен, который используется для участия в экономике DeFi. В частности, монета DeFi — это криптовалюта, которая используется на децентрализованных биржах, в пулах ликвидности, для доходного фермерства, кредитования, управления активами, цифровых кошельков и NFT. Поскольку на рынке существует множество услуг DeFi, это также означает, что существует эквивалентное количество монет и токенов DeFi.

Является ли Биткоин монетой DeFi?

Хотя Биткоин технически является монетой DeFi, главным образом потому, что он начал общее движение диверсификации от CeFi (централизованные финансы) к DeFi (за счет использования децентрализованной сети одноранговых платежей), он больше не используется в отношении чистого DeFi. Это связано с тем, что Биткоин несовместим с Ethereum и, следовательно, не используется на децентрализованных биржах, агрегаторах ликвидности, инструментах для доходного фермерства и протоколах кредитования.

Однако Wrapped Bitcoin (WBTC), с другой стороны, представляет собой токен ERC20 1:1, обеспеченный биткоинами, и может использоваться на платформах Ethereum. Его также можно использовать на рынке DeFi для различных действий, таких как трейдинг, стейкинг и обмен. Это то, что позволяет держателям Биткоина участвовать в DeFi.

Разница между монетой DeFi и токеном DeFi

Разница между монетой и токеном заключается в том, что монета DeFi работает на собственном блокчейне, следовательно, она является нативным активом, а токен DeFi — это токен криптовалюты, построенный на существующем блокчейне с использованием такого стандарта, как ERC (для блокчейна Ethereum), BEP, TRC, OMNI, SPL, и т. д.

бонус $100

5 Лучших криптовалют DeFi

Лучшие криптовалюты DeFi по рыночной капитализации и некоторые из наиболее популярных монет и токенов DeFi включают:

  1.  Uniswap (UNI),
  2.  Terra (LUNA),
  3. Avalanche (AVAX),
  4. Dai (DAI),
  5.  Aave (AAVE).

Для каких категорий DeFi используются монеты и токены?

1 Децентрализованные биржи (DEX)

Большую часть рынка DeFi составляют децентрализованные биржи (DEX), общая стоимость которых в настоящее время заблокирована на 29 миллиардов долларов. DEX — это место, где инвесторы и трейдеры могут свободно торговать различными криптовалютами. Некоторые из лучших DEX включают Curve Finance, Uniswap, SushiSwap, Balancer и Bancor.

Платформенные монеты для этих DEX, включая UNI, CRV, SUSHI, BAL и BNT, являются токенами DeFi, поскольку все они построены на блокчейне Ethereum.

2 Кредитование

Некоторые из лучших протоколов кредитования DeFi включают Aave, Maker и Compound, которые позволяют пользователям занимать активы, получать проценты по депозитам и брать кредиты. У каждого из этих протоколов кредитования есть свои соответствующие токены DeFi.

3 Деривативы

Synthetix — это децентрализованная платформа синтетических активов, которая обеспечивает онлайн-доступ к реальным валютам, товарам, акциям и индексам. dYdX — это децентрализованная биржа, которая предлагает своим пользователям сложные финансовые инструменты, такие как бессрочная, маржинальная и спотовая торговля, а также кредитование и займы.

4 Управление активами

Две популярные децентрализованные платформы управления активами включают Convex Finance и Yearn Finance. Обе эти платформы активов DeFi предлагают множество вариантов использования, таких как предоставление ликвидности, кредитование, страхование, доходное фермерство и хранилища.

Таким образом, поскольку DeFi — это такая огромная, постоянно растущая и развивающаяся область, невозможно изложить все существующие категории услуг DeFi. Следовательно, так же сложно отметить все монеты и токены DeFi.

На приведенной ниже диаграмме представлена классификационная таблица для лучших монет DeFi и лучших токенов DeFi, которую должны знать все инвесторы, трейдеры и исследователи. Она предоставляет упрощенный способ взглянуть на некоторые интересные проекты, происходящие в пространстве DeFi, их соответствующую монету DeFi, тип токена и вариант использования.

Популярные криптовалюты DeFi, тип и использование
Имя проекта Классификация Тип Использование
Ethereum (ETH) Монета Нативный Платежи, Работа
Terra (LUNA) Монета Нативный Платежи, Голосование
Uniswap (UNI) Токен ERC20 Голосование
Chainlink (LINK) Токен ERC20 Платежи, Работа
Dai (DAI) Токен ERC20 Стейблкоин
Curve DAO Token (CRV) Токен ERC20 Голосование
Avalanche (AVAX) Монета N/A N/A
Fantom (FTM) Монета BEP2, ERC20, Нативный Платежи, Голосование
Tezos (XTZ) Монета Нативный Голосование
Serum (SRM) Токен ERC20, SPL Скидки, Дивиденды, Голосование
PancakeSwap (CAKE) Токен BEP20 Голосование
Aave (AAVE) Токен ERC20 Скидки, платежи
Maker (MKR) Токен ERC20 Голосование
Compound (COMP) Токен ERC20 Голосование
SushiSwap (SUSHI) Токен ERC20 Дивиденды, Голосование
Convex Finance (CVX) Токен ERC20 Управление
Yearn Finance (YFI) Токен ERC20 Управление
dYdX (DYDX) Токен ERC20 Голосование, Скидка
Raydium (RAY) Токен SPL Дивиденды, Голосование
Synthetix (SNX) Токен ERC20 Работа

Какие монеты DeFi лучше всего покупать?

Инвестирование в DeFi — рискованное предприятие для многих инвесторов, даже для опытных криптотрейдеров. Однако, несмотря на риски, это, без сомнения, интересная экосистема для инвестиций, позволяющая получать прибыль, которую невозможно реализовать на традиционных рынках. В таблице ниже показаны некоторые из самых эффективных монет и токенов DeFi на 2021 год.

торгуйте криптовалютой с 0 комиссией

Что касается показателей с начала года (YTD) до 15 октября 2021 года, некоторые из лучших токенов DeFi с начала года для инвестиций включают Terra (LUNA), который вырос более чем на 6000%, PancakeSwap (CAKE), который вырос более чем на 3000% и Serum (SRM), который вырос более чем на 600%. Но цифры с начала года не дают инвесторам полной картины, тем не менее, даже с учетом трехмесячного периода многие токены DeFi по-прежнему показывают бычьи результаты. Например, некоторые из лучших монет DeFi для инвестиций в последнее время включают Terra (LUNA), Uniswap (UNI), Sushi (SUSHI) и dYdX (DYDX).

Криптовалюта YTD ROI 3 мес.
Terra (LUNA) 6031% 472%
Uniswap (UNI) 379% 57.7%
Chainlink (LINK) 142% 72.7%
PancakeSwap (CAKE) 3151% 53.3%
Aave (AAVE) 240% 17.5%
Maker (MKR) 319% 4.1%
Sushi (SUSHI) 263% 49%
Compound (COMP) 105% -20%
Synthetix (SNX) 30% 8.4%
dYdX (DYDX) 88% 63%
Yearn Finance (YFI) 56% 28.8%
Serum (SRM) 650% 179%

Технически это менее известные монеты и токены DeFi (не включая криптовалюты OG Биткоин и Ethereum). Ethereum, являющийся одним из нервных центров DeFi, в последнее время также продемонстрировал солидный рост и рыночный импульс. Более того, с его улучшениями и запланированными обновлениями сети рано или поздно мы можем увидеть Ethereum за 10 000 долларов.

Вывод

DeFi — это действительно захватывающая финансовая экосистема для инвестиций. Это связано с тем, что она имеет множество рыночных подмножеств с различными услугами и предложениями, такими как кредитование, займы, стейкинг, доходное фермерство, NFT, кошельки и т. д. Многие криптовалюты DeFi также значительно выросли с лета 2020. Что еще более вдохновляет, так это то, что рынок монет и токенов DeFi только растет, и стоимость многих проектов DeFi также увеличивается. Для инвесторов, желающих получить доступ к DeFi, многие из вышеперечисленных проектов могут стать хорошей отправной точкой для исследований.


По любым вопросам, пожалуйста, обращайтесь к нам по адресу support@phemex.zendesk.com.
Следите за нашим официальным Твиттером | Присоединяйтесь к нашему сообществу в Телеграм.
Торгуйте криптовалютой на ходу: Скачать для iOS | Скачать для Андроид
Phemex | Совершаем прорыв, Вырываемся на свободу
start trading start trading start trading

Зарегистрируйтесь на Phemex, чтобы начать торговать

Зарегистрироваться на Phemex

Другие статьи

Subscribe Phemex

Будьте в курсе всех последних новостей и обновлений на Phemex!

Будьте в курсе последних событий в сфере криптовалют!