소개
Fluid(FLUID)는 Instadapp이 개발한 혁신적인 디파이(DeFi) 프로토콜로, 암호화폐 대출, 차입, 거래를 더 쉽게 만들어 줍니다. 2018년 Instadapp으로 처음 시작된 후, Fluid는 높은 수수료와 복잡한 과정을 해결하는 강력한 시스템으로 성장했습니다. 대출, 거래, 고급 툴을 하나의 플랫폼에 통합하고 있으며, 시가총액 40억 달러 이상으로 이더리움 기반 DEX 중 거래량 기준 2위에 오르고 있습니다. 이번 Phemex 아카데미 가이드에서는 Fluid의 핵심 메커니즘, 토큰 유틸리티, 성숙기를 맞이한 디파이 시장에서의 역할을 집중 분석하며, 최근 시장의 성장세에 힘입어 FLUID가 주목받는 이유를 트레이더와 빌더들에게 설명합니다.
요약 박스(핵심 정보)
- 토큰명: Fluid
- 티커: FLUID
- 컨트랙트 주소: 0x6f40d4a6237c257fff2db00fa0510deeecd303eb
- 총 발행량: 100,000,000 FLUID
- 유통량: 76,750,000 FLUID
- 현재 시가총액: $488M
- 유형: 거버넌스 및 유틸리티 토큰
- 지원 체인: 멀티 체인(이더리움 메인, Polygon, Arbitrum, Base 지원)
- Phemex 상장 여부: 스팟 & 선물
FLUID란?
FLUID 토큰은 Fluid 플랫폼의 원동력으로, 사용자가 플랫폼 변경사항에 투표하고 프리미엄 기능에 접근할 수 있도록 해줍니다. 원래 INST라는 이름에서 2024년 12월 FLUID로 리브랜딩하며 1:1 토큰 스왑을 진행, 확장된 비전에 맞게 탈바꿈했습니다. Fluid는 대출·차입·거래를 하나의 사용자 친화적인 시스템으로 통합, 여러 앱을 오가는 번거로움과 이더리움 수수료 부담을 줄였습니다.
Fluid 플랫폼이란?
Fluid는 디파이 허브로서 암호화폐를 효율적으로 관리할 수 있는 툴을 제공합니다:
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유동성 허브: "fToken"을 통해 잔고를 추적하며 입금, 대출, 출금을 한 곳에서 처리.
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대출 및 볼트: 암호화폐를 예치해 이자를 얻거나, 실시간 가격 데이터를 활용하는 고급 전략(볼트)으로 추가 수익 도모.
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DEX(탈중앙화 거래소): 2024년 10월 런칭된 Fluid의 자동화 마켓메이커(AMM)에서 토큰 거래, 집중 유동성 등 고효율 거래 지원.
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동적 한도: 사용자 활동에 따라 대출 및 출금 한도가 실시간 조정, 유연성과 안전성 동시 제공.
이러한 기능으로 디파이를 더 단순화하고 단일화시켜 비용과 복잡성을 크게 줄여줍니다(Fluid 공식 가이드 참고).
미션
Fluid의 미션은 디파이를 누구나 접근 가능하고, 안전하고, 효율적으로 만드는 것입니다. 복잡한 작업을 단순화하고 유동성을 통합함으로써, 입문자부터 고급 사용자까지 모두가 암호화폐 포트폴리오 성장을 도모할 수 있도록 지원합니다. 이는 2018년부터 Instadapp이 이어온 사용자 중심 디파이 솔루션의 연장선입니다.
Fluid의 차별점
Fluid는 효율적인 스마트 컨트랙트 코딩으로 이더리움 가스비를 절감해 사용자 거래 비용을 낮춥니다. 대규모 거래를 오차 없이 처리하는 BigMath 시스템을 탑재, 오류를 차단합니다. 이더리움, Polygon, Arbitrum, Base 등 다양한 블록체인 지원으로 확장성도 뛰어납니다. 동적 한도 시스템은 사용자 신뢰를 보장하며, 2025년 8월부터는 플랫폼 수수료를 활용해 FLUID 토큰을 바이백(소각)하여 가치 상승 잠재력을 높입니다.
FLUID 토큰 분배 및 배분
Fluid의 총 공급량은 1억 개로 고정되어 있으며, 커뮤니티 성장과 장기 생태계 발전을 위한 전략적 배분이 이루어졌습니다. 2024년 INST에서 FLUID로 리브랜딩할 때도 기존 토큰 분배의 공정성을 엄격하게 유지하며, 트레저리 자금은 스테이블 코인 등 보상 프로그램 추진에 우선적으로 사용됩니다.
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카테고리 |
비율 |
수량(FLUID) |
배포 일정 |
|---|---|---|---|
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커뮤니티 & 생태계 |
55% |
55M |
4년에 걸쳐 점진적 분배 및 그랜트(보조금) |
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팀 & 어드바이저 |
23.79% |
23.79M |
1년 락업 후, 3년에 걸쳐 분할 해제 |
|
투자가 |
12.09% |
12.09M |
2~3년간 분할 분배 |
|
미래 팀 & 파트너십 |
7.85% |
7.85M |
락업 이후 단계적 분배 |
|
어드바이저 |
1.27% |
1.27M |
장기간에 걸쳐 분배 |
주요 토큰 특징
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커뮤니티 중심: 55% 이상이 사용자와 개발자에게 분배, 보상 및 수수료 기반 바이백 등으로 공급 축소 추진.
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락업 토큰: 팀·투자가 토큰은 락업되어 장기적인 신뢰와 헌신 확보(2025년까지 대부분 해제 예정).
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성장 지원: 트레저리 자금은 스테이블 코인 대출 등 고수익 활동에 적극 지원.
FLUID 토큰의 역할
FLUID 토큰은 생태계 내에서 다음과 같은 다양한 기능을 수행합니다:
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거버넌스: Fluid DAO에서 신규 기능 도입, 펀드 사용 등 플랫폼 의사결정 투표 권한 부여.
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접근권: 볼트 생성, 실시간 가격 데이터 제공 등 프리미엄 툴 사용시 결제 수단.
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보상: 대출 또는 유동성 공급 시 토큰으로 리워드 지급, 수익률 향상.
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이익 공유: 플랫폼 수수료로 토큰 바이백 시행, FLUID 보유자에게 이익 환원.
이러한 역할로 FLUID는 플랫폼 운영의 핵심 축을 담당합니다(Fluid 공식 문서 참고).
Fluid vs. Aave
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항목 |
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|---|---|---|
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핵심 포커스 |
올인원 플랫폼(대출, DEX, 볼트) |
대출 특화 프로토콜 |
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TVL |
16.8억 달러 돌파 |
401.36억 달러(확고한 1위) |
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주요 기능 |
동적 한도 & 저렴한 거래 비용 |
플래시론, 리스크 관리 |
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토큰 활용 |
거버넌스, 리워드, 바이백 |
스테이킹, 세이프티 모듈 |
|
지원 체인 |
이더리움, Polygon, Arbitrum, Base |
20개 이상 네트워크 |
Fluid만의 차별점
Fluid는 대출·거래·볼트를 모두 제공하는 종합 디파이 플랫폼으로, Aave가 대출에만 집중하는 것과 차별화됩니다. Fluid는 낮은 수수료와 월등한 유동성 효율성(TVL 1달러당 최대 39달러 거래 촉진)으로 더 나은 수익을 모색하는 사용자에게 매력적인 선택지로 부상하고 있습니다.
Fluid의 기술적 특징
Fluid는 스마트 컨트랙트 최적화로 이더리움 가스 비용을 대폭 절감합니다. BigMath 시스템을 통해 대규모 거래도 정밀 계산해 실수 및 손실을 예방합니다. 오버플로우 체크 등 안전장치도 적용되어 있고, 이더리움, Polygon 등 다중 체인 지원으로 새로운 사용자도 진입 장벽 없이 이용할 수 있습니다(기술적 문서 참고).
팀 & 역사
Fluid(구 Instadapp)는 2018년 델리에서 Samyak Jain(CEO), Sowmay Jain(CTO) 형제가 설립하였으며, 디파이 복잡성을 해소하는 것을 목표로 시작됐습니다. 블록체인 전문가들로 구성된 팀은 DeFi Smart Account(DSA) 등 다양한 툴을 개발했으며, Samyak의 비전은 Fluid 공식 런칭 블로그에서 디파이의 미래를 이끌 선구자로 평가됩니다.
주요 이슈 & 이벤트
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2023년: 10월 Fluid 런칭, 유동성 통합에 중점.
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2024년: 10월 DEX v1 출시, 12월 브랜드명 Fluid로 변경·토큰 스왑 진행.
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2025년: TVL 32억 달러 달성, DEX v2 업그레이드, 7월 Solana/Jupiter Lend 연동 개시.
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2025년 4분기: 볼트 확장, 10월 시작 토큰 바이백 프로그램 계획.
Fluid, 도전할 만한가?
Fluid는 빠르게 성장하는 디파이 시장에서 핵심 프로젝트로, 단순하면서도 강력한 암호화폐 관리 플랫폼을 제공합니다. 사용자 증가 및 혁신적 기능으로 인한 인기 상승이 큰 장점이나, 가격 변동성에도 주의가 필요합니다.
긍정적 모멘텀
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TVL 급등: 16.8억 달러 돌파, 이더리움 DEX 상위권 안착.
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이용 확대: 높은 거래량, 멀티체인 지원에서 사용자 수요 확인.
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토큰 바이백: 2025년 10월부터 플랫폼 수수료로 토큰 공급 감소→토큰 가치 상승 가능성.
잠재적 리스크
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가격 변동성: 최근 상승분이 하락장에는 조정될 가능성 존재.
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경쟁 구도: Aave가 더 높은 TVL로 선두 유지, 디파이 규제도 위험 요소.
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토큰 언락: 향후 토큰 분배가 가격에 부정적 영향을 줄 수 있음.
시작 가이드
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활용 포인트: 플랫폼 업데이트 투표, 대출로 리워드 획득 등 실사용에 최적.
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지속 모니터링: TVL·수수료 흐름 모니터링으로 Fluid 성장세 파악.
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사전 조사 필수: Fluid 컨트랙트(이더스캔), DAO 제안서 검토, 전문가 상담 권장.
Phemex에서 FLUID 거래하는 방법
FLUID는 Phemex에서 현물(스팟) 및 선물 거래가 가능합니다. 시작 방법:
FAQ
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Fluid란? 대출·거래·볼트를 통합, 암호화폐 관리를 쉽게 해주는 디파이 플랫폼입니다.
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Aave와의 차이점? Fluid는 거래/동적 한도 등 기능 포괄, Aave는 대출 위주.
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FLUID 안전성? 감사 완료된 컨트랙트, 철저한 안전장치 및 커뮤니티 거버넌스 적용.
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앞으로의 계획은? 2025~2026년 멀티체인 확대·토큰 바이백 예고.
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최근 가격 상승 이유? TVL 급성장 및 주요 플랫폼 업적 달성이 거래량 견인.
결론
Fluid(FLUID)는 대출·거래 등 모든 기능을 제공하는 올인원 디파이 플랫폼으로, 저렴한 수수료·성장하는 TVL·커뮤니티 중심으로 시장의 주목을 받고 있습니다. 다만 가격 변동 위험은 항상 유의가 필요하니, Fluid 및 디파이 최신 동향은 Phemex 아카데미에서 꾸준히 확인하시기 바랍니다.
