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Proof-of-Reserveとは? (なぜ仮想通貨取引所がそれを持つことが100%重要なのか)。

2022-11-10 10:24:37

銀行は、顧客の資金が危険にさらされないように、政府当局によって規制されており、年次報告でどれだけの資産を持っているかを報告するように強制されている(まあ、2008年の暴落は忘れてしまおう)。

しかし、政府によって規制されていない仮想通貨取引所やカストディアンは、この保証をどのように行っているのでしょうか?

proof-of-reserve

今週のFTXの崩壊と暗号金融機関Celciusの倒産は、ユーザーにとって、利用する取引所やカストディアンが実際に安全かつ責任を持って資金を管理していることを確認できることがいかに重要であるかを示しています。

Proof-of-Reserveはこれを保証するものです。

Proof-of-Reserveとは

Proof of Reserve(PoR)とは、カストディアン(中央暗号取引所など)が実際に資産を保有していることを確認するために、第三者が実施する独立した監査である。

現在、ほとんどの中央集権型の仮想通貨取引所や、貸し手やカストディアンのような他のCeFi仮想通貨プラットフォームは、資産データを非公開の独自データベースに保存しています。そのため、彼らはユーザーの資金が安全であると主張することができますが、その主張は検証が困難です。

Proof of Reserveがあれば、顧客は自分の言葉を信じるだけでなく、その主張に対して議論の余地のない保証を得ることができます。これは、仮想通貨の基本的な考え方である「信用するな、検証しろ」に立ち返ることになります。

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仮想通貨取引所がProof-of-Reserveを持つことを気にする理由とは?

Proof-of-reserveは、仮想通貨カストディアン、取引所、貸し手が、顧客の資金を危険にさらすような秘密の金融取引に従事しないことを保証するものです。

Proof-of-reserveは、仮想通貨の貸し手が保有する担保よりも多くのお金を貸し出さないことを保証し、何かが起こった場合に貸し手が全額補償されるようにします。

Proof-of-reserveは、WBTC(ラップビットコイン)のようなラップトークンのカストディアンが実際にビットコインを蓄えていること、またはサークルのような安定コインの発行者が実際に発行するすべてのUSDCを支えるUSDを持っていることを保証します。

Proof-of-reserveは、仮想通貨取引所を保証できること:

  • ひそかに破産していないこと
  • 破産可能性がある第三者に、お客様の資産を秘密裏に預けることはありません
  • 実際に取引資金/資産の所有権があります。つまり、いつでも引き出すことができます

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Merkle Tree Proof-of-Reserveの仕組み

Proof of Reserve の仕組みは、「Merkle Tree」(「ハッシュツリー」とも呼ばれる)と呼ばれるものです。メルクルツリーは、暗号で保護された(つまり改ざん防止された)方法で、積立資産の検証を行います(仕組みの詳細については、以下のセクションをご覧ください)。

ハッシュベースのデータ構造であるため、わずかな変化にも過敏に反応し、データの不正や改ざんを防ぐことができます。

簡単な例として、ある取引所が記録を改ざんして、実際には12,000,000,000ドルの準備金があるのに12,000,000,001ドルと反映しようとすると、ハッシュは完全に変化します。

(ビットコイン、ひいてはブロックチェーン技術の仕組みを支えているのは、このメルクルツリーなのだ)。

merkle tree proof of reserve

前述の通り、メルクルツリーのPoR(Proof of Reserve)は、独立した第三者機関によって実施される。その仕組みは以下の通りです。

1) 独立監査人は、まず仮想通貨取引所で保有するすべてのユーザー残高のスナップショットを取得し、それをマークル ツリーに編成します。

2) この巨大なデータセットを、暗号ハッシュ関数(データをスクランブルし、次のような64文字の文字列として吐き出すコンピュータアルゴリズム)を介して実行されます。3647fhhjryti57683jjkeurthcnyrisjfkemtik9900sjrglgrkb2647agffnd25

3) 監査人は、取引所が持つ残高の合計を示すデジタル署名を収集し、それがマークル ツリーに表されるユーザー残高と一致することを検証する。これにより、すべてのユーザーの資産が、したがってすべてのユーザーの取引資金が取引所の準備金で保持されていることを示しています(そのため、「準備金の証明」という用語がある)。

4) ユーザーはその後、自分の資産が準備金の証明の監査で説明されたことを、一意のレコードIDを使い、マークル ルートと比較することで確認できます。(PhemexはMerkle Tree Proof-of-Reservesの展開に取り組んでいる)。

5)もし、彼の資産残高に何らかの変化があった場合、それがどんなに小さくても、あるいは偽の残高であっても、それはツリーを登ってMerkleルートまで連鎖的に変化し、価値を完全に変えてしまう結果となる。

このように、メルクルツリーは、わずかな改ざんも明白にすることで、すべての取引の整合性を証明する一つの値なのである。

安全な仮想通貨取引所を利用するための3つのチェックリスト

1) ご利用仮想通貨取引所は、Proof of Reserve 監査を受けているか、それにコミットしています。

2) ご利用仮想通貨取引所は、ユーザーの資金を隔離するコールドウォレットシステムを使用しています

3) ボーナス:ご利用仮想通貨取引所は、ボラティリティに左右されるプラットフォームトークンの代わりに、優れたユーザー取引体験を生み出すことだけに注力しており、その結果、あなた自身の資産をリスクにさらしています。

現在、他の取引所でVIPトレーダーであれば、Phemexはこの保障を提供します。クリプトの安全な避難所-今すぐ登録してVIP + 2アップグレード特典を入手しよう!

まとめ

Merkle Tree Proof-of-Reserveは、透明性と顧客保証を目的として、大量のデータを迅速かつ容易に検証することにより、保証を提供します。従来の銀行や資産運用会社がデジタル資産を含むサービスを拡大するにつれ、プルーフ・オブ・リザーブは、信頼性と信用のための業界のゴールドスタンダードとして、より重要な位置を占めるようになるでしょう。


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