Что такое стейкинг?

Стейкинг – это процесс хранения или блокировки криптовалюты на целевом кошельке в течение определенного периода времени в обмен на вознаграждение и пассивный доход в криптовалюте. Эти заблокированные средства помогают поддерживать безопасность и проводить обслуживание определенных блокчейнов. Это процесс можно сравнить с майнингом биткойнов, однако стейкинг гораздо менее ресурсоемкий. В то время как Биткойн основан на Proof of Work (PoW) в качестве алгоритма консенсуса, другие популярные монеты, такие как Cardano (ADA), NEO (NEO) и Ontology (ONT), используют Proof of Stake (POS).

Разница между Proof of Work и Proof of Stake

Как работает PoW?

Напомним, что система Proof of Work у Bitcoin предполагает, что майнеры решают сложные математические задачи для создания блоков проверенных транзакций, которые затем добавляются в цепочку блоков. Эти криптографические задачи настолько сложно решить, что майнеры вынуждены использовать специальное оборудование, способное производить значительную вычислительную мощность. По сути, этот процесс настолько дорогостоящий, что отпугивает злоумышленников от попыток атак. На самом деле, более рентабельно и выгодно участвовать на правах легального майнера. Это связано с тем, что каждый раз, когда майнер успешно решает задачу и добавляет новый блок, система награждает его определенным количеством биткойнов. Решение или «доказательство его работы» затем передается и проверяется другими майнерами, наряду с тем, что и они добавляют тот же блок в свои копии распределенного реестра.

Как работает PoS?

Модель Proof of Stake – это альтернатива, разработанная для противодействия чрезмерным ресурсам и затратам, связанным с PoW. Вместо того, чтобы полагаться на чрезмерные уровни случайной работы в виде вычислений и сложных расчётов для защиты сети, этот вариант требует, чтобы участники лишь хранили и блокировали часть своих средств. Вернёмся на один шаг назад. Обе модели сталкиваются с одной и той же проблемой: транзакции должны быть проверены, прежде чем их можно будет добавить в цепочку блоков. Если у Биткойна для выполнения этой задачи есть майнеры, то у криптовалюты на PoS – валидаторы. Майнеры, вряд ли, предпримут какие-либо злонамеренные действия, учитывая требующиеся для этого значительные ресурсы и затраты. Вместо этого им легче получать прибыль за счёт законных вознаграждений за майнинг. Точно так же валидаторы, которые не предоставляют требуемые услуги должным образом, рискуют потерять часть своих вложенных средств. Вложенные монеты, по сути, служат залогом от плохого поведения. С другой стороны, валидаторы, которые играют по правилам и честно проверяют блоки, также получают вознаграждение. Каждый раз, когда блок необходимо проверить, система случайным образом назначает задачу одному из валидаторов. Насколько вероятно, что валидатор будет выбран, зависит от того, сколько монет он внёс. Чем больше средств он заблокировал, тем выше вероятность, что он будет выбран. Другими словами, подобно тому, как майнеры с большей вычислительной мощностью имеют больше шансов решить математическую задачу блока, валидаторы с бóльшим количеством вложенных монет также с большей вероятностью получат право проверить блок и получить вознаграждение. Правила и условия для валидаторов различаются в разных блокчейнах PoS. У каждого проекта свои предпочтения в плане технических требований, минимальных сумм вложений, периодов блокировки, методов отбора и формул расчета вознаграждения. Тем не менее, все они имеют одно и то же преимущество над системами PoW. Поскольку PoS не требует огромного количества энергии или специального оборудования, алгоритм намного более масштабируемый. По сути, в настоящее время сеть Ethereum в рамках обновления ETH 2.0 находится на стадии перехода от PoW к PoS.

Что такое делегированное доказательство доли владения (DPoS)?

Делегированное доказательство доли владения – это популярная вариация алгоритма, которая преобразует заблокированные средства в голоса. Вместо того чтобы пользователи с вложенными монетами брали на себя роль валидаторов, они избирают делегатов для оказания необходимых услуг от своего имени. Чем больше средств вложено участником, тем значимей его голос. Затем делегаты получают вознаграждение, которое они, в свою очередь, распределяют между своими избирателями. Эта модель позволяет меньшему числу валидаторов представлять большое количество участников. В результате повышается эффективность, снижаются пороги входа для избирателей, а также уменьшается энергопотребление или повышается устойчивость. Однако есть и заметные недостатки. Поскольку сеть должна полагаться на небольшую группу валидаторов, это означает бóльшую централизацию. Еще одна потенциальная проблема возникает с пользователями с очень маленькими вложениями. Так, они могут считать свой голос слишком незначительным для подсчёта и решить полностью отказаться от активного участия. Тем не менее, многие известные проекты, такие как EOS (EOS), Tezos (XTZ) и Tron (TRX), приняли этот протокол и видят с ним многообещающее будущее.

Как заработать на стейкинге?

Как для потенциального пользователя или инвестора, стейкинг – отличный вариант для получения пассивного дохода в криптовалюте. Это похоже на внесение денег на банковский счет, который приносит вам проценты.

Стейкинг vs Майнинг

В отличие от майнинга, стейкинг требует минимальных технических знаний и настроек. Первый шаг включает выбор одной из множества доступных монет протокола Proof of Stake.

Лучшие монеты протокола Proof of Stake

Ниже приведен список всех монет протокола Proof of Stake, доступных на Phemex.

• Cardano (ADA)
• NEO (NEO)
• Ontology (ONT)
• EOS (EOS)
• Tron (TRX)
• Tezos (XTZ)

Давайте рассмотрим процесс на примере одного из этих популярных вариантов.

Стейкинг Tezos (XTZ)

Как неоднократно упоминалось в этой статье, стейкинг предполагает хранение криптовалюты в определенном кошельке для получения вознаграждения. Один из таких кошельков – Ledger.

1. Для начала у вас сначала должно быть устройство Ledger и установленное на компьютер или телефон приложение Ledger Live.
2. Установите приложение Tezos на Ledger, используя Ledger live manager. 
3. Следуйте инструкциям в приложении, чтобы добавить учетную запись Tezos. 
4. Купите XTZ на популярной бирже, такой как, например, Phemex, и переведите токены на свой Ledger. 
5. В разделе аккаунта приложения Ledger нажмите кнопку «Заработать вознаграждение» и следуйте инструкциям (делегируйте, выберите валидатора и подтвердите).
6. Готово. Текущая годовая доходность Tezos через Ledger составляет около 6% минус комиссии. Конечно, ваш окончательный доход будет зависеть от того, сколько вы решите вложить.

Что такое стейкинг-пулы?

По сути, стейкинг-пулы – это группы, в которых держатели монет объединяют свои ресурсы. Они вкладывают как единое целое и, следовательно, имеют более высокий шанс быть выбранными в качестве валидатора и получить вознаграждение. Если вознаграждение получено, оно затем распределяется между участниками группы пропорционально тому, сколько каждый участник вложил в пул. Поскольку для организации и поддержания пула требуются значительные ресурсы, провайдеры пулов взимают комиссию с доли участника от вознаграждения за стейкинг. Эти дополнительные расходы компенсируются гибкостью, которую получают держатели монет от присоединения к пулам. Стейкинг в одиночку означает соблюдение предполагаемых проектом минимальных сроков блокировки и требуемого баланса. Оба эти параметра, скорее всего, будут довольно высокими. С другой стороны, стейкинг- пулы обычно не имеют временных ограничений по выводу средств и допускают участие с гораздо меньшим начальным балансом.

Заключение

Алгоритм Proof of Stake не только менее ресурсоемкий и более масштабируемый, чем Proof of Work, но и стимулирует более активное участие. Просто заблокировав средства на определенный период времени, пользователи могут начать принимать участие в процессе консенсуса и управления блокчейнами. Кроме того, такой алгоритм предлагает участникам простой способ получения пассивного дохода без необходимости использования сложных технических ноу-хау и крупных инвестиций в специальное оборудование. Тем не менее, если вы заинтересованы в стейкинге, то должны сначала провести дью-дилидженс, чтобы найти лучший вариант, поскольку эта технология в значительной мере полагается на доверие. Особое значение имеет используемый в проекте смарт-контракт. В нем не должно быть критических ошибок, которые могут привести к потере средств.