Что такое Zerion: DeFi-агрегатор будущего?

По мере развития децентрализованных финансов (DeFi) и создания новых токенов появляется все больше платформ и технологий для обеспечения мониторинга и работы с криптовалютой. Децентрализованные технологии предоставляют безграничные возможности для инноваций и производства материальных благ, но если их освоение оказывается слишком сложным, многие люди лишаются этой возможности.

Платформа Zerion призвана упростить сложившуюся проблему, объединив все необходимое для управления, отслеживания, хранения, заимствования, покупки и продажи криптовалюты. Таким образом, Zerion надеется не только упростить процесс торговли криптовалютой, но и сделать технологию доступной для всех, расширяя тем самым взаимодействие и дополнительные возможности.

Что такое Zerion?

Zerion – это агрегатор DeFi для криптовалютных инвесторов, который был основан в 2016 году как упрощенное решение для отслеживания и управления токенами ERC-20. Сооснователи компании осознали, что многие инвесторы чувствуют себя перегруженными сложностями в использовании криптовалюты, часто выбирая централизованные платформы из-за удобства их использования или вообще избегая применения криптовалют.

Чтобы решить эту проблему, создатели Zerion разработали удобный интерфейс, который объединяет более 60 DeFi-протоколов и доступен как через веб-версию, так и через приложение. Это означает, что инвесторы могут использовать Zerion для всех своих криптовалютных операций и, соответственно, экономить время и экономить на комиссии за газ. Бизнес-модель Zerion позволяет использовать платформу бесплатно и взимать плату только за дополнительные услуги, такие как продвинутые инструменты инвестирования и эксклюзивный DeFi-контент. В будущем, однако, дополнительный доступ к DeFi, предлагаемый через систему Zerion DeFi SDK, может быть монетизирован для создания B2B услуг.

Чем занимается компания Zerion?

Цель Zerion – создать платформу, где любое действие, связанное с криптовалютами, может быть выполнено одновременно транспарентным образом, безопасно и легко. Пользователи могут создать аккаунт в течение нескольких минут, при этом им не нужно предоставлять никакой личной информации. Затем они могут привязать к сайту несколько кошельков, не теряя при этом контроль над своими ключами или активами. Сайт предлагает следующие основные функции:

• Графики цен в реальном времени и информация о более чем 50 криптовалютах и 13 фиатных валютах.
• Подробный список всех трендовых и дешевеющих инвестиций
• Доступ к лучшим пулам ликвидности и протоколам кредитования на рынке

Кроме того, пользователи могут легко просматривать всю свою криптовалюту и иметь к ней доступ, что обеспечивает простоту в торговле и управлении.

После привязки кошелька Zerion предоставляет различные функции через следующие порталы в своем интерфейсе:

• История: Показывает подробную историю всех транзакций пользователя. За отдельную плату этот портал также предоставляет доступ к услугам по расчету налогов TokenTax.
• Инвестирование: Содержит всю информацию, необходимую инвестору при выборе способа инвестирования. Задействованные функции также очень просты в использовании. Они показывают курсы, комиссии и то, сколько инвестор получит в крипто- и фиатных валютах. Инвестирование имеет несколько подразделов:
  • Рынок: Предлагает обзор показателей для каждого DeFi токена с графиками цен и прочей информацией – аналогично CoinMarketCap. Используя эту функцию, инвесторы могут приобретать активы на базе Ethereum или стейблкоины. Кроме того, для снижения комиссионных ставок система автоматически подключается ко всем DeFi-биржам и выбирает ту, у которой лучший курс, а при необходимости даже разбивает ордер на несколько бирж.
  • Топ провальных/топ успешных: Отображает трендовые и провальные активы и протоколы, включая вознаграждения за доходное фермерство, сеты токенов и пулы ликвидности. Таким образом, Zerion может предложить инвестору больше возможностей и свести к минимуму подготовительную работу.
• NFT: Позволяет пользователю просматривать свои незаменяемые токены (NFT). Они могут представлять собой произведения искусства, коллекционные предметы, памятные вещи и личные данные, а также игровых персонажей, цифровые личности и сертификаты.
• Биржи: Позволяет пользователям быстро обменивать токены и помогает выбрать биржу с наилучшими курсами.
• Пулы: Позволяет пользователям добавлять ликвидность в любой пул ликвидности, чтобы получать вознаграждения за счет торговых комиссий. Отображаемая информация включает лучшие пулы ликвидности (с подробными графиками цен, потенциальной прибылью и другой информацией), инвестиции пользователя в эти пулы, а также то, сколько он заработал или потерял. Пользователь может добавлять или удалять активы из этих пулов непосредственно через Zerion, а не тратить время на посещение сайта для каждого актива. Также предоставляется дополнительная информация, включая комиссии, минимальную доходность и проскальзывание.
• Хранение: Место для хранения активов с целью кредитования или получения процентов. Здесь также отображаются доступные токены и процентные ставки, что помогает пользователю принимать инвестиционные решения.
• Кредитование: Позволяет инвестору брать кредиты под залог, которые осуществляются через такие протоколы, как Aave, Maker и Compound. Займы – это отличный инструмент для зарабатывания денег, поскольку они позволяют инвесторам брать в долг активы, такие как DAI или USDC, под залог, заблокированный в займе, до тех пор, пока этот заем не будет погашен.

Кто является создателем Zerion?

Компания Zerion была основана в 2016 году Евгениием Юртаевым (генеральный директор), Вадимом Колеошкиным (исполнительный директор) и Алексеем Башлыковым (технический директор). Трио работало над всем – от разработки смарт-контрактов и токенизированных фондов до блокчейн-игр, но в конечном итоге их объединил интерес к финансам на базе блокчейна. Они познакомились во время участия в хакатонах и блокчейн-проектах.

В ходе первого раунда начального финансирования Zerion привлекла 2 миллиона долларов. Платформа произвела торговлю активами на сумму более 750 миллионов долларов (по состоянию на июнь 2021 года) и имеет более 200 тысяч ежемесячных активных пользователей.

Недостатки Zerion

Zerion несет DeFi в массы, но, как и у любой новой технологии, у нее все же есть некоторые недостатки, которые необходимо устранить:

• Как и большинство DeFi бирж, Zerion является нерегулируемой. Однако на бирже никогда не было обнаружено случаев преступной деятельности.
• Невозможно изучить полный спектр возможностей Zerion без предварительного подключения кошелька, поскольку до этого момента эти возможности остаются скрытыми. Это может оттолкнуть нерешительных новичков, которые хотят осмотреться, прежде чем вступать в игру.
• Несмотря на то, что Zerion старается быть удобным для пользователей, он все же может испугать новичков в криптовалютах. Интерфейс понятен и хорошо организован, но информации, знакомящей с концепциями, лежащими в основе каждой инвестиционной возможности, не так много. Пользователь должен сначала провести предварительное исследование, которое можно проделать через справочный центр Zerion или блог.

Кто является крупнейшим конкурентом Zerion?

Другим крупным игроком на рынке агрегаторов DeFi для криптовалютных инвесторов является Zapper.fi. Обе компании довольно похожи, обе стремятся упростить процесс инвестирования в DeFi и предлагают единый шлюз для большинства DeFi-протоколов (хотя Zerion в настоящее время поддерживает более 60 протоколов, а Zapper – 54). Однако, благодаря некоторым специфическим особенностям, крипто-трейдеры, как правило, отдают предпочтение одной из этих двух платформ в зависимости от своих потребностей.

Ключевое различие между этими двумя платформами заключается в их специальных предложениях. Zerion стремится включить в свою платформу все аспекты DeFi инвестирования, ориентируясь на всех желающих изучить имеющиеся предложения. Zapper, несмотря на то, что также предлагает такие варианты, в первую очередь фокусируется на пулах ликвидности, и поэтому привлекает преимущественно инвесторов такого типа. При этом Zerion утверждает, что предлагает самые низкие комиссии за газ в этом секторе. В конечном счете, эти две компании очень похожи и имеют схожее видение, стремясь привлечь больше людей в пространство DeFi, сделав его максимально удобным и простым для пользователя. Выбор пользователя будет зависеть от комиссии за газ и от того, насколько ему понравится интерфейс.

Каково будущее Zerion?

В настоящее время Zerion занимает одно из лидирующих мест среди DeFi-агрегаторов. Сегодня ее используют в более чем 150 странах на 10 языках, а пользовательская база превышает 200 000 ежемесячных активных пользователей, что на 276% больше, чем в июле 2020 года. Кроме того, она делает успехи среди женщин – демографической группы, которая менее активна на рынке. Гендерное соотношение на платформе составляет 80/20, в то время как всего шесть месяцев назад оно составляло 90/10. Наконец, платформа обслуживает широкий круг инвесторов, от новичков до опытных инвесторов, что означает, что она может предоставлять услуги всему рынку.

Все это указывает на то, что компания развивается, но также указывает на возможность дальнейшего роста, тем более что средняя торговая стоимость Zerion в настоящее время составляет всего $1 000. Zerion привлекает пользователей в основном за счет интеграции новых протоколов, причем пользователи этих протоколов часто следуют за ним, зная, что они ничего не теряют, но получают доступ ко многим другим возможностям. Эти протоколы в основном относятся к сфере DeFi, а DeFi – это процветающий бизнес. Общая сумма, заблокированная в DeFi, неуклонно растет с 30 миллиардов долларов в январе 2021 года до 51 миллиарда долларов в апреле и до 80 миллиардов долларов в августе. Кроме того, по мере появления новых DeFi-токенов многие из них пользуются огромным успехом. Поэтому возможности роста компании Zerion с участием DeFi огромны. Если Zerion продолжит захватывать рынок, то будущее платформы может быть очень радужным.

Заключение

Компания Zerion упрощает сложную сферу инвестиций, тем самым поощряя больше людей к участию в криптоинвестировании. Пользователи платформы ценят наличие универсального центра для ознакомления со всем необходимым начиная от стоимости и курсов и заканчивая трендовыми инвестициями и вознаграждениями пула ликвидности. Доступность платформы повышается благодаря простому интерфейсу и удобным функциям, таким как чат поддержка, обучающие руководства и многоязычное приложение для телефона.

В целом, Zerion – это полезный инструмент, который, как ожидается, продолжит расширять число инвесторов в сфере DeFi. Если компания продолжит интегрировать надлежащие протоколы и отслеживать потребности инвесторов, а также противостоять конкурентам, Zerion может стать универсальным DeFi-агрегатором.