¿Qué es el trading de margen?

Resumen

• Margin Trading esencialmente utiliza fondos prestados para comprar valores (bonos, derivados, opciones, acciones).
• La mayor ventaja de comprar con margen es que aumenta su poder adquisitivo y aumenta sus ganancias.
• Las pérdidas realizadas en el margen también se pueden magnificar. Cuando vende sus valores mantenidos en una cuenta de margen, cualquier ganancia se destinará primero a pagar el préstamo a su corredor.

¿Qué es el trading de margen?

Margin Trading esencialmente utiliza fondos prestados para comprar valores (bonos, derivados, opciones, acciones). La clave es que debe tener un porcentaje de los fondos necesarios para realizar la compra usted mismo, pero no necesita la cantidad total, ya que puede usar un «margen» para compensar el resto. El requisito mínimo actual de fondos establecido por FINRA, conocido como margen inicial, es del 50% del valor de la compra.

El trading de margen en cripto es el proceso de tomar prestados fondos de los intercambios y usarlos para comprar más criptografía o para comerciar. La ventaja de comprar con margen es que le permite aumentar su poder adquisitivo y aumentar sus ganancias. Es por eso que el comercio de margen también se conoce como comercio con apalancamiento. En criptomonedas, los contratos de futuros y contratos perpetuos o swaps son más populares entre los comerciantes de margen.

¿Qué es el margen en el comercio?

En términos simples, el margen es el porcentaje del valor total del pedido que debe comprometer un comerciante. Es el préstamo que te presta tu plataforma de intercambio para hacer pedidos más grandes. Entonces, si está operando con un apalancamiento de 2x y tiene $ 1,000 en su cuenta, puede realizar pedidos por un valor de hasta $ 2,000.

El propósito del margen es amplificar las ganancias obtenidas en operaciones exitosas. Sin embargo, las pérdidas también se amplifican, ya que los fondos prestados deben devolverse con intereses incluso si la operación no tuvo éxito. Por eso es importante usar el apalancamiento solo cuando tiene un plan claro y confía en su configuración comercial.

¿Qué significa comprar con margen?

Hemos dicho que el margen es la cantidad de cripto que necesita para ingresar en una posición apalancada. Entonces, cuando compra con margen, lo que realmente está haciendo es pedir fondos prestados para comprar más de un activo de lo que podría con el dinero que tiene disponible.

Por ejemplo, supongamos que Bitcoin se cotiza actualmente a $ 10,000 y solo tiene $ 5,000 en su cuenta. Con un apalancamiento de 2x, puede comprar hasta $ 10,000 en Bitcoin. Luego, deberá depositar $ 5,000 como garantía, y el intercambio le prestará los otros $ 5,000.

En Phemex, ofrecemos un apalancamiento de hasta 100x con una variedad de tipos de órdenes, incluidas órdenes de mercado, órdenes limitadas, órdenes condicionales y órdenes de Stop lost para adaptarse a diferentes estrategias comerciales.

Ejemplo de negociación con margen

Por ejemplo, si desea comprar acciones por valor de $ 1,000 dólares, debe tener al menos $ 500 disponibles. Esto es Margin Trading en el sentido más básico. En realidad, hay mucho más que tener en cuenta al tomar la decisión de comprar con margen (pedir dinero prestado) para operar con margen.

Supongamos que desea comprar $ 100,000 en Bitcoin pero solo tiene $ 2,000 en su cuenta. Ahora, supongamos que necesita una pequeña garantía para el préstamo, que puede ser tan baja como el 1 % del tamaño de la posición en el caso de una relación de apalancamiento de 100:1. Entonces, el margen requerido sería de $1,000, calculado como 1% x $100,000 = $1,000. Los $ 1,000 restantes en su cuenta se pueden usar para abrir operaciones adicionales.

Ahora que sabemos cuánta garantía se requiere para abrir una posición, veamos qué sucede cuando el precio de Bitcoin sube o baja.

Si el precio de Bitcoin sube un 10 % después de abrir su posición, el capital de su cuenta también aumentará un 10 % y su margen utilizado seguirá siendo el mismo.

Si el precio de Bitcoin baja un 10 %, el capital de su cuenta también disminuirá un 10 %. Sin embargo, dado que el valor de su garantía ha disminuido, ahora deberá agregar fondos adicionales para mantener el tamaño de su posición actual.

Si el precio de Bitcoin baja un 20 %, el intercambio liquidará automáticamente su posición para evitar que su cuenta tenga un valor negativo.

Es por eso que en Phemex, le recomendamos que nunca asigne toda su cuenta comercial a la cuenta de margen. En su lugar, recomendamos usar solo una pequeña parte de su cuenta para operar con margen. De esta manera, incluso si el precio de Bitcoin cae un 50%, aún le quedarán algunos fondos en su cuenta para abrir nuevas operaciones.

¿Cómo funciona el trading de margen?

En Phemex, puede negociar contratos perpetuos con un apalancamiento de hasta 100x. Todo lo que tiene que hacer es asignar un cierto margen o parte de sus fondos para abrir una posición, larga o corta. Nuestro sistema inteligente ajusta automáticamente el precio de liquidación en función de su nivel de apalancamiento. Si el precio de Bitcoin se mueve en contra de su posición y alcanza el precio de liquidación, su posición se cerrará automáticamente para evitar que su cuenta tenga un patrimonio negativo.

Si es nuevo en el trading de margen, le recomendamos que comience con nuestra plataforma de simulación criptográfica, donde puede aprender y practicar el comercio y probar sus estrategias sin poner en riesgo dinero real.

¿Cuánto margen es seguro?

El margen que debe usar para su cuenta comercial depende de su tolerancia al riesgo y estrategia comercial. Cuanto menor sea el margen, menos riesgo asumirá. La compensación es que también tendrá menos margen de error. Si es un operador nuevo, le recomendamos que comience con un índice de apalancamiento más bajo y lo aumente gradualmente a medida que adquiera más experiencia.

Sin embargo, los índices de margen más altos también tienen sus ventajas. Por ejemplo, si es un comerciante más experimentado y confía en su capacidad para predecir los movimientos del mercado, es posible que desee utilizar un índice de apalancamiento más alto para poder abrir posiciones más grandes y obtener más ganancias.

Términos y conceptos asociados con el trading de margen

• Cuenta de margen: debe tener una cuenta de margen separada para participar en el comercio de margen, no puede usar simplemente una cuenta de corretaje (efectivo) estándar. Esto es similar a tener cuentas separadas para su tarjeta de débito y tarjeta de crédito. Esto contiene los valores que compra con margen.
• El margen inicial es la cantidad de dinero que necesita tener disponible para realizar una compra. Este es un mínimo del 50% del valor total de la compra según FINRA. Algunos corredores pueden requerir más, esto se acordará al configurar una cuenta de margen.
• El margen de mantenimiento también se conoce como mantenimiento mínimo o requisito de mantenimiento. Esta es la cantidad mínima de su propio dinero que debe estar disponible en su cuenta de margen después de que se haya realizado una compra. Este es el 25% del valor total de la compra según lo requiere FINRA. Una vez más, algunos corredores pueden exigir más, hasta un 30 % o un 40 %. Si el valor de su compra aumenta/disminuye, también lo hará su margen de mantenimiento.
• Llamados de margen, que ocurre cuando sus propios fondos en su cuenta de margen caen por debajo del margen de mantenimiento. La llamada es una advertencia para depositar fondos en la cuenta para llevar la suma al margen de mantenimiento. Si no lo hace, el corredor puede verse obligado a liquidar los valores mantenidos en la cuenta de margen.

Los pros y los contras del trading de margen

Ventajas del trading de margen

• Las cuentas de margen le permiten abrir posiciones más grandes de lo que podría con su propio capital.
• Pequeños movimientos del mercado pueden resultar en grandes ganancias o pérdidas.
• Puede utilizar órdenes stop-loss para limitar pérdidas potenciales.
• Puede mantener menos criptografía en su cuenta ya que solo necesita publicar el margen para la operación
• Cuando tiene una cantidad de dinero relativamente pequeña para trabajar; puede utilizar el margen para aumentar sus rendimientos o ayudar a diversificar su cartera.

Inconvenientes del trading de margen

• Las pérdidas realizadas en el margen también se pueden magnificar. Cuando vende sus valores mantenidos en una cuenta de margen, cualquier ganancia se destinará primero a pagar el préstamo a su corredor, lo que significa que es posible que no recupere su margen inicial si tuvo una pérdida.
• Al igual que con cualquier préstamo, se cobran intereses que pueden acumularse con el tiempo, lo que hace que el comercio de margen sea más adecuado para inversiones a corto plazo.
• El tamaño de su posición puede estar limitado por los requisitos de margen del intercambio.
• Puede estar sujeto a una llamada de margen si el valor de sus valores cae por debajo del margen de mantenimiento requerido.
• Es posible que deba salir de una posición cuando sea rentable, ya que los movimientos del mercado se amplifican con el apalancamiento.

Trading de margen vs Futuros vs Apalancamiento

• Trading con margen: el comercio con margen y el apalancamiento a menudo son intercambiables, pero no son lo mismo. El trading de margen es un tipo de comercio que le permite comprar más criptografía de la que tiene en su cuenta, utilizando fondos prestados de un corredor. En el trading de margen, los comerciantes generalmente tienen acceso a un apalancamiento de 3x a 100x proporcionado por el intercambio de cifrado.
• Apalancamiento: el apalancamiento es la relación entre los fondos prestados y los suyos propios; por ejemplo, un apalancamiento de 100:1 significa que está utilizando $100 de fondos prestados por cada $1 propio.
• Futuros: Los futuros son un mercado diferente. Los contratos de futuros son un tipo de derivado, lo que significa que se basan en el precio de un activo subyacente. En este caso, el activo subyacente suele ser el precio al contado de las criptomonedas. Con los contratos de futuros, el apalancamiento es mayor.

En general, ¿es una buena idea operar con márgenes?

El comercio de margen puede ser una excelente manera de aumentar sus ganancias, pero también puede amplificar sus pérdidas si el mercado se mueve en su contra. Al final del día, depende de su nivel de experiencia y tolerancia al riesgo. Si es nuevo en el comercio, generalmente no se recomienda comenzar con el comercio de margen ya que los riesgos son mayores. Sin embargo, si tiene algo de experiencia y comprende los riesgos involucrados, el comercio de margen puede ser una buena manera de aumentar sus ganancias potenciales.

Trading de margen con Phemex

El trading de criptomonedas con margen es similar al anterior en el sentido de que también está tomando prestados fondos para aumentar su poder adquisitivo más allá de los límites del saldo de su propia cuenta. La principal diferencia es que con Phemex, está tomando prestados fondos del propio intercambio, en lugar de un corredor. Phemex ofrece un apalancamiento de hasta 100x, lo que significa que puede tomar posiciones más grandes con menos capital. Si desea probar sus estrategias sin arriesgar dinero real, puede hacerlo con nuestro simulador de operaciones. Phemex hace que sea más fácil que nunca comenzar a operar con margen.