Ao contrário dos ativos de investimento convencionais que possuem um histórico e duração de investimento fixa (como títulos de 10 anos), realmente não há um período de tempo definitivo para o que constitui investimento de “longo prazo” e “curto prazo” em criptomoedas.
Afinal, a criptomoeda mais antiga, o Bitcoin (BTC), tem apenas 13 anos de história.
O investimento de curto prazo pode significar de um mês a um ano para alguns, enquanto para outros pode ser apenas semanas. Ao mesmo tempo, o longo prazo pode se referir a um período de 3 a 5 anos para alguns e, para outros, de 6 a 8 anos.
Além do horizonte de tempo, existem outros fatores que determinam o estilo de investimento em criptomoedas:
- Tolerância ao risco: Quanto risco você está disposto a assumir? Você se sente confortável com a volatilidade ou prefere um investimento mais estável? Sua tolerância ao risco também ajudará a orientar sua estratégia de investimento.
- Metas de investimento: O que você espera alcançar com seu investimento? Você está procurando aumentar seu patrimônio, preservar seu capital ou gerar renda? Suas metas de investimento ajudarão a moldar sua estratégia geral.
- Experiência de investimento: Você tem experiência em investir em criptomoedas? Você é novo no setor? Sua experiência de investimento também desempenhará um papel na definição da sua estratégia.
Esses são apenas alguns dos principais fatores que determinarão sua estratégia de investimento em criptomoedas. Não há uma única abordagem que funcione para todos, por isso é importante adaptar sua estratégia às suas próprias circunstâncias individuais.
Como investir em criptomoedas para o longo prazo?
Quando se trata de investimento para longo prazo em criptomoedas, a ideia principal é “buy and hold” ou HODL. Isso significa basicamente comprar e armazenar uma criptomoeda, sem procurar a próxima oportunidade imediata de vender no momento em que os preços subirem.
A estratégia que muitos investidores escolhem para fazer isso é a dollar-cost average (DCA). Ela pode se resumir a poupar $10 ou $100 toda semana ou mês para comprar uma criptomoeda como BTC ou ETH.
O dollar cost averaging (traduzido para “custo médio do dólar”) é uma estratégia de investimento pela qual um investidor divide seu investimento total em investimentos periódicos menores, em vez de investir tudo de uma só vez. Ao comprar criptoativos ao longo do tempo, o comprador reduz sua exposição à volatilidade do mercado e às oscilações de preços. O dollar cost averaging também pode ser uma boa estratégia para investidores que são novos no mercado ou que se sentem desconfortáveis com grandes flutuações nos preços.
Investidores mais experientes que são hábeis em fazer o timing do mercado tentarão comprar uma quantia fixa quando o mercado chegar ao fundo. No entanto, é extremamente difícil fazer isso de forma perfeita, e mesmo investidores muito experientes podem tentar usar uma combinação de DCA e timing de mercado – eles podem começar com o DCA, mas assim que os preços caírem para níveis muito mais baixos do que o inicialmente previsto, eles podem aumentar sua alocação.
Os investidores em criptomoedas de longo prazo também ficarão atentos a fatores como atualizações de rede planejadas, parcerias, roteiros e outros marcos importantes do projeto, a fim de determinar as perspectivas de crescimento.
Além disso, eles ficarão de olho em métricas como liquidez, valor de mercado, volume de negociação e taxa de adoção.
Qual criptomoeda comprar hoje para o longo prazo?
Assim como suas contrapartes, as ações blue chip, são as ações preferenciais de value investors de longo prazo, as criptomoedas de grande capitalização (aquelas que se classificam no top 20 pelo valor de mercado) são geralmente a categoria preferida para investidores que procuram desempenhos estáveis de longo prazo no mundo volátil das criptomoedas.
As mais famosas delas, obviamente, são Bitcoin e Ethereum.
Bitcoin: Ouro Digital
O Bitcoin é, sem dúvida, a tecnologia mais emocionante que o mundo já testemunhou desde o surgimento da internet na década de 1990. Amplamente visto como “ouro digital” por sua escassez digital, o Bitcoin deve dar ao ouro uma bela competição, especialmente entre os investidores que querem alguma exposição às criptomoedas em seu portfólio.
A maior criptomoeda por valor de mercado ($370 bilhões no momento em que escrevo) está presenciando uma adoção institucional constante.
A mais recente: o Bank of New York Mellon, o maior banco custodiante do mundo, lançou recentemente seus serviços de custódia de criptomoedas, permitindo que clientes específicos detenham e transfiram bitcoin e ether através do BNY Mellon.
“…continuamos a ver uma demanda significativa de investidores institucionais, e estamos animados com as oportunidades futuras da tecnologia blockchain e da tokenização de ativos e dinheiro”,
disse Caroline Butler, diretora executiva de serviços de custódia do BNY Mellon, ao MarketWatch.
E é por isso que, embora o Bitcoin tenha perdido cerca de 70% de seu valor no acumulado do ano, ainda é possivelmente a escolha mais segura de todos os criptoativos para investimento de longo prazo.
O CAGR de 10 anos do Bitcoin, de 196,7%, “é incomparável na história do setor financeiro”, superando todos os outros ativos, diz Casebitcoin.com, um recurso informativo que trata de tudo a respeito do Bitcoin
Ethereum: Líder da plataforma de contratos inteligentes
A Ethereum, como plataforma líder de contratos inteligentes, impulsionou o boom das finanças descentralizadas (DeFi) de 2020 e a explosão dos tokens não fungíveis (NFT) de 2021. O Bank of America, em seu primeiro artigo Cryptocurrency & Digital Assets em 2021, afirmou: “Os ativos digitais não são sobre pagamentos em si. Eles são sobre um novo paradigma da computação – um computador programável que é acessível em todos os lugares e para qualquer pessoa e de propriedade de milhões de pessoas em todo o mundo.”
“Se a demanda do Bitcoin é impulsionada pelo desejo dos usuários de manter o Bitcoin, uma grande parte da demanda do Ether é impulsionada por usuários que querem gastá-lo em transações. Dada essa dinâmica, se o Bitcoin pode ser visto como o ouro digital para ser mantido, o Ether pode ser visto como o óleo digital para ser queimado”,
disse Morgan Stanley em seu Relatório do Comitê Global de Investimentos (fevereiro de 2022). Valor de mercado da Ethereum no momento da redação: $164 bilhões.
Negociação de criptomoedas para o curto prazo
Ao contrário dos investidores de longo prazo que mantêm para obterem retornos impressionantes ao longo de um extenso período de tempo, a negociação de criptomoedas de curto prazo refere-se à compra e venda regular de moedas para obter ganhos menores, porém mais constantes.
Algumas estratégias de negociação de criptomoedas de curto prazo podem incluir as seguintes:
- Day trading: Envolve a compra e venda de ativos no mesmo dia, na tentativa de lucrar com pequenos movimentos de preços. Esses lucros podem ser somados para se tornar um valor maior até o final do dia.
- Swing trading: Implica manter um ativo por um período de tempo, normalmente de alguns dias a algumas semanas, para aproveitar as maiores oscilações de preço.
- Scalping: Esta é uma estratégia em que os traders tentam lucrar com movimentos de preços pequenos e frequentes, normalmente mantendo um ativo por apenas alguns minutos ou horas. Os scalpers devem ser especialistas em movimentos de micromercado para identificar as oportunidades ideais de entrada ou saída.
- Arbitragem: Os que praticam arbitragem se aproveitam de diferenças de preços entre criptoativos idênticos em diferentes exchanges ou diferentes pares de negociação no mesmo mercado para gerar lucros. A essência é aproveitar as ineficiências do mercado.
Day trading e scalping podem ser estratégias de altíssimo risco e podem não ser adequadas para todos os investidores.
Se você estiver mantendo um criptoativo para curto prazo, é importante monitorar cuidadosamente o mercado e observar os sinais de uma possível reversão. Ao vender aos primeiros sinais de problemas, você pode ajudar a limitar suas perdas e maximizar suas chances de sucesso.
Para os traders de curto prazo, uma boa compreensão dos padrões de gráfico / candlestick será de maior importância do que para os traders de longo prazo. Eles também precisam ter uma compreensão sólida dos indicadores técnicos, como Médias Móveis, Índice de Força Relativa (RSI), Oscilador Estocástico e Movimento Direcional Médio.
Qual criptomoeda comprar hoje para o curto prazo?
Os investidores que preferem se envolver na negociação de curto prazo de criptomoedas geralmente optam por criptomoedas que têm mais volatilidade, ou seja, moedas de pequena capitalização, porque os ganhos de curto prazo são obtidos nos movimentos de preços.
Mas mesmo entre as moedas de pequena capitalização, deve-se fazer a devida diligência para evitar puxões de tapete ou a aposta em perdedores óbvios.
Alguns atributos-chave a serem observados:
- Uma equipe forte: Uma das coisas mais importantes para se analisar em uma criptomoeda de pequena capitalização é uma equipe de liderança forte. A equipe deve ter um histórico comprovado no setor e deve ser composta por indivíduos experientes.
- Um “porquê” sólido: O projeto deve ter um roteiro bem definido e deve estar focado na resolução de problemas válidos. O projeto também deve ter um produto ou protótipo em funcionamento.
- Uma comunidade forte: Uma comunidade forte é essencial para qualquer projeto de criptomoeda. A comunidade deve ser ativa e solidária, e deve haver uma demanda clara pelo token do projeto (nota: isso não se refere a influenciadores pagos para “shill” uma moeda.)
Alguns investidores que possuem um apetite de risco maior optarão por investir uma pequena quantia (por exemplo, $1.000) em moedas de pequena capitalização, pois estas têm bastante espaço para um crescimento explosivo.
A estratégia deles é comprar criptomoedas que valem centavos quando ainda estão sob o radar do mercado, e então vendê-las imediatamente quando decolam, obtendo ganhos de 500% / 1.000% / 10.000%. Novamente, a regra a ser lembrada aqui é “alto risco, altos retornos”.
Para algumas recomendações específicas: confira As criptomoedas mais recentes para comprar em 2022 – Phemex Blog
Conclusão
Ao tomar uma decisão sobre se deve embarcar em uma estratégia de investimento/negociação de criptomoedas de longo ou curto prazo, é importante considerar seus objetivos, tolerância ao risco e horizonte de investimento.
Embora o mercado de criptomoedas tenha vivenciado desenvolvimentos encorajadores em 2021, como o fato de o Bitcoin ter se tornado moeda de curso legal em El Salvador e o aumento da participação de investidores e empresas institucionais no mercado, ele provavelmente permanecerá altamente volátil em 2022, à medida que os reguladores acompanharem esse ativo em rápido crescimento.
No entanto, com expectativas realistas e um plano de investimento bem pensado, os riscos e a volatilidade podem ser devidamente mitigados.
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