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Die 5 besten Stablecoins zum Investieren auf dem Markt [Aktualisiert 2022]

Autor: silvia.zhang Datum: September 20, 2022

Kryptowährungen sind notorisch volatil, weshalb die Menschen zögern, in sie zu investieren. Aus diesem Grund wurden sogenannte Stablecoins geschaffen, um das Geld der Anleger zu schützen. Stablecoins sind ideal für Anleger geeignet, die ihr Kapital in den Kryptomärkten halten und gleichzeitig ihre Gelder vor Volatilität und Risiken schützen möchten.

Eine Stablecoin ist ein Krypto-Asset, das so konzipiert ist, dass es selbst in Zeiten extremer Volatilität einen stabilen Kurs beibehält. Dies wird erreicht, indem der Kurs der Stablecoin an einen anderen, besser vorhersehbaren Vermögenswert wie den US-Dollar oder Gold gekoppelt wird. Dadurch wird sichergestellt, dass der Kurs der Stablecoin auch dann relativ stabil bleibt, wenn der Rest des Marktes Schwankungen unterliegt.

Worin bestehen die verschiedenen Arten von Stablecoins?

Fiat-gekoppelte Stablecoins

Fiat-gekoppelte Stablecoins sind durch Währungen wie den Euro, GBP oder den US-Dollar gedeckt. Dies sind die einfachsten Stablecoins, die im Verhältnis 1:1 abgesichert sind. Das bedeutet, dass eine Stablecoin einer Einheit der Fiat-Währung entspricht, die sie absichert. Beispiele für fiat-gekoppelte Stablecoins sind USDT und USDC.

Der Kurs einer fiat-gekoppelten Stablecoins bleibt im Verhältnis zur Fiat-Währung stabil. Dies hängt jedoch davon ab, dass die vertrauenswürdige, zentralisierte Ausgabestelle angemessen reguliert wird.

Rohstoff-gekoppelte Stablecoins

Rohstoff-gekoppelte Stablecoins sind mit wertvollen physischen Vermögenswerten wie Edelmetallen, Immobilien, Öl und anderen Rohstoffen abgesichert. Dadurch sind sie im Wesentlichen Blockchain-basierte Repräsentationen dieser physischen Vermögenswerte, mit all der Sicherheit und Zugänglichkeit eines digitalen Vermögenswerts.

Der häufigste Rohstoff, der als Sicherheit für diese Art von Stablecoin verwendet wird, ist Gold. Es ist jedoch wichtig zu wissen, dass diese rohstoff-gekoppelten Stablecoins nur so stabil sind wie der Vermögenswert, der ihnen zugrunde liegt.

Der Hauptnutzen dieser Token besteht darin, dass sie Investitionen in Rohstoffe viel leichter zugänglich machen. Ein einziges Hardware-Wallet kann mit Gold unterlegte Stablecoins im Wert von Milliarden von Dollar enthalten, aber die gleiche Menge Gold physisch zu lagern, ist eine viel aufwändigere Aufgabe.

Algorithmische Stablecoins

Algorithmische Stablecoins verwenden komplexe Instruktionssätze, um ihren Kurs zu erhalten und sind nicht durch Rohstoffe oder Fiat-Währungen abgesichert. Stattdessen sind diese Token durch andere Kryptowährungen abgesichert und passen ihre Algorithmen auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage an. Diese Token erfordern auch oft eine Übersicherung, um Token zu erzeugen.

Wenn der Kurs der Stablecoin steigt, passt sich der Algorithmus an, um mehr Coins auszugeben und zu verkaufen. Wenn der Kurs fällt, passt sich der Algorithmus an, um Token zurückzukaufen, um den Kurs zu halten. Diese Stablecoins sind ziemlich zuverlässig bei der Verteidigung ihrer Kopplung, aber unerwartete bzw. Black Swan-Ereignisse können irreversible Schäden an der Tokenomics und den Sicherheitenreserven verursachen.

Seigniorage oder nicht besicherte Stablecoins

Wie algorithmische Stablecoins verwenden diese Token Smart Contracts, um präzise Anweisungen zu befolgen, die die Bindung des Tokens aufrechterhalten. Seigniorage-Stablecoins haben jedoch keine Reserven, sondern verlassen sich auf komplexe Prozesse, die das zirkulierende Angebot anpassen. Dazu gehören das Mining und der Verkauf bzw. der Kauf und das Brennen von Token je nach Angebot und Nachfrage.

Die 5 besten Stablecoin-Projekte

TrueUSD (TUSD)

TrueUSD ist eine USD-gestützte ERC-20 Stablecoin, die vollständig gekoppelt, abgesichert und von einer dritten Partei verifiziert ist. TUSD ist Teil des TrustToken-Ökosystems, zu dem auch andere Fiat-gestützte Stablecoins gehören, und verwendet Treuhandkonten, um das Kontrahentenrisiko zu verringern und die Token-Inhaber rechtlich gegen die Veruntreuung von Geldern zu schützen. Die Plattform hat außerdem Partnerschaften mit registrierten Treuhändern und Banken geschlossen, um die Gelder der TrueUSD-Token zu verwahren.

Pax Dollar (USDP)

Pax Dollar ist eine weitere Stablecoin, der an den US-Dollar gekoppelt ist. Sie wurde entwickelt, um das allgemeine Finanzökosystem durch die Schaffung eines reibungslosen globalen Netzwerks zu verbessern. Das Unternehmen hinter USDP, Paxos, ist auch für den mit Sicherheiten unterlegten PAXG-Token verantwortlich, die beliebteste Stablecoin, die an den Kurs von Gold gekoppelt ist.

DAI

DAI ist eine Stablecoin, die von MakerDAO angeboten wird. MakerDAO ist eine dezentrale, unabhängige Organisation, die ein System von Smart Contracts einsetzt, um es den Inhabern zu ermöglichen, mit Hilfe von ETH Collateralized Debt Positions (CDPs) DAI-Token zu generieren oder zu kaufen. Da alle Operationen von Smart Contracts im Ethereum-Netzwerk ausgeführt werden, gilt DAI als transparentere und fairere Alternative zu zentralisierten Stablecoins. Es nutzt den Margin-Handel, um auf sich ändernde Marktbedingungen zu reagieren und seinen Kurs gegenüber den wichtigsten Weltwährungen zu bewahren.

PAXG

PAX Gold (PAXG) ist eine rohstoff-gesicherte Gold-Stablecoin, diw von Paxos ausgegeben wird. Jeder Token ist physisch mit einer Feinunze Gold unterlegt. Der PAXG-Token wird von Paxos zentral geprägt und auf Ethereum gebrannt. PAXG ermöglicht Investitionen in den Goldmarkt, ohne dass ein ETF, ein Futures-Kontrakt oder ein anderes Derivatprodukt verwendet werden muss, aber wie bereits erwähnt, sind mit Sicherheiten unterlegte Token nicht unbedingt stabil.

FEI

FEI ist eine dezentrale ERC-20 Stablecoin, die verschiedene Mechanismen nutzt, um eine effiziente und faire Kapitalverteilung zu gewährleisten. FEI zielt darauf ab, eine technologische Lösung zu schaffen, die den goldenen Mittelweg zwischen dezentralisierten überbesicherten Stablecoins und zentralisierten Stablecoins darstellt. Die Plattform wird durch Minter- und Burner-Verträge gesteuert und kontrolliert die Freigabe von Token durch Bonding-Kurven und Handelsanreize. Darüber hinaus unterhält das Protokoll liquide Sekundärmärkte, um mit dem von ihm kontrollierten Kurs Rendite zu erzielen.

Fazit

Es besteht ein seltsamer Widerspruch zwischen dem dezentralen Ideal von Blockchain-Netzwerken und der Tatsache, dass zentralisierte Stablecoins die am weitesten verbreiteten Kryptowährungen der Welt sind. Darüber hinaus gibt es erhebliche Bedenken, ob diese Organisationen über ausreichende finanzielle Reserven verfügen, um ihre ausgegebenen Fiat-Stablecoins 1:1 zu besichern, insbesondere in einer Krise.

Diese Quoten verlangen von den Anbietern, dass sie Reserven an finanziellen Vermögenswerten halten, die dem Kurs der im Umlauf befindlichen Stablecoins entsprechen, was je nach Nachfrage der Anleger variiert. Diese Risiken könnten sich jedoch verringern, wenn mehr Stablecoins auf den Markt kommen und eine bessere Regulierung für den Umgang mit ihnen geschaffen wird.

Die Entwicklung von Stablecoins ist eines der nächsten großen Themen im Bereich der Kryptowährungen. Mit Unternehmen, die in diesen Bereich einsteigen, um umfangreiche Belohnungen und Gewinne zu erzielen, werden Stablecoins voraussichtlich zu einer der stärksten Triebkräfte der zukünftigen digitalen Wirtschaft werden.


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