Qu’est-ce que Fluid (FLUID) ? Plateforme DeFi expliquée

Introduction

Fluid (FLUID) est un protocole DeFi innovant développé par Instadapp, qui facilite l’accès au prêt, à l’emprunt et au trading de cryptomonnaies. Depuis ses débuts en 2018 sous le nom d’Instadapp, Fluid est devenu une solution puissante, répondant à des problématiques majeures du secteur DeFi tels que les frais élevés et la complexité des procédures. La plateforme réunit prêt, trading et outils avancés en un seul écosystème, affiche une capitalisation de marché supérieure à 4 milliards de dollars et s’impose comme la deuxième plus grande DEX Ethereum en volume. Ce guide de la Phemex Academy explore la mécanique de Fluid, l’utilité de son token et son impact dans un écosystème DeFi en pleine maturation, pour aider traders et développeurs à comprendre l’engouement grandissant autour de FLUID dans le contexte haussier actuel.

Résumé (Faits clés)

• Nom du token : Fluid
• Symbole : FLUID
• Adresse du contrat : 0x6f40d4a6237c257fff2db00fa0510deeecd303eb
• Offre totale : 100 000 000 FLUID
• Offre en circulation : 76 750 000 FLUID
• Capitalisation actuelle : 488 M$
• Type : Token de gouvernance et utilitaire
• Réseaux : Multi-chaînes (Ethereum principal, support Polygon, Arbitrum, Base)
• Disponible sur Phemex : Spot & Futures

Qu’est-ce que FLUID ?

Le token FLUID alimente la plateforme Fluid, permettant aux utilisateurs de voter sur les évolutions de la plateforme et d’accéder à des fonctionnalités premium. Initialement connu sous le nom INST, il a été renommé FLUID en décembre 2024, avec un swap 1:1 pour correspondre à cette vision élargie. Fluid simplifie la DeFi en centralisant les opérations de prêt, d’emprunt et de trading dans une interface conviviale, limitant ainsi l’utilisation d’applications multiples et les frais élevés d’Ethereum.

Qu’est-ce que la plateforme Fluid ?

Fluid agit comme un hub DeFi offrant des outils de gestion crypto performants :

• Liquity Hub : Point central pour déposer, emprunter ou retirer des crypto-actifs, avec des “fTokens” suivis pour vos soldes.

• Prêts et Vaults : Prêtez vos cryptos pour générer des intérêts ou exploitez des “vaults” afin de déployer des stratégies avancées et booster vos rendements, avec des prix en temps réel.

• DEX (Échange Décentralisé) : Tradez des tokens via l’AMM (Market Maker Automatisé) de Fluid, lancé en octobre 2024 et proposant des fonctionnalités comme la liquidité concentrée pour optimiser les échanges.

• Limites dynamiques : Les plafonds d’emprunt et de retrait évoluent selon votre activité, alliant sécurité et flexibilité.

Ces fonctionnalités rendent la DeFi plus intégrée et économique, comme l’expliquent les guides officiels de Fluid.

Mission

La mission de Fluid est de rendre la DeFi accessible, sécurisée et efficiente pour tous. En simplifiant les tâches complexes et en mutualisant la liquidité, la plateforme permet aux débutants comme aux experts de développer leur portefeuille crypto, s’inscrivant dans la tradition d’Instadapp pour des solutions DeFi faciles à prendre en main depuis 2018.

Pourquoi Fluid se démarque

Fluid économise de l’argent à ses utilisateurs grâce à des transactions à faible coût, via un code optimisé qui réduit les frais de gas sur Ethereum. Grâce au système BigMath, elle traite les gros transferts avec précision, évitant les erreurs. Fluid opère sur plusieurs blockchains (Ethereum, Polygon, Arbitrum, Base) pour une flexibilité accrue. Ses limites dynamiques donnent accès, avec le temps, à des montants de prêt/emprunt supérieurs tout en maintenant la sécurité. Dès août 2025, Fluid utilisera les frais collectés pour racheter des tokens FLUID, ce qui pourrait soutenir leur valeur.

Répartition et distribution du token FLUID

Fluid dispose d’une offre fixe de 100 millions de tokens FLUID, conçue pour favoriser la croissance communautaire et le développement à long terme. Le rebranding de 2024 a maintenu l’équité dans la répartition, avec des fonds de réserve consacrés à des initiatives comme les récompenses sur stablecoins.

Points clés du token

• Axé communauté : Plus de 55% des tokens sont destinés aux utilisateurs et développeurs, incluant récompenses et rachat via les frais pour réduire l’offre.

• Vesting long terme : Tokens réservés à l’équipe et aux investisseurs sont verrouillés pour garantir leur engagement, la majorité étant débloquée d’ici 2025.

• Soutien à la croissance : Les fonds de la trésorerie encouragent les activités à rendement élevé comme les prêts sur stablecoins.

À quoi sert le token FLUID ?

FLUID joue plusieurs rôles clés dans l’écosystème :

• Gouvernance : Votez sur les mises à jour et orientations via le DAO Fluid.

• Accès Premium : Payez pour des outils avancés comme la création de vaults ou les flux de prix temps réel.

• Récompenses : Gagnez des tokens en prêtant ou en fournissant de la liquidité, ce qui augmente vos rendements.

• Redistribution : Les frais servent au rachat de tokens, bénéficiant aux détenteurs de FLUID.

Ces utilités font de FLUID un rouage central du fonctionnement de la plateforme, selon la documentation officielle de Fluid.

Fluid vs. Aave

Ce qui distingue Fluid

Fluid propose une expérience DeFi complète (prêt, trading, vaults), contrairement à Aave qui se limite principalement au prêt/emprunt. Les faibles frais et l’efficacité de la liquidité de Fluid — pouvant générer jusqu’à 39 $ de volume par 1 $ de TVL — en font une option attrayante pour maximiser ses rendements.

La technologie derrière Fluid

Fluid s’appuie sur des optimisations techniques pour minimiser les coûts, en réduisant notamment les frais de gas sur Ethereum via un code performant. Le système BigMath de Fluid garantit la précision des gros transferts, prévenant les erreurs. Des contrôles de sécurité, tels que la vérification des débordements, protègent contre les bugs, et la compatibilité multi-chaînes (Ethereum, Polygon, etc.) rend la solution flexible et accessible, comme indiqué dans la documentation technique.

Équipe & origines

Fondée en 2018 à Delhi par les frères Samyak Jain (CEO) et Sowmay Jain (CTO), Instadapp — aujourd’hui Fluid — a débuté avec la volonté de simplifier la DeFi. L’équipe d’experts blockchain a notamment lancé le DeFi Smart Account (DSA). Selon Samyak dans le blog de lancement de Fluid, ce projet ambitionne de façonner l’avenir de la DeFi.

Actus & événements clés

• 2023 : Lancement de Fluid en octobre, dédié à la liquidité unifiée.

• 2024 : DEX v1 lancé en octobre ; rebranding Fluid et swap de tokens en décembre.

• 2025 : TVL atteint 3,2 Md$, déploiement de DEX v2, intégration Solana/Jupiter Lend (juillet).

• T4 2025 : Expansion des vaults et démarrage du programme de rachat de tokens dès octobre.

Faut-il s'intéresser à Fluid ?

Fluid est un acteur incontournable d’une DeFi en pleine croissance, offrant une plateforme à la fois simple et puissante pour la gestion crypto. Sa popularité croissante, portée par l’adoption utilisateur et l’innovation, en fait une opportunité à suivre, tout en gardant à l’esprit que le prix peut rester volatil.

Dynamique positive

• Hausse du TVL : Atteint 1,68 Md$, un des plus gros DEX ETH.

• Adoption croissante : Volumes de trading élevés, support multi-chaînes, intérêt utilisateur confirmé.

• Rachats de tokens : À partir d’octobre 2025, les frais serviront à réduire l’offre — possible soutien de la valeur du token.

Risques possibles

• Volatilité du prix : La hausse récente pourrait être revue à la baisse en cas de marché baissier.

• Concurrence : Aave reste leader avec un TVL supérieur ; la réglementation DeFi peut aussi représenter un risque.

• Déblocage de tokens : Les déblocages restants pourraient impacter le prix s’ils sont mal gérés.

Conseils pour bien débuter

• Pourquoi utiliser FLUID : Idéal pour participer à la gouvernance ou obtenir des récompenses via le prêt.

• Suivez l’actualité : Surveillez TVL et frais pour jauger la dynamique de Fluid.

• Faites vos recherches : Vérifiez les contrats Fluid sur Etherscan, consultez les propositions DAO, faites appel à un professionnel si nécessaire.

Comment trader FLUID sur Phemex

FLUID est accessible sur Phemex en spot et futures. Pour commencer :

1. Inscrivez-vous ou connectez-vous à votre compte Phemex.

2. Déposez des fonds (ex : USDT) sur votre wallet.

3. Rendez-vous sur la page de trading FLUID/USDT en spot ou futures.

4. Choisissez le montant et passez votre ordre — conservez ou tradez librement.

FAQ

1. Qu’est-ce que Fluid ? Plateforme DeFi tout-en-un intégrant prêt, trading et vaults pour une gestion crypto simplifiée.

2. Quelle différence avec Aave ? Fluid inclut le trading et des limites dynamiques ; Aave se concentre sur le prêt/emprunt.

3. FLUID est-il sécurisé ? Oui, grâce à ses contrats audités, ses contrôles de sécurité et la gouvernance communautaire.

4. Quelles prochaines étapes pour Fluid ? Soutien élargi multi-chaines, rachat de tokens prévu pour 2025-2026.

5. Pourquoi cette hausse de prix ? Croissance du TVL et jalons atteints stimulent les volumes de trading.

Conclusion

Fluid (FLUID) modernise la DeFi grâce à une plateforme puissante et centralisée pour le prêt, le trading et plus encore. Ses frais réduits, la croissance du TVL et sa gouvernance communautaire en font une référence à suivre, tout en restant attentif à la volatilité. Suivez l’actualité sur Phemex Academy pour ne rien manquer sur Fluid et les nouvelles tendances DeFi.

Trader FLUID maintenant