Top DeFi Coins und Token: Welche Kryptos DeFi antreiben

Ursprünglich referenzierte DeFi auf dezentralisierte Finanzanwendungen, die auf der öffentlichen Ethereum-Blockchain laufen. Mittlerweile umfasst dies jedoch eine Vielzahl von Finanzprodukten, die auch auf anderen öffentlichen dezentralen Blockchain-Netzwerken verfügbar sind.

Im Kern geht es bei DeFi-Anwendungen darum, Vermittler auszuschalten, um vertrauenslose, transparente und unveränderliche Transaktionen zwischen anonymen Parteien zu ermöglichen. Die erste Kryptowährung, die diese Kernphilosophie beibehalten hat, ist Bitcoin. Daher kann man sagen, dass Bitcoin der erste «DeFi-Coin» ist.

Seit der Gründung von Bitcoin sind Hunderte von neuen Krypto-Coins an die Oberfläche gekommen. Viele dieser Kryptowährungen haben jedoch unterschiedliche Zwecke und Funktionen. So gibt es beispielsweise Privacy Coins für die anonyme Nutzung, Exchange Tokens für die Nutzung an zentralen Börsen, Stablecoins für die Absicherung gegen Volatilität und «DeFi Coins» für die Nutzung in dezentralen Finanzaktivitäten.

Was ist eine DeFi-Coin?

Ein DeFi-Coin ist eine Kryptowährung Coin oder Token, die verwendet wird, um in der DeFi-Wirtschaft zu engagieren. Genauer gesagt, ist ein DeFi-Coin eine Kryptowährung, die an dezentralen Börsen verwendet wird, in Liquidity pools, für Yield farming, Lending, Vermögensverwaltung, Digitale Geldbörsen und NFTs. Da es eine Vielzahl von DeFi-Diensten auf dem Markt gibt, bedeutet dies auch, dass es eine entsprechende Anzahl von DeFi-Coins und Token gibt.

Ist Bitcoin eine DeFi-Coin?

Obwohl Bitcoin technisch gesehen eine DeFi-Coin ist, vor allem weil er die allgemeine Diversifizierungsbewegung weg von CeFi (zentralisierte Finanzen) hin zu DeFi (durch die Verwendung eines dezentralen Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerks) eingeleitet hat, wird er nicht mehr in Bezug auf reine DeFi verwendet. Dies liegt daran, dass Bitcoin nicht mit Ethereum kompatibel ist und daher nicht in dezentralen Börsen, Liquiditätsaggregatoren, Yield Farming Tools und Kreditprotokollen verwendet wird.

Der Wrapped Bitcoin (WBTC) hingegen, ein 1:1 ERC20-Token, der mit Bitcoin unterlegt ist, kann auf Ethereum-Plattformen verwendet werden. Er kann auch auf dem DeFi-Marktplatz für eine Vielzahl von Aktionen wie Handel, Einsätze und Tausch verwendet werden. Dies ermöglicht Menschen die Bitcoin halten, sich an DeFi zu beteiligen.

Unterschied zwischen einem DeFi Coin und einem DeFi Token

Der Unterschied zwischen einer Coin und einem Token besteht darin, dass eine DeFi-Coin auf ihrer eigenen Blockchain läuft, also ein nativer Vermögenswert ist, während ein DeFi-Token ein Kryptowährungs-Token ist, der auf einer bestehenden Blockchain aufgebaut ist und einen Standard wie ERC (für die Ethereum-Blockchain), BEP, TRC, OMNI, SPL usw. verwendet.

Seit der Gründung von Bitcoin sind Hunderte von neuen Krypto-Coins an die Oberfläche gekommen. Viele dieser Kryptowährungen haben jedoch unterschiedliche Zwecke und Funktionen. So gibt es beispielsweise Privacy Coins für die anonyme Nutzung, Exchange Tokens für die Nutzung an zentralen Börsen, Stablecoins für die Absicherung gegen Volatilität und «DeFi Coins» für die Nutzung in dezentralen Finanzaktivitäten.

Was ist eine DeFi-Coin?

Ein DeFi-Coin ist eine Kryptowährung Coin oder Token, die verwendet wird, um in der DeFi-Wirtschaft zu engagieren. Genauer gesagt, ist ein DeFi-Coin eine Kryptowährung, die an dezentralen Börsen verwendet wird, in Liquidity pools, für Yield farming, Lending, Vermögensverwaltung, Digitale Geldbörsen und NFTs. Da es eine Vielzahl von DeFi-Diensten auf dem Markt gibt, bedeutet dies auch, dass es eine entsprechende Anzahl von DeFi-Coins und Token gibt.

Ist Bitcoin eine DeFi-Coin?

Obwohl Bitcoin technisch gesehen eine DeFi-Coin ist, vor allem weil er die allgemeine Diversifizierungsbewegung weg von CeFi (zentralisierte Finanzen) hin zu DeFi (durch die Verwendung eines dezentralen Peer-to-Peer-Zahlungsnetzwerks) eingeleitet hat, wird er nicht mehr in Bezug auf reine DeFi verwendet. Dies liegt daran, dass Bitcoin nicht mit Ethereum kompatibel ist und daher nicht in dezentralen Börsen, Liquiditätsaggregatoren, Yield Farming Tools und Kreditprotokollen verwendet wird.

Der Wrapped Bitcoin (WBTC) hingegen, ein 1:1 ERC20-Token, der mit Bitcoin unterlegt ist, kann auf Ethereum-Plattformen verwendet werden. Er kann auch auf dem DeFi-Marktplatz für eine Vielzahl von Aktionen wie Handel, Einsätze und Tausch verwendet werden. Dies ermöglicht Menschen die Bitcoin halten, sich an DeFi zu beteiligen.

Unterschied zwischen einem DeFi Coin und einem DeFi Token

Der Unterschied zwischen einer Coin und einem Token besteht darin, dass eine DeFi-Coin auf ihrer eigenen Blockchain läuft, also ein nativer Vermögenswert ist, während ein DeFi-Token ein Kryptowährungs-Token ist, der auf einer bestehenden Blockchain aufgebaut ist und einen Standard wie ERC (für die Ethereum-Blockchain), BEP, TRC, OMNI, SPL usw. verwendet.

Betrachtet man die Year-To-Date (YTD)-Zahlen bis zum 15. Oktober 2021, so gehören zu den besten YTD-DeFi-Token, in die man investieren kann, Terra (LUNA), das um über 6000 % wuchs, PancakeSwap (CAKE), das um über 3000 % wuchs, und Serum (SRM), das um über 600 % wuchs. Aber die YTD-Zahlen geben den Anlegern kein vollständiges Bild, dennoch haben viele DeFi-Token, selbst wenn man 3-Monats-Zeiträume zugrunde legt, sehr gut abgeschnitten. Einige der besten DeFi-Coins, in die man in letzter Zeit investieren konnte, sind beispielsweise Terra (LUNA), Uniswap (UNI), Sushi (SUSHI) und dYdX (DYDX).

Dies sind technisch die weniger bekannten DeFi-Coins und Token (ohne die OG-Kryptowährungen Bitcoin und Ethereum). Ethereum, das eines der Nervenzentren für DeFi ist, hat in letzter Zeit ebenfalls solide Gewinne und eine Marktdynamik erlebt. Darüber hinaus, mit seinen Verbesserungen und geplanten Netzwerk-Upgrades, können wir sehen, $ 10.000 Ethereum früher als später.

Schlussfolgerung

DeFi ist ein wirklich spannendes Finanzökosystem, in das man investieren kann. Das liegt daran, dass es viele Teilmärkte mit unterschiedlichen Dienstleistungen und Angeboten gibt, wie z. B. Kreditvergabe, Kreditaufnahme, Staking, yield Farming, NFTs, Wallets, etc. Viele DeFi-Krypto-Coins sind seit dem DeFi-Sommer 2020 ebenfalls enorm gestiegen. Was noch inspirierender ist, ist, dass der Markt für DeFi-Coins und Token nur wächst und der Wert für viele DeFi-Projekte ebenfalls steigt. Für Investoren, die ein Engagement in DeFi suchen, können viele der oben genannten Projekte gute Ausgangspunkte für die Recherche sein.