Trong các vụ án hình sự liên quan đến tiền điện tử, việc tuyên bố "không biết" không tự động miễn trừ trách nhiệm cho cá nhân. Các đánh giá pháp lý tập trung vào việc liệu các hành động khách quan có gợi ý "nhận thức chủ quan" hay không, thay vì chỉ dựa vào các biện pháp bào chữa bằng lời nói. Các dấu hiệu như lợi nhuận bất thường cao, tránh né các quy trình KYC, thay đổi thẻ thường xuyên hoặc sử dụng các công cụ giao tiếp mã hóa có thể ngụ ý rằng người đó "lẽ ra phải biết." Chỉ khi có thể chứng minh rằng đã thực hiện sự cẩn trọng hợp lý, hoặc nếu có dấu hiệu gian lận rõ ràng, thì "không biết" mới có thể là một biện pháp bào chữa hợp lệ. Điều quan trọng là tuân thủ trước sự việc, thay vì viện cớ sau sự cố, mới quyết định việc miễn trừ trách nhiệm.