Vérification d’identité (KYC)

Fondée en 2019, Phemex est une plateforme d'échange crypto centrée sur l'utilisateur, utilisée par plus de 10 millions de traders dans le monde, qui propose le trading au comptant et de produits dérivés, le copy trading et des solutions de gestion de patrimoine. Afin de maintenir un environnement de trading sécurisé et conforme pour cette large base d'utilisateurs, Phemex met en place un processus de Vérification d'Identité (KYC) obligatoire, qui débloque toutes les fonctionnalités de la plateforme ainsi que des limites de retrait plus élevées.

Pourquoi Phemex exige-t-il la KYC ?

En tant que plateforme crypto centrée sur l'utilisateur et plébiscitée par plus de 10 millions de personnes, Phemex applique le principe de Connaissance du Client (Know Your Customer/Client) pour garantir un environnement professionnel, sécurisé et conforme, ce qui constitue un volet essentiel de notre dispositif LCB/FT. Notre cadre LCB/FT poursuit trois objectifs fondamentaux pour la protection des actifs à l'échelle mondiale :

Sécurité renforcée des comptes utilisateurs : La vérification d'identité constitue une défense essentielle contre la fraude et la prise de contrôle de compte. En confirmant l'identité des utilisateurs, Phemex s'assure que seul le véritable propriétaire peut accéder à ses fonds et effectuer des transactions importantes, réduisant ainsi fortement les risques d'accès non autorisé.

Conformité internationale LCB/FT : En tant que plateforme mondiale, Phemex adhère strictement aux normes internationales en matière de LCB (Lutte Contre le Blanchiment) et de FT (Financement du Terrorisme). Cela garantit que l'écosystème reste sain et protégé contre les activités financières illicites, assurant ainsi l'intégrité durable de la plateforme.

Respect de la réglementation mondiale : Phemex opère dans le respect de cadres de conformité multi-juridictionnels alignés sur les standards financiers les plus stricts. L'exigence de KYC permet à la plateforme de maintenir des relations proactives avec les organismes de supervision à travers le monde, garantissant un service sans interruption et une stabilité de niveau institutionnel pour tous les traders particuliers et professionnels.

Niveaux de vérification KYC et limites de retrait sur Phemex

Pour offrir une expérience de trading crypto sécurisée et efficace à plus de 10 millions d'utilisateurs, Phemex utilise un système de vérification d'identité par paliers. Cette structure garantit des normes de sécurité de compte maximales tout en offrant une liquidité de retrait professionnelle aux traders du monde entier.

Pourquoi choisir un niveau de vérification supérieur ?

• Flux de capitaux sans restriction : Phemex offre des limites élevées de retrait qui sont réinitialisées toutes les 24 heures, donnant un contrôle total aux utilisateurs sur leurs actifs.

• Intégration institutionnelle : Notre KYC est conçu pour répondre aux exigences réglementaires strictes des traders institutionnels et des fonds spéculatifs, offrant un environnement sécurisé et transparent pour les opérations de grande envergure.

• Accès à l'écosystème : Finaliser la vérification d'identité débloque des fonctionnalités Web3 premium, notamment des récompenses exclusives à venir et des produits avancés Earn. Toutes les activités de la plateforme sont totalement intégrées à notre infrastructure transparente de preuve de réserves à 100% pour une sécurité maximale des actifs.

Vérification de Compte Institutionnel & Entreprise (KYB)

Phemex propose un programme institutionnel dédié aux entreprises, fonds spéculatifs et teneurs de marché professionnels ayant des besoins importants en volume de trading et en gestion améliorée des comptes.

Pour garantir une entrée rapide sur le marché, Phemex offre un délai de traitement KYB parmi les plus rapides du secteur. Si tous les documents requis sont fournis, la vérification de l'entreprise est généralement finalisée en moins de 24 heures. Les comptes vérifiés bénéficient :

• Limites de retrait personnalisées : Adaptées aux besoins de liquidité importants.

• API institutionnelle exclusive : Accès complet à notre moteur de correspondance à faible latence pour le trading algorithmique professionnel.

Documents requis pour la KYB :

• Adresse de l'entreprise

• Numéro d'identification fiscale

• Pièce d'identité nationale ou passeport du directeur/bénéficiaire effectif

• Description de l'entreprise

• Description de la source des fonds

• Justificatif d'adresse (facture ou relevé bancaire de moins de 3 mois)

• Site web de l'entreprise

• Selfie des directeurs/bénéficiaires/account holders

• Politique BSA/AML

• Informations bancaires et relevé récent

Disponibilité & Restrictions du Service à l'Échelle Mondiale

Phemex s'engage à maintenir un écosystème financier Web3 conforme en respectant les standards réglementaires internationaux. Bien que nous desservions plus de 10 millions d'utilisateurs dans le monde, l'accès est restreint dans certaines juridictions afin d'assurer l'intégrité de la plateforme et la protection des utilisateurs.

• Amériques : États-Unis, Québec (Canada), Cuba, Bermudes.

• EMEA : Royaume-Uni, Crimée et Sébastopol, Iran, Syrie, Soudan.

• Asie-Pacifique : Chine continentale, RAS de Hong Kong, Corée du Nord, Corée du Sud.

• Autre : République des Seychelles.

Note : Pour les informations les plus récentes sur la disponibilité par juridiction, consultez nos Conditions d’utilisation de Phemex__.

Comment compléter la vérification KYC

La vérification prend généralement 2 à 5 minutes. Phemex collabore avec Jumio, un fournisseur reconnu de solutions de vérification d'identité utilisé par les grandes institutions financières. Vos données sont chiffrées et jamais partagées avec des tiers non affiliés.

Ce dont vous avez besoin

• Pièce d'identité officielle (passeport, permis de conduire ou carte d'identité nationale)

• Appareil avec caméra (smartphone ou ordinateur avec webcam)

• Bon éclairage pour les photos

• Être âgé de 18 ans ou plus

Étape par étape : Application mobile

1. Ouvrez l'application Phemex et rendez-vous dans le Centre utilisateur

2. Sélectionnez Vérification d'identité

3. Appuyez sur Vérifier maintenant pour commencer

4. Sélectionnez votre pays et le type de document

5. Prenez des photos de votre pièce d'identité (recto et verso pour la plupart des documents)

6. Effectuez la vérification selfie avec détection de mouvement

7. Attendez le traitement (généralement 2 à 5 minutes)

Étape par étape : Site web

1. Connectez-vous sur Phemex.com

2. Cliquez sur votre icône de profil en haut à droite

3. Sélectionnez Vérification

4. Cliquez sur Vérifier maintenant

5. Choisissez votre méthode de vérification :

   1. Méthode 1 : Scanner le QR code avec votre téléphone pour terminer sur mobile

   2. Méthode 2 : Continuer dans le navigateur avec la webcam

6. Sélectionnez votre pays et le type de document

7. Suivez les instructions pour photographier votre pièce d'identité

8. Complétez la vérification selfie

9. Attendez la validation

Conseils pour réussir la vérification

Qualité des documents :

• Utilisez des documents originaux et valides (non expirés)

• Assurez-vous que tous les textes soient lisibles

• Évitez les reflets, ombres ou éblouissements

• Prenez l'intégralité du document dans le cadre

Vérification selfie :

• Centrez bien votre visage

• Utilisez un éclairage uniforme et suffisant

• Suivez attentivement les instructions à l'écran

• Ne quittez pas l'écran pendant la procédure

Exigences techniques :

• Utilisez le navigateur Chrome pour la vérification web

• Mettez à jour l'application Phemex vers la dernière version

• Assurez-vous d'une connexion internet stable

• Ne fermez pas les fenêtres avant d'y être invité

Quels documents sont acceptés ?

Phemex accepte les documents officiels délivrés par votre pays de résidence comportant :

• Photo

• Nom complet

• Date de naissance

• Numéro du document

• Date d’émission

Documents acceptés :

• Passeport

• Carte nationale d'identité

• Permis de conduire

Non acceptés :

• Permis de séjour

• Visas étudiants

• Visas de travail

• Visas de tourisme

• Passeports internes (pour la vérification internationale)

Questions fréquentes

La KYC est-elle obligatoire sur Phemex ?

La KYC est requise pour activer les retraits et profiter de toutes les fonctionnalités de la plateforme, y compris des limites de retrait supérieures et des campagnes promotionnelles. Certaines fonctions basiques, telles que le dépôt crypto et un accès de trading limité, peuvent être disponibles sans KYC, mais les retraits ne sont pas permis.

Combien de temps dure la vérification KYC ?

Le traitement prend généralement 2 à 5 minutes. Si votre statut reste « en cours de traitement » plus longtemps, actualisez la page ou contactez support@phemex.com.

Puis-je vérifier plusieurs comptes ?

Non. Chaque utilisateur ne peut compléter la vérification d'identité que sur un seul compte Phemex. Pour des comptes additionnels, utilisez la fonction de sous-compte de votre compte principal vérifié.

Que faire si ma vérification échoue ?

Vous pouvez tenter la vérification jusqu'à 5 fois sur une période de 24h. Reprenez les conseils ci-dessus et assurez-vous que vos documents respectent toutes les exigences. Si le problème persiste, contactez le service client.

Puis-je modifier mes informations KYC après vérification ?

Vous ne pouvez pas modifier ni supprimer vos informations directement. Pour effectuer une correction ou dévalider votre compte, contactez le service client via le chat en direct ou par email à support@phemex.com.

Mes informations personnelles sont-elles en sécurité ?

Phemex collabore avec Jumio, une plateforme sécurisée de vérification d'identité utilisée par les grandes institutions financières. Vos données sont chiffrées et jamais partagées avec des tiers non affiliés.

Les sous-comptes nécessitent-ils une KYC séparée ?

Non. Les sous-comptes n'ont pas besoin de KYC supplémentaire. Une fois le compte principal vérifié, tous les sous-comptes associés héritent automatiquement du même niveau de vérification et d'accès.

Ressources associées

• Comment vérifier mon compte ? — Guide pas à pas de la vérification

• FAQ sur la vérification d’identité — Questions courantes sur la KYC

• Comment demander une vérification d'entité — Guide pour les comptes entreprises

• Conditions d’utilisation de Phemex — Conditions complètes et territoires restreints