Kripto’da Trading ve Yatırım: Tüm Temel Farklılıkların Açıklaması

Trading ve yatırım, piyasadaki çeşitli aktörler tarafından kullanılan iki farklı kâr getirici yöntemdir. İki yöntem arasındaki temel fark, bir kişinin pozisyonlarını korumak istediği süredir. Alım satım, kârların genellikle kısa vadede elde edildiği bir yöntemken yatırım, yatırımcıların genellikle orta ila uzun vadede kâr elde etmeye çalıştığı bir yöntemdir.

Kripto’da Trading Nedir?

Kripto paralarda trading, token veya coinlerin saatlik, günlük, haftalık ve diğer kısa vadeli zaman dilimlerinde kısa vadeli olarak alınıp satılmasıdır. Sonuç olarak, kripto traderları piyasayı zamanlamak ve doğru anda bir ticaret yapmak için bir saniye kadar küçük zaman dilimlerinde kısa vadeli fiyat hareketlerine bakma eğilimindedir.

Bir proje tokenının fiyatı yükselirse, traderlar momentumu uzun süre devam ettirmek için tokenları satın almayı ve momentum azaldığında tokenları daha sonra kar için satmayı hedefler. Bir proje tokenının fiyatı düşüyorsa, traderlar tokenlarını satmayı ve daha sonra kısa devre yaparak daha düşük bir fiyattan geri almayı ve böylece farkı cebe indirmeyi hedefler.

Kripto traderları için belirli bir projenin potansiyeli ve geleceği önemli değildir. Traderlar genellikle pozisyonlarını bir gün ila birkaç hafta veya ay boyunca tutarlar. Projenin temellerinden ziyade yalnızca token fiyatına bakarlar. Bu nedenle, kripto alım satımında piyasa duyarlılığına dikkat etmek gerekir. Belirli bir proje son zamanlarda trend oluyorsa, traderlar momentumu yukarı doğru sürmelidir.

Kripto Piyasası Duyarlılığına Nasıl Dikkat Edilir?

Traderların piyasa duyarlılığını ölçebilmelerinin çeşitli yolları vardır. Bu yollardan biri haber kaynaklarıdır. Önemli olaylar ve spekülatif görüşlerin tümü bir tokenin spot fiyatını etkiler. Örneğin, PayPal ve GameSpot gibi ana akım platformlarla kripto tabanlı proje entegrasyonları hakkındaki haberler, token fiyatlarını çok hızlı bir şekilde yükseltme eğilimindedir. Bu nedenle, traderların kripto para dünyasındaki en son güncellemelerden ve ilerlemelerden haberdar olmaları gerekir.

Kripto para piyasası geleneksel piyasalara kıyasla çok daha volatil olduğundan, traderlar ani yükseliş ve düşüşlere dikkat etmelidir. Büyük kayıplardan ve kazara fiyat tetiklemelerinden kaçınmak için, yatırımcılar zararı durdur ve kar al emirlerini de uygun yerlere koymalıdır.

Kripto Yatırımcılığı Nedir?

Kripto yatırımı (“HODLing” olarak da anılır), token veya coinlerin uzun vadeli olarak satın alınması ve elde tutulmasıdır; bu işlem birkaç yıl bile sürebilir. Kripto yatırımcıları, traderların aksine kısa vadeli fiyat hareketlerine odaklanmaz ve genellikle haftalık, aylık veya yıllık zaman dilimlerine bakar.

Kripto yatırımcıları genellikle proje token fiyatı ve piyasa durumundan bağımsız olarak uzun zaman dilimlerinde sürekli pozisyon satın almaya odaklanır. Bu nedenle, kripto yatırımı, yatırımcıların taahhütte bulunmadan önce belirli bir projenin temelleri hakkında bilgi edinmelerini gerektirir. Projenin temellerini öğrenerek, yatırımcılar iyi potansiyele sahip projeleri seçebilir, böylece proje tokeninin değerinin uzun vadede artması için yer vardır.

Yatırım esas olarak pozisyon almak ve tutmakla ilgili olsa da, bazı kripto yatırımcıları piyasayı zamanlamaya çalışır. Bunu, iyi giriş ve çıkış noktalarını tahmin ederek yatırım pozisyonlarını satın alarak veya satarak yaparlar. Örneğin, fiyatlarda bir düşüş olduğunda, yatırımcılar daha fazla sermaye harcamak ve daha büyük pozisyonlar biriktirmek isteyebilir. Bununla birlikte, kripto yatırımcıları genellikle kripto traderlarından çok daha güvenli hamleler yaparlar.

Farklı Alım Satım ve Yatırım Stratejileri Nelerdir?

Geleneksel piyasada en yaygın dört alım satım stratejisi arasında scalping, günlük alım satım, dalgalı alım satım ve pozisyon alım satımı yer alır. Ancak, kripto para birimi ticaretinde hala bir şekilde geçerlidirler.

4 Tür Kripto Alım Satım Stratejisi

• Scalping, traderlarsaniye veya birkaç dakika ile ticaret yaptığı en kısa vadeli alım satım yöntemlerinden biridir. Scalp traderları mümkün olduğunca çok işlem yapmaya ve her işlemde kar biriktirmeye çalışır. Scalping yapmak isteyen traderların sıkı spreadlere ve yüksek işlem hacimlerine sahip piyasaları seçmeleri gerekecektir.
• Günlük alım satım (day trading), yatırımcıların gün içinde alım satım yaptıkları ve nadiren pozisyonlarını bir gece tuttukları bir işlem stratejisidir. Scalp traderlara benzer şekilde, günlük traderlar çok sayıda küçük işlemle kar elde eder. Ancak, günlük alım satım yapanlar çeşitli teknik analiz araçlarını kullanarak fiyat hareketlerini incelemek için daha fazla zamana sahiptir.
• Swing alım satım, yatırımcıların pozisyonlarını birkaç gün ila birkaç hafta boyunca tuttukları bir işlem stratejisi türüdür. Tam zamanlı trader olmayan çoğu kullanıcı swing traerolarak kabul edilebilir.
• Position trading uzun vadeli ticareti içerir ve bu da onu benzersiz bir alım satım stratejisi haline getirir. Position traderları kısa vadede fiyatlardaki dalgalanmaları önemsemez ve birkaç hafta, ay veya yıl boyunca alım satımlara odaklanma eğilimindedir. Position traderları yatırımcı gibi görünse de aralarındaki temel fark, traderların piyasa yükseldiğinde ve düştüğünde belirli bir piyasaya girip çıkmaya çalışmasıdır. Öte yandan, yatırımcılar fiyat ne olursa olsun sadece bir token satın almaya ve tutmaya çalışırlar.

Kripto Yatırım Stratejisi Türleri

Kripto yatırımı için HODL stratejisi vardır. Daha önce de belirtildiği gibi, yatırımcıların yalnızca fiyattan bağımsız olarak token satın almaları (tercihen yüksek potansiyele sahip olanlar) ve bunları uzun vadede tutmaları gerekir. Yatırımcılar ayrıca, toplu bir tutarı birkaç küçük porsiyona bölerek ve bunları periyodik olarak yatırarak dolar-maliyet ortalaması yaklaşımını da deneyebilirler. Bu şekilde yatırımcılar token başına ödenen toplam maliyetin ortalamasını alabilir ve kripto para alım satım risklerini azaltabilir. Öte yandan, bazı yatırımcılar sırasıyla değer yatırımı veya büyüme yatırımı şeklinde küçük piyasa değeri olan veya ütopik bir gelecek vaat eden projeler arayabilir. Değer yatırımı, yüksek potansiyele sahip düşük değerli projeleri aramayı içerirken, büyüme yatırımı, düşük değerli olup olmadıklarına bakılmaksızın daha fazla büyüme alanı olan projeleri aramayı içerir.

Burada alım satım ve yatırım stratejileri arasındaki fark açıktır. Örneğin, günlük alım satım stratejisinde traderlar hisse senetlerini veya kriptoları en fazla bir gün tutarken, herhangi bir yatırım stratejisinde yatırımcılar pozisyonlarını birkaç yıl boyunca tutarlar.

Alım Satım ve Yatırım: Hangi Yaklaşım Daha Risklidir?

Hangi kâr getirici yöntemin daha iyi olduğuna ilişkin olarak, ilgili risklere, maliyetlere ve gerekli sermayeye değinmek çok önemlidir. Kripto traderları ve yatırımcılarının kendi risk toleransları vardır, ödemeleri gereken maliyetler aynı değildir ve alım satım ve yatırım için gereken sermaye farklılık gösterir. Detaylar aşağıdaki gibidir:

• Risk toleransı: Traderların risk toleransı yatırımcılardan daha yüksektir. Alım satım, bazen eğitimli tahminler veya rastgele kararlar olabilen çok sayıda spekülasyon içerir. Bazı işlemler kumar olarak bile görülebilir. Dahası, traderlar proje tokenlarını fiyata göre seçer ve aynı anda yalnızca birkaç projeyi izleyebilir. Bu nedenle, neredeyse hiç çeşitlendirme yoktur ve bu da daha yüksek riskle sonuçlanır. Buna karşılık, yatırım tradinge kıyasla daha az uygulamalı olabileceğinden, yatırım için risk toleransı düşüktür. Yatırımcılar, proje tokenının zaman içinde değer kazanması halinde portföylerine istedikleri kadar dokunmayabilirler. Uzun zaman dilimi nedeniyle, yatırımcılar her projeyi serbestçe izleyebilir ve çeşitli proje tokenlarını tutmayı seçebilir, böylece portföy çeşitlendirmesi elde edebilirler. Örneğin, day trading yapanlar, gün içindeki küçük fiyat hareketlerinden yararlanmak için yüksek miktarda kaldıraçla belirli hisse senetlerine veya kriptolara odaklanarak daha yüksek bir risk toleransına sahip olma eğilimindedir. Buna karşılık, yatırımcılar nadiren kaldıraç kullanır, bu nedenle kaldıraç riskine maruz kalmazlar.
• İlgili maliyetler ve gerekli sermaye: Traderlar yatırımcılara kıyasla daha fazla alım satım gerçekleştirdikleri ve kâr elde ettiklerinde vergi yükümlülüklerine maruz kaldıkları için daha yüksek işlem maliyetleri ödeme eğilimindedir. Ayrıca, traderlar önemli kârlar elde etmek için her işlemde daha önemli miktarlarda para alıp satmaları gerekebilir, bu da yatırımcılara kıyasla daha önemli bir sermayeye ihtiyaç duydukları anlamına gelir. Alternatif olarak, yatırımcıların büyük miktarda sermayeye ihtiyacı yoktur. Bunun yerine, sermayeyi kademeli olarak artırabilir ve zaman içinde daha fazla getiri elde edebilirler ve genellikle yalnızca coinlerini itibari para birimi karşılığında çektiklerinde vergilendirilirler. Örneğin, day traderların maliyetleri genellikle işlemlerinin sayısına ve hacmine dayanırken, yatırımcıların maliyetleri sermaye kazancı vergilerine dayanmaktadır.

Trading vs Yatırım: Hangi Yaklaşım Daha Karlı?

Potansiyel kârlılık açısından, tavan daha yüksek olduğu için trading daha üstündür. Ancak, alım satımı öğrenmek ve ustalaşmak çok daha zordur. Yanlış okumalar sıklıkla meydana gelebilir ve trader dikkatli olmazsa kar yerine büyük kayıplara neden olabilir. Bu nedenle, yatırımcıların pozisyonlarını ne zaman alacaklarını veya satacaklarını belirleyen sağlam ve güvenilir bir alım satım planı oluşturmaları gerekir. Böyle bir alım satım planı oluşturmak ve bir traderin daha iyi karar vermek için çeşitli teknik araçları öğrenmek için çok zaman harcaması gerekir, bu da çok zaman alabilir. Bununla birlikte, doğru yapılırsa, traderlar hızlı bir şekilde çok para kazanabilir.

Diğer taraftan, yatırım yapmak daha basittir ve çoğu insan için daha iyi bir seçenektir. Kârlar daha az olsa da, satın al ve elde tut stratejisi aracılığıyla bu pasif yatırım tarzı birçok kişi için işe yaramıştır.

Örneğin, günlük yatırımcıların işlemleri hızlı bir şekilde art arda sorunsuz ilerlerse, alım satım sırasında kullandıkları kaldıraç nedeniyle çok fazla kar elde edebilirler. Bu karlar, uzun vadede pozisyonlarını koruyan yatırımcıların karlarını bile aşabilir: yatırımcılar bunu bir yılda kazanırken, traderlar haftada %15 ila 20’ye kadar kazanabilir. Bununla birlikte, günlük alım satım yapanların büyük çoğunluğu kazandıklarından daha fazla para kaybetmektedir, bu nedenle day tradingin yarardan çok zarar getirdiği düşünülmektedir.

Sonuç

Sonunda, sermayelerini nasıl kullanacaklarına karar veren kullanıcıdır. Kullanıcının başka taahhütleri veya daha düşük başlangıç sermayesi varsa, yatırım yapmayı tercih edebilir. Kullanıcının yeterince büyük bir sermayesi ve yeterli zamanı varsa, tradingi seçebilir. Hatta kullanıcı, uzun vadede iyi ve gelecek vaat eden projelere yatırım yaparak ve kısa vadede hızlı kar elde etmek için diğer projelere para yatırarak her iki yöntemi de aynı anda kullanabilir. Bununla birlikte, kullanıcının başarılı işlemler yapmak için bunu anlaması gerekir: Kendilerini eğitmeleri ve sağlam bir alım satım planı oluşturmaları gerekmektedir. Öte yandan, yatırım yapmak için, kullanıcının gelecekte yok olacak projelerden  kaçınmasını sağlamak için çeşitli projelerin temellerini araştırması gerekecektir.