Guide EDEL : Prêt d’actions tokenisées & conseils pour trader

Boîte Résumé (Faits Rapides)

• Symbole du token : EDEL

• Blockchain : Base (un Layer-2 d’Ethereum)

• Adresse du contrat : 0xfb3b9b9a4c21147728f381d315f2a893438ccc95

• Supply en circulation : ~487,03 millions EDEL

• Supply totale : 1 milliard EDEL

• Cas d’usage principal : Protocole de prêt décentralisé pour les actions tokenisées.

• Capitalisation boursière actuelle : ~24,12 millions $

• Disponibilité sur Phemex : Non (à la date de rédaction)

Qu’est-ce qu’Edel ?

Edel Finance est un protocole de prêt décentralisé et non custodial conçu pour amener le marché traditionnel des prêts sur actions « on-chain ». Alors, qu’est-ce qu’Edel? En termes simples, il permet aux détenteurs d’actions tokenisées de « percevoir des revenus de façon permissionless » sur leurs actifs. Plutôt que de passer par des courtiers traditionnels, les utilisateurs peuvent déposer leurs actions tokenisées dans le système autonome d’Edel et percevoir un rendement directement sur leurs wallets.

La plateforme vise à remplacer ce qu’elle appelle les « pipelines de courtier extracteurs de rente » par des rails efficaces et autonomes construits sur des smart contracts. Ce système répond à une problématique clé : le marché traditionnel des prêts de titres, valorisé à plus de 2,5 billions de dollars, est largement inaccessible aux particuliers, les intermédiaires captant la majorité des plus de 10 milliards $ de revenus annuels. L’objectif d’Edel est de réorienter cette valeur vers les détenteurs d’actifs. En opérant 24/7, Edel élimine également les contraintes horaires des marchés traditionnels, permettant aux portefeuilles de générer des revenus en continu.

Combien d’EDEL existent ?

La tokenomics d’Edel est conçue pour soutenir la croissance à long terme et favoriser la participation de la communauté. Le prix d’EDEL est influencé par sa supply et son calendrier de distribution. Le supply maximum est fixé à 1 milliard de tokens, répartis ainsi :

• Communauté : 50%

• Investisseurs : 15,8%

• Réserve : 15,0%

• Équipe : 12,7%

• Airdrop : 3,0%

• Conseillers : 2,7%

Points clés concernant la distribution :

• Vesting : Pour garantir un alignement à long terme, les tokens attribués à l’équipe et à la réserve font l’objet de périodes de vesting. La part de l’équipe inclut une période cliff de 6 mois puis 36 mois de vesting, la réserve a un cliff de 3 mois suivi de 36 mois de vesting. Ce déploiement structuré vise à éviter les chocs sur l’offre de tokens.

• Allocation Communauté : Une part significative (80%) de l’allocation Communauté a été libérée lors du Token Generation Event (TGE), favorisant l’engagement précoce et la gouvernance décentralisée dès le départ.

• Modèle de supply : Avec une supply maximale fixe de 1 milliard, EDEL est conçu pour être non inflationniste.

À quoi sert EDEL ?

Le principal cas d’usage d’Edel est de fonctionner comme un moteur autonome de génération de revenus pour les actions tokenisées. Le protocole s’appuie sur trois piliers majeurs :

1. Sûreté des collatéraux sélectionnés par le protocole : Edel garantit la sécurité de la plateforme en n’acceptant que des actions tokenisées de haute qualité répondant à des critères stricts d’émission, de garde et de liquidité. Les pools de prêts sont donc surcollatéralisés par conception.

2. Moteur de revenus autonome : Toutes les fonctions clés — fixation des taux d’intérêt, appels de marge, gestion des flux de trésorerie — sont exécutées entièrement « on-chain » par des smart contracts, créant un système transparent et immuable sans besoin de spread du courtier.

3. Alignement de liquidité : En déposant des actifs, les utilisateurs gagnent des rendements tout en renforçant la liquidité globale du protocole, ce qui optimise la robustesse et la composabilité de l’écosystème.

Le parcours utilisateur est simple :

• Déposer & débloquer : Les utilisateurs déposent leurs actions tokenisées dans des coffres autonomes. Ils peuvent ainsi percevoir des loyers tout en conservant la propriété et en accédant à une liquidité surcollatéralisée.

• Taux & correspondance : Le protocole utilise un modèle dynamique de taux d’intérêt pour fixer les coûts d’emprunt de façon transparente et ajuster l’offre et la demande en temps réel.

• Cumul & distribution : En échange de leurs dépôts, les utilisateurs reçoivent des reçus porteurs de rendement qui accumulent des revenus au fil du paiement des intérêts par les emprunteurs.

EDEL vs Ondo Finance

Plutôt que de les voir comme des concurrents, il est plus pertinent de considérer Edel et Ondo Finance comme des partenaires complémentaires dans l’écosystème des Real-World Assets (RWA). Ondo Finance se concentre sur la création et l’émission de titres tokenisés, tandis qu’Edel bâtit une plateforme où ces actifs peuvent être prêtés ou empruntés.

Voici un aperçu de leurs différences clés :

En résumé, Ondo amène les actifs on-chain, Edel les rend productifs.

La technologie derrière EDEL

L’infrastructure d’Edel vise à combler le fossé entre finance traditionnelle et DeFi, grâce aux technologies blockchain de pointe.

• Mécanisme de consensus : En tant que dApp sur Base, Edel s’appuie sur l’infrastructure de Base — et donc sur l’Ethereum Proof-of-Stake (PoS) — pour la sécurité et la finalité.

• Smart Contracts : Le protocole est piloté par des smart contracts éprouvés et audités, automatisant l’ensemble du processus de prêt. Ses moteurs de gestion des risques avancés visent à fusionner l’efficacité des desks TradFi avec la liquidité DeFi.

• Infrastructure & partenariats clés : L’écosystème est renforcé par des intégrations notables : sourcing des actifs tokenisés via Ondo Finance et xStocks, transmission d’oracles fiables via Chainlink, et potentiel d’interopérabilité cross-chain via LayerZero.

Équipe & origines

Aucune information spécifique sur les fondateurs ou développeurs d’Edel Finance n’est mise en avant sur le site officiel. Les supports publics du projet sont centrés sur la mission, la technologie et l’opportunité de marché visée. Cette approche est courante dans la DeFi, où la robustesse du code et l’utilité du protocole priment souvent sur l’identité des créateurs. Le projet est soutenu par des partenaires de l’écosystème et vise à construire un protocole autonome et permissionless.

Actualités Clés & Événements

En tant que projet relativement récent, les événements majeurs autour d’Edel concernent principalement son lancement et ses partenariats structurants. Suivez les actualités sur EDEL pour rester informé.

• Lancement de la plateforme : La plateforme Edel est actuellement en phase de « lancement imminent » ; une liste d’attente est disponible sur le site officiel pour un accès anticipé.

• Intégrations clés : Des partenariats établis avec des acteurs majeurs des actifs tokenisés, comme Ondo Finance et Chainlink, constituent un jalon important pour garantir dès le premier jour la fiabilité des actifs et des données de prix.

• Alignement avec les tendances de marché : Le projet est lancé à un moment où la tokenisation est au centre des débats parmi les leaders institutionnels tels que BlackRock et Nasdaq, ce qui offre une forte dynamique à sa mission.

EDEL : Bon investissement ?

Évaluer le potentiel d’investissement d’EDEL nécessite une analyse équilibrée des opportunités et des risques. Cet article ne constitue pas un conseil financier. Investir en crypto comporte des risques ; n’investissez que ce que vous pouvez vous permettre de perdre.

• Performance historique : En tant que nouveau token, EDEL ne possède pas d’historique de performance significatif. Sa capitalisation reste faible, laissant un potentiel de croissance en cas de succès du projet.

• Croissance de la communauté : Le projet en est à ses débuts, avec plus de 15 000 utilisateurs inscrits sur la liste d’attente, signe d’un intérêt précoce.

• Positionnement technologique et marché : Edel vise une position de pionnier sur le marché des prêts de titres on-chain, un secteur valant plusieurs billions de dollars. Son focus sur les RWAs est l’un des récits de croissance les plus dynamiques du secteur crypto.

• Risques : Les principaux risques concernent l’incertitude réglementaire autour des titres tokenisés, la concurrence traditionnelle et DeFi, ainsi que la volatilité inhérente aux cryptos. La réussite dépendra aussi de l’adoption et du développement de l’écosystème Base.

En résumé, Edel représente une opportunité à haut risque et haut rendement, conditionnée par la concrétisation de sa vision et sa capacité à gérer un environnement réglementaire complexe.

Perspectives de la communauté

Les discussions sur les plateformes communautaires telles que X (anciennement Twitter) et Reddit témoignent d’un enthousiasme mesuré pour Edel Finance.

• Optimisme sur le récit RWA : Beaucoup voient dans l’approche d’Edel sur les Real-World Assets une source majeure de croissance pour les cryptos. Le partenariat avec Ondo Finance est souvent cité comme un signal fort de crédibilité.

• Attente du lancement : Excitation palpable pour le lancement officiel du protocole, de nombreux utilisateurs inscrits surveillant la performance de la plateforme en conditions réelles. L’opportunité de générer un rendement sur des actions tokenisées séduit.

• Points d’attention : Des questions pertinentes émergent sur l’anonymat de l’équipe, ce qui reste courant en DeFi. D’autres s’inquiètent des défis réglementaires de long terme auxquels tous les protocoles RWA seront confrontés. Le projet est vu comme prometteur mais encore spéculatif et précoce.

FAQ

1. Quel est l’objectif principal d’Edel Finance ?
Créer un marché de prêt décentralisé, transparent et efficace pour les actions tokenisées, permettant aux utilisateurs de toucher du rendement sans intermédiaires traditionnels.

2. Sur quelle blockchain fonctionne EDEL ?
EDEL fonctionne sur la blockchain Base, Layer-2 d’Ethereum reconnu pour ses frais réduits et la rapidité des transactions.

3. Puis-je utiliser de vraies actions comme TSLA ou AAPL sur Edel ?
Non, il n’est pas possible d’utiliser des actions détenues via un courtier traditionnel. Seules leurs versions tokenisées, proposées par les partenaires d’Edel tels que Ondo Finance ou xStocks, sont compatibles — il s’agit de tokens numériques adossés aux actifs réels.

Résumé : Pourquoi c’est important

Edel se situe à l’intersection de la finance traditionnelle et de la DeFi. En voulant décentraliser un marché du prêt sur actions de 2 500 milliards $, il ambitionne de redistribuer des milliards de revenus annuels, traditionnellement captés par les courtiers, vers les détenteurs d’actifs eux-mêmes. Si le projet réussit, Edel pourrait devenir l’un des piliers de l’économie tokenisée, incarnant un cas d’usage majeur de la blockchain dans la transformation d’un des plus grands marchés financiers mondiaux.

Pour aller plus loin sur les protocoles DeFi innovants, ce projet mérite clairement votre attention. Pour approfondir vos connaissances sur le trading d’actifs numériques et explorer les tendances du marché, consultez les ressources de Phemex Academy.