Kripto paralarda, izleme geçmişi ve sabit yatırım süresi (10 yıllık tahviller gibi) olan konvansiyonel yatırım varlıklarının aksine “uzun vade” ve “kısa vade” tanımı yapmamızı sağlayan belli bir zaman aralığı yoktur.
Sonuçta en eski kripto para olan Bitcoin (BTC), sadece 13 yıllık geçmişe sahiptir.
Kısa vadeli yatırım, bazıları için bir ayla bir yıl arasında değişebilirken, başkaları için sadece birkaç hafta olabilmektedir. Aynı zamanda uzun vade bazıları için 3 ila 5 yıllık bir dönemi ifade ederken, diğerleri için 6 ila 8 yıl anlamına gelebilmektedir.
Zaman aralığı bir yana, kişinin kripto para yatırım tarzını belirleyen başka faktörler de bulunur:
- Risk toleransı: Ne kadar risk almayı kabul ediyorsunuz? Volatiliteyi dert etmiyor musunuz, yoksa daha stabil yatırımları mı tercih ediyorsunuz? Risk toleransınız da yatırım stratejinizi şekillendirmeye yardımcı olacaktır.
- Yatırım hedefleri: Yatırımınızla ne elde etmeyi umuyorsunuz? Varlığınızı büyütmek mi, sermayenizi korumak mı yoksa gelir elde etmek mi istiyorsunuz? Yatırım hedefleriniz de genel stratejinizi belirlemenize yardımcı olacaktır.
- Yatırım deneyimi: Kripto paralara yatırım yapma konusunda tecrübeniz var mı? Bu alana yeni misiniz? Yatırım deneyiminiz de stratejinizi şekillendirmede rol oynayacaktır.
Bunlar kripto para yatırım stratejinizi belirleyecek temel faktörlerden sadece birkaçıdır. Herkese uyan tek bir yaklaşım yoktur, bu yüzden stratejinizi kişisel tercihlerinize göre şekillendirmek önemlidir.
Kripto paralarda uzun vadeli yatırım nasıl yapılır?
Kripto paralarda uzun vadeli yatırım söz konusu olduğunda ana fikir “almak ve tutmak” ya da diğer bir deyişle HODL’dır. Bu, temel olarak fiyatın yükseldiği an satmayı düşünmeden kripto para satın almak ve saklamak anlamına gelir.
Birçok yatırımcının bu stratejiyi seçmesinin nedeni ortalama dolar maliyetidir (DCA). Bu, BTC veya ETH gibi bir kripto para satın almak için her hafta veya ay kenara 10$ veya 100$ koymak olarak açıklanabilir.
Ortalama dolar maliyeti, yatırımının tamamının tek seferde toplanması yerine, toplam yatırımın daha küçük, periyodik aralıklara bölündüğü bir yatırım stratejisidir. Kripto para varlıklarını belli aralıklarla satın alan alıcı, piyasa volatilitesine ve fiyat dönüşlerine maruz kalma olasılığını düşürür. Ortalama dolar maliyeti, piyasaya yeni veya büyük fiyat dalgalanmalarından rahatsız olan yatırımcılar için de ideal olabilmektedir.
Piyasa zamanlamasında yetenekli olan daha tecrübeli yatırımcılar piyasa dip yaptığında toplu alımlar gerçekleştirmeye çalışacaktır. Ancak bunu mükemmel biçimde yapmak oldukça zordur ve çok deneyimli yatırımcılar bile DCA ile piyasa zamanlamasının bir kombinasyonunu denerler. Yani fiyatlar başlangıçta tahmin edilenden çok daha düşük seviyelere düştüğünde DCA yapmaya başlayabilir, sonrasında ayırdıkları sermayeyi yükseltebilirler.
Uzun vadeli kripto para yatırımcıları aynı zamanda büyüme olasılığını saptayabilmek için planlanmış ağ yükseltmeleri, ortaklıklar, yol haritaları ve diğer önemli proje tarihlerini de takip ederler.
Bunlara ilave olarak, likidite, piyasa değeri, işlem hacmi ve kabul oranı gibi metrikleri de sürekli gözden geçirirler.
Uzun vadeli yatırım için bugün hangi kripto para alınmalı?
Tıpkı uzun vadeli değer yatırımcıları tarafından tercih edilen akranları olan blue chip hisseler gibi yüksek piyasa değerine sahip kripto paralar da (piyasa değerine göre ilk 20’de olanlar) volatil kripto dünyasında uzun-süreli stabil varlıklar arayan yatırımcılar arasında genellikle tercih edilen kategoridir.
Tabii ki bunların en ünlüleri Bitcoin ve Ethereum’dur.
Bitcoin: Dijital Altın
Bitcoin şüphesiz 1990’larda İnternetin ortaya çıkışından beri dünyanın gördüğü en heyecan verici teknolojidir. Dijital kıtlığı nedeniyle geniş kitlelerce “dijital altın” olarak görülen Bitcoin, özellikle portföylerinde bir miktar kripto para bulundurmak isteyen yatırımcılarca altına kök söktürmesi beklenmektedir.
Piyasa değerine göre en büyük kripto para olan Bitcoin, (yazının yazıldığı tarihte 370 milyar $) kurumlar tarafından gün geçtikçe daha çok kabul görmektedir.
Son olarak: Dünyanın en büyük emanetçi bankası Bank of New York Mellon, yakın zamanda kripto para emanet hizmetlerini başlatarak belli müşterilerin BNY Mellon yoluyla bitcoin ve ether tutmalarına ve transfer etmelerine olanak vermiştir.
BNY Mellon, emanet hizmetleri yöneticisi Caroline Butler, MarketWatch’a aşağıdaki beyanatı vermiştir.
“…kurumsal yatırımcılardan önemli miktarda talep ve blok zinciri ve tokenlaştırma teknolojisinin varlıklar ve nakitler için gelecekte sunacağı fırsatlar konusunda heyecanlandıklarını görmeye devam ediyoruz,”
Ve Bitcoin’in yılın başından itibaren değerinin yaklaşık %70’ini kaybetmiş olmasına rağmen hala uzun vadeli yatırımlar için tüm kripto varlıkları arasında en güvenli seçim olmasının nedeni de budur.
Bitcoin hakkındaki her şey konusunda bilgisel bir kaynak olan Casebitcoin.com Bitcoin’in 10 yıllık CAGR’sinin %196.7 olmasının “finansal geçmişte eşi görülmemiş,” bir durum olduğunu ve diğer tüm varlıkları geride bıraktığını söylüyor
Ethereum: Lider Akıllı Sözleşme Platformu
Lider akıllı sözleşme platformu olan Ethereum, 2020 merkeziyetsiz finans (DeFi) ve 2021 non-fungible token (NFT) patlamalarına öncülük etmiştir. Bank of America 2021 yılındaki ilk Kripto para & Dijital Varlıklar yazısında “Dijital varlıklar sadece ödemeler ile ilişkili değildir. Bunlar yeni bir hesaplama paradigmasıdır. Her yerden ve herkes tarafından erişilebilir ve küresel çapta milyonlarca insanın sahip olduğu programlanabilir bilgisayarlardır” nitelendirmesinde bulunmuştur.
Morgan Stanley, Küresel Yatırım Komitesi Raporu’nda (Şub 2022);
“Bitcoin talebi kullanıcıların Bitcoin tutma arzusuyla devam ediyorsa, Ether talebinin büyük bir kısmı da bunu işlemlere harcamak isteyen kullanıcılar tarafından sürdürülmektedir. Bu dinamiklerle, Bitcoin, yatırım amacıyla dijital altın olarak görülüyorsa, Ethereum da yakım için dijital petrol olarak görülebilir,”demiştir.
Yazının yazıldığı tarihte Ethereum’un piyasa değeri 164 milyar $’dı.
Kısa vadeli kripto para işlemleri
Varlıkları daha uzun bir zaman diliminde aşırı yüksek karlar elde etmek için tutan uzun vadeli yatırımcıların aksine kısa süreli kripto para işlemleri, daha küçük ama daha sık kar elde etmek için coinlerin düzenli alım satımını ifade etmektedir.
Bazı kısa vadeli kripto para işlem stratejileri arasında şunlar bulunmaktadır:
- Günlük işlemleri: Bu strateji, küçük fiyat hareketlerinden kar etmek amacıyla varlıkların aynı gün içinde alınıp satılmasını içerir. Bu karlar gün sonunda birleşerek büyük miktarlara çıkabilmektedir.
- Swing trading: Bu strateji, daha büyük fiyat dönüşlerinden avantaj sağlayabilmek için varlığın belli bir süre, genellikle birkaç gün ila birkaç hafta tutulmasıyla gerçekleştirilmektedir.
- Scalping: Bu strateji de traderlar küçük, ama sık fiyat hareketlerinden kar elde etmeye çalışırlar. Varlık genellikle sadece birkaç dakika veya saat tutulur. Scalperlar, ideal giriş veya çıkış fırsatlarını tanımlayabilmeleri için mikro piyasa hareketlerinde uzman olmalıdırlar.
- Arbitraj: Arbitrajcılar kar etmek için farklı borsalardaki aynı kripto varlıklarındaki veya aynı piyasadaki farklı işlem çiftlerindeki fiyat farklılıklarından faydalanırlar. Esasen piyasa verimsizliklerinden avantaj sağlarlar.
Özellikle günlük işlemler ve scalping yüksek risk içeren stratejilerdir ve tüm yatırımcılar için uygun olmayabilirler.
Bir kripto varlığı kısa süreli tutuyorsanız, piyasayı dikkatle görüntülemek ve potansiyel dönüşler için işaretleri takip etmek önemlidir. İlk karşılaştığınız problemde satış yaparak kayıplarınızı sınırlama ve başarı şansınızı maksimize etme olasılığınızı artırabilirsiniz.
Kısa-dönem traderları için grafik / mum modellerini iyi anlamak, uzun-dönem traderlarına kıyasla daha fazla önem arz etmektedir. Aynı zamanda Hareketli Ortalamalar (Moving Averages), Göreli Güç Endeksi (RSI), Stochastic Oscillator ve Ortalama Yön Hareketi (Average Directional Movement) gibi teknik indikatörleri de iyi bilmelidirler.
Kısa vadeli yatırım için günümüzde hangi kripto para alınmalı?
Kısa vadeli işlemleri gerçekleştirmeyi tercih eden yatırımcılar genellikle daha fazla volatiliteye sahip kripto paraları tercih etmektedirler (ör. düşük piyasa değerine sahip coinler). Bunun nedeni kısa vadeli karların fiyat hareketlerinde elde edilmesidir. Ancak düşük piyasa değerine sahip coinlerde bile rug pull’ları ve net kayıpları önlemek için gerekli araştırma yapılması gerekmektedir.
Göz önünde bulundurulması gereken bazı temel özellikler şunlardır:
- Güçlü bir ekip: Düşük piyasa değerine sahip kripto paralarda bakılması gereken en önemli şeylerden biri liderliği üstlenen ekiptir. Ekip her zaman endüstride kanıtlanmış geçmişe sahip olmalı ve tecrübeli kişilerden oluşmalıdır.
- Sağlam bir “neden”: Projenin iyi tanımlanmış bir yol haritası olmalı ve geçerli problemleri çözmeye odaklanmalıdır. Aynı zamanda projenin çalışan bir ürünü veya prototipi de olmalıdır.
- Güçlü bir topluluk: Güçlü bir topluluk herhangi bir kripto projesinde hayati öneme sahiptir. Topluluk aktif ve destekleyici olmalıdır ve projenin tokenına net talep olmalıdır (not: bu, coini “desteklemek” için ödeme alan influencerları ifade etmemektedir.)
Daha yüksek risk iştahına sahip bazı yatırımcılar, büyüme açısından patlama gerçekleştirmek için bolca alana sahip ve düşük-piyasa değeri olan coinlere küçük miktarlarda (ör. 1.000$) girmeyi seçmektedirler.
Bunların izlediği yöntem, hala piyasa radarının altındalarken sent değerindeki kripto paraları almak ve fiyatları yükselişe geçtiğinde %500 / %1.000 / %10.000 kazançlarla anında satmaktır. Burada hatırlanması gereken kural “risk ne kadar yüksek olursa kar da o kadar fazla olur” dur.
Sonuç
Uzun vadeli mi yoksa kısa vadeli mi kripto para yatırım/işlem stratejisini seçeceğinize karar verirken, hedeflerinizi, risk toleransınızı ve yatırım bakış açınızı gözden geçirmek önemlidir.
Kripto para piyasaları 2021’de Bitcoin’in El Salvador’da yasal para birimi kabul edilmesi ve kurumsal yatırımcılar ve şirketler tarafından artan piyasa katılımı görmüş olsalar da, regülatörlerin bu hızla büyüyen varlığı yakından takip etmeleriyle birlikte, 2022’de yüksek dalgalanmalar yaşayacağa benzemektedir.
Yine de gerçekçi beklentiler ve iyi düşünülmüş bir yatırım planıyla, riskler ve volatilite düzgün şekilde azaltılabilecektir.
Register to get $180 Welcome Bonus!
