Die erste und größte Blockchain der Welt, Bitcoin (BTC), hält über 40 % des gesamten Kryptowährungs-Marktwertes. Trotz des enormen Wertes, der in ihr steckt, ist BTC nicht für die Handhabung von Smart Contracts und dezentralen Finanz (DeFi) Anwendungen. Cake DeFi ist eine Plattform, die Finanzdienstleistungen in das Bitcoin-Ökosystem einbringt. Inhaber der Kryptowährung BTC können mit Cake DeFi die Vorteile der Dienstleistungen nutzen, die normalerweise mit DeFi-Anwendungen auf der größten konkurrierenden Blockchain von Bitcoin – Ethereum (ETH) – verbunden sind.
Was ist Cake DeFi?
Da die Zahl der DeFi-Apps auf Ethereum seit 2017 stetig wächst, wurde die Unbeholfenheit von BTC bei der Aufnahme ähnlicher Apps offensichtlich. Im Jahr 2020 implementierte ein Team von Entwicklern aus Singapur eine hard fork von BTC namens DeFiChain. Die neue Plattform soll Bitcoin-Nutzern helfen, die Vorteile der DeFi-Dienste zu nutzen. DeFiChain ist eine separate Blockchain DeFiChain ist eine eigenständige Plattform, die eine kettenübergreifende “Verankerung” mit der übergeordneten BTC-Blockchain aufrechterhält.
Cake DeFi ist eine der größten Apps auf DeFiChain und bietet seinen Nutzern eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen. Die vier wichtigsten Dienstleistungen sind Liquidity mining, staking, lending und ein Programm namens “Freezer”, das im Wesentlichen längerfristiges Liquiditäts-Mining und Staking-Optionen bietet.
Es sei darauf hingewiesen, dass Cake DeFi trotz seines Namens keine wirklich dezentralisierte Plattform ist. Die App wird zentral von der DeFiChain Foundation kontrolliert, der gleichen Organisation, die auch DeFiChain entwickelt hat.
Cake verwendet DeFiChain’s nativen Token, DFI, für den größten Teil seiner Funktionalität. Der DFI-Token wird zu $2,25 gehandelt. Mit einem Gesamtangebot von fast 600 Millionen Token liegt der von DeFiChain Market cap rund 1,3 Milliarden Dollar.
Cake DeFi ist eine von nur zwei aktiv beworbenen Apps auf der DeFiChain, die andere ist eine App zum Tausch von Kryptowährungen DeFiChain DeX. Cake und DeFiChain DeX sind auch eng miteinander verbunden.
Wie funktioniert Cake DeFi?
Um die von Cake DeFi angebotenen Dienste zu nutzen, müssen Sie zunächst einige Krypto-Vermögenswerte von Ihren externen Wallets oder Konten auf Börsen auf die Plattform übertragen. Nachdem Sie sich auf der Plattform registriert haben, erhalten Sie Zugang zu Ihrer Cake Wallet. Die Cake Wallet bietet eine Einzahlungsadresse, die Sie auf anderen Plattformen verwenden können, um Geld direkt auf Ihr Konto zu überweisen. Neben BTC können Sie je nach Dienst auch einige andere beliebte Kryptowährungen auf der Plattform verwenden.
Liquiditätsabbau durch DeFiChain
Eine der wichtigsten Dienstleistungen von Cake ist das Sammeln von Prämien und die Bereitstellung von Liquidität zu den Swap-Pools bei DeFiChain DeX. Während der Kryptowährungs-Swap-Service von DeFiChain DeX selbst bereitgestellt wird, wird Cake verwendet, um Liquiditätseinlagen in die Coin-Pair-Pools an der Börse zu ermöglichen.
Liquidity Mining ist für die folgenden Münzpaare verfügbar:
Die aktuellen jährlichen Zinssätze aus dem Liquidity Mining auf Cake liegen bei allen Pools zwischen 50 und 60 %, mit Ausnahme des DOGE-DFI-Pools, der nur 20 % bietet. Der BCH-DFI-Pool bietet mit 61 % APR (Annual Percentage Rate) die besten Erträge.
Cake unterscheidet zwischen dem APY und APR. Der APY-Satz (Annual Percentage Yield) bezieht sich auf den Zinseszins für Ihre Anlagen. Um den effektiven Jahreszins zu erhalten, müssen Sie Ihr Geld nach jeder Auszahlung neu anlegen. Der effektive Jahreszins hingegen bezieht sich auf die nicht aufgezinsten Zinsen, die Sie erhalten, wenn Sie Ihr Geld nach der Auszahlung der Prämien aus dem Pool abheben.
Die Entnahme Ihrer Gelder aus einem Liquiditätspool ist jederzeit möglich. Ihr Guthaben wird sofort nach der Entnahme wieder in Ihrer Cake Wallet erscheinen. Das Hinzufügen oder Entfernen von Geldern zu/von Liquiditätspools ist bei Cake völlig kostenlos. Es wird lediglich eine Gebühr von 15% auf die Rewards erhoben, die Sie verdienen. Die Rewards werden zweimal täglich im Abstand von 12 Stunden ausgezahlt.
Absteckung über PoS-Plattformen
Zusätzlich zum Liquiditäts-Mining bietet Cake Möglichkeiten, um Krypto-Belohnungen von staking auf zwei Proof of Stake (PoS) Blockchain-Plattformen – der eigenen DeFiChain und Dash (DASH). Die überwiegende Mehrheit der aktuellen Staking-Aktivitäten findet auf der DeFiChain statt, wo die jährliche Rendite 65% beträgt, verglichen mit nur 5% für Dash.
Mit Cake können Sie Staking-Rewards verdienen, ohne die gesamte technische Einrichtung des Staking-Masters durchlaufen zu müssen Master-Knoten auf einer Blockchain. Außerdem müssen Sie nicht die Mindestanforderungen an das Vermögen erfüllen, die normalerweise für die Master-Knoten gelten.
Der Betrieb eines vollständigen Master-Knotens auf der Dash-Blockchain erfordert mindestens 1.000 DASH, was etwa 165.000 US-Dollar entspricht. Auf DeFiChain beträgt die Mindestanforderung 20.000 DFI (45.000 $). Die meisten Blockchain-Benutzer können solche Beträge einfach nicht aufbringen, und Cake ist eine großartige Möglichkeit für sie, auf erschwingliche Weise Staking-Belohnungen zu verdienen.
Cake erhebt eine Gebühr von 15 % auf die verdienten Einsatzprämien, zusätzlich zu einer festen monatlichen Gebühr von 10 $ für jeden Einsatzknoten. Staking und Unstaking sind völlig kostenlos. Ihre Einsatzprämien werden durchschnittlich alle 12 Stunden für DeFiChain und alle 16 Stunden für Dash ausgezahlt. Die Auszahlungsfrequenz kann sich jedoch abhängig von der Staking-Aktivität auf der jeweiligen Blockchain ändern.
Ausleihe in Stapeln
Sie können Kryptobestände an Cake verleihen und am Ende der Einzahlungsfrist Zinsen erhalten. Derzeit unterstützt Cake das Verleihen in vier großen Kryptowährungen – BTC, ETH, USDT und USDC.
Die Ausleihe wird in sogenannten “Batches” angeboten. Jeder Stapel besteht aus einer der vier verfügbaren Münzen, dem Startdatum, dem Enddatum und einem bestimmten effektiven Jahreszins. Das Startdatum ist der Tag, an dem Sie sich dem Stapel anschließen müssen, indem Sie Ihr Geld einzahlen.
Die derzeit auf Cake DeFi angebotenen Leihstapel (Quelle: CakeDeFi.com)
Ihre Rewards werden am letzten Tag ausgezahlt. Die typische Chargenzeit beträgt vier Wochen, und die typischen Renditen, die für die letzten Chargen ausgezahlt wurden, lagen bei 3,5 % für BTC und ETH und 7 % für die beiden Stablecoins – USDT und USDC.
Die aktuell angebotenen Kurse für die kommenden Chargen sind 6% für BTC und ETH und 7% für USDT und USDC.
Das Gefrierprogramm
Zusätzlich zum Standard-Liquiditätsabbau, -Einsatz und -Verleih bietet Cake auch ein “Freezer”-Programm für langfristige Renditen an.
Im Rahmen dieses Programms können Sie Ihre Gelder, die für das Liquiditäts-Mining oder den Einsatz bestimmt sind, für einen Zeitraum von mindestens einem Monat und höchstens 10 Jahren einfrieren (in der Terminologie von Cake). Je nachdem, wie lange Sie Ihr Kapital einfrieren, erhalten Sie eine zusätzliche Rendite. Je länger Sie Ihr Geld einfrieren, desto höher ist die prozentuale Rendite.
Die Höhe des Zusatzertrags variiert auch je nach der eigentlichen Dienstleistung, dem Liquiditäts-Mining oder dem Staking, und je nach dem spezifischen Münzpaar-Pool oder der gestackten Blockchain.
Wenn Sie zum Beispiel Ihr Guthaben auf DeFiChain für fünf Jahre einfrieren, verdoppelt sich der zu erwartende APY fast, von den standardmäßigen 65%, die für kurzfristige Einsätze angeboten werden, auf 112%. Wenn Sie Ihre Einsätze auf Dash für denselben Zeitraum von fünf Jahren einfrieren, erhöht sich der APY von den standardmäßigen 5,3 % auf nur 6 %.
Cake bietet auf der Seite seines Freezer-Programms ein einfach zu bedienendes Online-Tool zur Schätzung der zu erwartenden Renditen. Sie können die Werte für die Laufzeit und den Anlagentyp anpassen, um die erwarteten APYs zu sehen.
Wer steckt hinter Cake DeFi?
Cake wurde von der DeFiChain Foundation entwickelt, der Organisation hinter der gesamten DeFiChain-Plattform. Die DeFiChain Foundation selbst wurde 2019 von zwei Technologieunternehmern, Julian Hosp und U-Zyn Chua, in Singapur gegründet. Hosp fungiert als CEO des Cake, während Chua die Rolle des CTO einnimmt.
Um Hosp gab es einige Kontroversen in der Blockchain-Community im Jahr 2018/2019. Damals leitete Hosp ein digitales Krypto-Zahlungsprojekt, TenX, das in einem Initial Coin Offering (ICO) rund 80 Millionen US-Dollar eingesammelt hatte. Das Projekt scheiterte 2018, und Hosp wurde von einigen beschuldigt, ein “finanzielles Schneeballsystem” zu betreiben.
Obwohl die Anschuldigungen sehr schwerwiegend waren, wurden nie rechtlich vertretbare Beweise vorgelegt, um Hosp anzuklagen. Er verteidigte aktiv und seine Unschuld in dieser Angelegenheit online. Unabhängig von den vergangenen Anschuldigungen gegen Hosp, seine aktuellen Projekte Cake und DeFiChain haben bisher keine Probleme gehabt, um solche Bedenken zu erheben.
Cake DeFi hat insgesamt 2,4 Millionen US-Dollar an Venture Capital (VC) eingeworben. Dies geschah während der Seed-Runde im Juni 2019 von insgesamt vier Einzelinvestoren. Sowohl Hosp als auch Chua gehörten zu den Investoren, die ihre Mittel einbrachten. Die anderen beiden Investoren waren John Rost, einer der ehemaligen Investoren von TenX, und Howard Fineman.
Was ist die Zukunft für Cake DeFi?
Cake ist noch ein junges Projekt, aber das Geschäftsmodell der App ist sehr vielversprechend. Derzeit bieten nur sehr wenige Plattformen so vielfältige Finanzdienstleistungen für das Bitcoin-Ökosystem an wie Cake.
Die Vielfalt der von Cake angebotenen Produkte und die soliden Renditen treiben die Akzeptanz des Projekts derzeit voran.
Es ist jedoch zu erwarten, dass die Nische der Finanzdienstleistungen für Bitcoin-Nutzer immer wettbewerbsintensiver werden wird. Da immer mehr Projekte in diese Nische einsteigen, wird Cake unweigerlich einem härteren Wettbewerb ausgesetzt sein. Die Zeit wird zeigen, wie gut Cake darauf vorbereitet ist, mit dieser Konkurrenz umzugehen.
Darüber hinaus ist das Vertrauen in die Plattform das Hauptproblem, mit dem sich Cake aufgrund seines zentralisierten Charakters auseinandersetzen muss. Trotz seines Namens ist Cake eine zentralisierte Plattform, während viele DeFi-Enthusiasten vollständig dezentralisierte Lösungen bevorzugen. Mit der Verschärfung des Wettbewerbs könnte der Mangel an echter Dezentralisierung in den Augen der DeFi-Nutzer, die die Qual der Wahl haben, an Bedeutung gewinnen.
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