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USDC vs. USDT: Welchen Stablecoin sollte man besser verwenden?

2022-11-10 05:28:14

USD Coin und Tether (USDT) sind beides Beispiele für Stablecoins: ein Begriff, der sich auf jeden digitalen Token bezieht, der durch Reservewährungen, wie z. B. eine Fiat-Währung wie USD, abgesichert ist. USDC hat einen zirkulierenden Bestand von über 52 Milliarden Token und einen aktuellen Wert von 1,00 US-Dollar, was zu einer Marktkapitalisierung von über 52 Milliarden US-Dollar führt. USDT hingegen hat einen zirkulierenden Bestand von 79,4 Milliarden Token und einen aktuellen Wert von $1,0006, was einer Marktkapitalisierung von $79,38 Milliarden entspricht.

USDC-vs-USDT

USDT vs. USDC (Tether vs. USD Coin): Was sind die Gemeinsamkeiten?

Die größte Ähnlichkeit zwischen USDC und USDT besteht darin, dass es sich bei beiden um Stablecoins handelt. Tatsächlich haben sie derzeit einen gemeinsamen Anteil von über 80 % am Stablecoin-Markt, was sie zu den stabilsten Stablecoins macht, die derzeit im Umlauf sind. Diese beiden Münzen unterscheiden sich zwar in bestimmten Aspekten, haben aber auch wichtige Gemeinsamkeiten miteinander:

Sie sind beide Stablecoins

Sowohl USDC als auch USDT sind durch Währungsreserven gedeckt. Dies kann mit Gold, Fiat-Währungen oder anderen digitalen Vermögenswerten geschehen, wobei sowohl USDC als auch USDT durch den US-Dollar abgesichert sind.

Eins-zu-eins (1:1) Wertverhältnis mit USD

USDT und USDC stehen in einem Verhältnis von eins zu eins zu ihrem Reservewert, dem US-Dollar. Das bedeutet theoretisch, dass niemals mehr Token im Umlauf sein können als US-Dollar im Netzwerk der beiden Unternehmen gebunden sind.

Ethereum-basierte Token

Für den Betrieb sind USDT und USDC beide mit Ethereum (ETH) kompatibel. Das bedeutet, dass sie zwar jeweils von einem eigenen Unternehmen herausgegeben werden, aber beide dieselben Schlüsselverarbeitungsprozesse verwenden, um Transaktionen zu verifizieren, und gleichzeitig Sicherheit und Stabilität für ihre Plattformen bieten.

Blockchain-Transparenz

Da sie im Ethereum-Netzwerk betrieben werden, sind sowohl USDC als auch USDT völlig transparent und ermöglichen ihren Nutzern, an der Netzwerksicherheit teilzuhaben.

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Schnelle Übermittlung

Beide Stablecoins wurden speziell entwickelt, um Geld schnell und einfach über Grenzen hinweg zu transferieren. Dank des schnellen Ethereum-Blockchain-Netzwerks kann dies ohne Zwischenhändler und ohne Sorgen über die operativen Zeiten in den einzelnen Zeitzonen erfolgen.

Es gibt mehr Ähnlichkeiten zwischen USDC und USDT als Unterschiede. Der vielleicht wichtigste Aspekt zum Verständnis dieser beiden Währungen liegt jedoch in den Unterschieden, die zwischen ihnen bestehen.

USDT vs USDC (Tether vs USD Coin): Was sind die Hauptunterschiede?

Obwohl USDT und USDC zweifelsohne viele Eigenschaften gemeinsam haben, gibt es doch einige wichtige Unterschiede, die man kennen sollte, bevor man sich für einen der beiden Märkte entscheidet.

Datum der Einführung

USDT gibt es schon sehr viel länger als USDC – oder sogar die meisten anderen Kryptowährungen, was das betrifft. USDT wurde im Jahr 2014 eingeführt, während USDC erst 2018 ausgegeben wurde. Dies bedeutet natürlich, dass USDC weitaus modernere Anwendungen verwendet, um eine optimale Leistung zu erzielen, aber es bedeutet auch, dass USDT eine weitaus größere Akzeptanz und finanzielle Unterstützung hat.

Blockchain-Variante

Während USDT auf einer einzigen Blockchain basiert (Ethereum, wie bereits erwähnt), verwendet USDC mehrere Blockchains für operative Zwecke. USDC basiert, wie bereits erwähnt, ebenfalls auf dem Ethereum-Netzwerk sowie auf den Stellar-, Solana- und Algorand-Blockchains. Dies bedeutet, dass USDC potenziell die Vorteile mehrerer Netzwerke nutzen kann, anstatt nur eines. Allerdings bedeutet dies auch, dass ihre Währung weniger lokalisiert ist als USDT, was zu Verwirrung führen kann.

Stabilität der Währungsreserven

Trotz der Tatsache, dass beide Währungen auf der gleichen Vermögensstruktur (US-Dollar) beruhen, gab es einige Probleme mit diesem System. Während USDC ein stabiles 1:1-Verhältnis beibehalten hat, haben Ökonomen und Investoren gleichermaßen den Verdacht geäußert, dass Tether (USDT) möglicherweise nicht genügend Dollarreserven auf ihren Konten hat, um die von ihnen ausgegebene Währung zu stützen. Dies hat zu einer leichten Inflation des USDT-Token-Preises geführt, was die Behauptung des Unternehmens, ein echter Stablecoin zu sein, destabilisiert.

Handels-/Liquiditätsvolumen

Das “Volumen” von Stablecoin bezieht sich auf die Gesamtzahl der Trades, die in einem bestimmten Zeitraum stattfinden. “Liquidität” hingegen bezieht sich auf die Anzahl der Münzen, die zum festgelegten Preis (in beiden Fällen 1 $) gehandelt werden können. Je höher das Volumen ist, desto einfacher ist es in der Regel, schnell und zuverlässig mit den Münzen zu handeln. USDT hat ein viel höheres Handelsvolumen als seine Konkurrenten, was auf seine vergleichsweise hohe Akzeptanzrate zurückzuführen ist. Das Handelsvolumen von USDT beläuft sich auf über 54 Mrd. USD, während USDC derzeit bei etwa 4 Mrd. USD liegt – was zumindest als Indikator für die Popularität dienen sollte.

Nachdem nun die Gemeinsamkeiten und Unterschiede zwischen USDT und USDC bis zu einem gewissen Grad erforscht wurden, ist es an der Zeit, die Vor- und Nachteile dieser unterschiedlichen Systeme zu untersuchen.

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Vorteile von Stablecoins

Für einige Anleger überwiegen die Vorteile bei weitem die Nachteile, für andere ist genau das Gegenteil der Fall. Die einfache Tatsache ist, dass es keine “richtige” Art zu handeln gibt. Unterschiedliche Situationen erfordern unterschiedliche Strategien, und der Kapitalpool und die Risikobereitschaft eines Anlegers können Handelsentscheidungen beeinflussen, die über die individuellen Vorzüge einer Währung, ob digital oder nicht, hinausgehen. Nichtsdestotrotz sind diese Vorzüge immer noch von Bedeutung, wenn es darum geht, eine kohärente Handelsstrategie zu entwickeln:

  • Stabilität: Stablecoins wie USDC und USDT gelten im Allgemeinen als wesentlich stabiler als andere Formen digitaler Währungen, daher der Name. Ein großes Problem für die Mitglieder der Krypto-Community war schon immer die relativ hohe Volatilität im Vergleich zu anderen, traditionelleren Formen des Währungshandels. Wie bereits erwähnt, ist der Grund für diese Stabilität die Tatsache, dass USDC und USDT unabhängig voneinander durch den US-Dollar gedeckt sind.
  • Umtauschbarkeit: In manchen Fällen kann es sich als schwierig und kostspielig erweisen, eine Kryptowährung in eine weniger volatile Währung, wie z. B. den US-Dollar, zurückzutauschen. Stablecoins wie USDT/USDC versuchen, dieses strittige Problem zu lösen, indem sie Anlegern eine dritte Option bieten, die es ihnen ermöglicht, sich bei Bedarf in eine stabilere Währung “auszuzahlen”. Dies kann schnell und einfach geschehen und ist in der Regel nicht mit zusätzlichen Gebühren (oder Steuern) verbunden, anders als bei versuchten Abhebungen in Fiat-Währung.
  • Transparenz: Eine der häufigsten Beschwerden, die man über die Welt des traditionellen Finanzwesens hört, insbesondere über das institutionelle Bankwesen, ist das Fehlen einer angemessenen unabhängigen Prüfung durch unparteiische Dritte. USDT, USDC und andere Stablecoins wie sie zielen darauf ab, dieses Problem zu lösen. Sie tun dies, indem sie nicht nur ihren Nutzern, sondern allen Interessierten erlauben, ihre Blockchain-Informationen einzusehen. Es ist jedoch wichtig zu bedenken, dass USDC in diesem Bereich einen klaren Vorteil hat. Sie waren in den letzten Jahren transparenter als USDT und weniger in Kontroversen verwickelt.

Es gibt auch andere Vorteile, die allgemein mit Stablecoins in Verbindung gebracht werden, wie z. B. schnelle Transaktionen, hohe Verfügbarkeit und relativ niedrige Transaktionskosten im Vergleich zu anderen Formen von Kryptowährungen. Da sich diese jedoch je nach Plattform, die Sie für die Interaktion mit USDT oder USDC nutzen, ändern können, sollten Sie sich auf die zuverlässigeren Stablecoin-Vorteile konzentrieren.

Nachteile von Stablecoins

Trotz der Tatsache, dass die Blockchain-Technologie die Transparenz fördert, gibt es immer noch Möglichkeiten für Unternehmen, bestimmte Kryptobewegungen zu verbergen und den Wert der Währung als Ganzes zu beeinflussen. Insbesondere Tether (USDT) ist in der Vergangenheit in die Kritik geraten, weil es eine Prüfung vermeiden konnte oder zumindest im Verdacht stand, das System zu betrügen. Auch wenn dies nicht bewiesen ist, sollte es den Anlegern als Erinnerung dienen, dass auch Stablecoins nicht frei von gewissen zwielichtigen Aktivitäten sind. Es ist absolut unerlässlich, eine Due-Diligence-Prüfung durchzuführen, wenn man eine Stablecoin-Investition in Erwägung zieht. Andere mögliche Nachteile sind:

  • Regulatorische Unsicherheit: Die Regulierung und Umsetzung von Stablecoins wie USDT und USDC ist mit Unsicherheit behaftet. Die Branche befindet sich noch im Aufbau, und eine Studie der Coalition Greenwich hat gezeigt, dass die regulatorische Unsicherheit viele potenzielle Stablecoin-Anleger abschreckt.
  • Fehlende Rechenschaftspflicht und Transparenz: Damit Stablecoins, Kryptowährungen oder überhaupt jede Form von dezentralem Finanzwesen (DeFi) erfolgreich sein können, sind erhöhte Rechenschaftspflicht und Transparenz absolut notwendig. USDC unternimmt einiges, um etwaige Probleme zu mildern, indem es jeden Monat Audits herausgibt. Allerdings sind die historischen Probleme von USDT mit der Prüfung eine deutliche Erinnerung daran, dass es immer noch Möglichkeiten für Stablecoin-Unternehmen gibt, eine angemessene Prüfung zu vermeiden, wenn sie es wünschen.
  • Mangelnde Akzeptanz in der realen Welt: Es ist zweifellos richtig, dass es (zumindest potenziell) nützlich ist, eine stabilere Form der Tauschwährung zu haben, um den Kryptohandel zu erleichtern. Trotzdem ist es eine einfache Tatsache, dass den meisten Stablecoins noch jede Form von greifbarer Akzeptanz in der realen Welt fehlt. Dies kann es manchmal schwierig machen, bestimmte Token außerhalb des Krypto-Austauschs auszugeben oder in irgendeiner Weise zu verwenden.

Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Liquidität der Hauptindikator dafür ist, wie leicht eine Kryptowährung umgetauscht oder in Fiat zurückgewandelt werden kann. In dieser Hinsicht hat USDT einen massiven Vorteil gegenüber USDC, aufgrund seiner viel größeren Nutzerbasis und überlegenen Erfahrung in der Welt der Kryptowährung. In Anbetracht des Vorsprungs, den USDT durch die Tatsache, dass es vier Jahre älter als USDC ist, erreicht hat, ist es jedoch subjektiv beeindruckend, wie schnell sie es geschafft haben, ihre ehrwürdigeren Rivalen zu überholen.

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Wer steckt hinter USDC und USDT?

Ein weiterer wesentlicher Unterschied zwischen USDT und USDC ist natürlich ihr Ursprung. Beide Token wurden von verschiedenen Unternehmen entwickelt und auf den Markt gebracht, jedes mit einer eigenen, unterschiedlichen Geschichte:

  • Tether: Tether begann sein Leben unter einem anderen Namen, Realcoin, im Jahr 2014. Das Unternehmen, das später in Tether umbenannt wurde, wurde von Brock Pierce, Reeve Collins und Craig Sellars gegründet. Der Token des Unternehmens, USDT, wurde ursprünglich auf einer Schicht der Bitcoin-Blockchain eingeführt, wechselte aber während der Umbenennung und Umstellung zu Ethereum. Tether und USDT sind beide im Besitz von Tether Limited.
  • USD Coin: USD Coin und USDC begannen ihr Leben gleichzeitig im Jahr 2018. USDC wurde von Circle gegründet, um Probleme zu lösen, die andere aufstrebende Stablecoins geplagt hatten, einschließlich eines wahrgenommenen Mangels an Transparenz. Das Unternehmen hat in den letzten Jahren deutlich gegenüber seinen Konkurrenten aufgeholt, ist aber immer noch der kleinere der beiden hier genannten. USD Coin und USDC sind beide im Besitz des CENTRE-Konsortiums.

Schlussfolgerung

Während es auf den ersten Blick offensichtlich erscheinen mag, dass USDC dem USDT weit überlegen ist, ist dies leider nicht so einfach, wie es auf den ersten Blick scheinen mag. Wie bereits erwähnt, hängt die Wahl des richtigen Tokens davon ab, was Sie mit Ihrer Investition erreichen wollen und welche Strategie Sie anwenden möchten. Es ist jedoch wichtig, daran zu denken, dass Transparenz bei allen Formen von Kryptowährungen der Schlüssel bleibt. Wenn die Zukunft in Richtung eines dezentralisierten Finanzwesens gehen soll, dann ist es von größter Bedeutung, dass die Unternehmen zu einem höheren Grad an Verantwortlichkeit übergehen. Nur dann wird die Kryptowährung wirklich beginnen, das traditionelle Finanzwesen herauszufordern und sich einen Platz in der Welt des Handels für immer zu sichern.


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