Goldman Sachs đang khám phá một giao dịch chuyển giao rủi ro nhằm chuyển bớt rủi ro tín dụng từ danh mục cho vay của mình sang các quỹ thị trường tư nhân. Động thái này sẽ cho phép ngân hàng giảm vốn quy định cần thiết đối với các khoản tiếp xúc này bằng cách tham gia vào một thỏa thuận chuyển giao rủi ro tổng hợp. Trong cấu hình này, một bên thứ ba sẽ chịu các khoản lỗ đầu tiên trên một nhóm tài sản được xác định, giúp Goldman duy trì các mối quan hệ cho vay trong khi giảm thiểu rủi ro giảm giá. Sáng kiến này diễn ra trong bối cảnh tín dụng tư nhân mở rộng đáng kể, với tài sản được quản lý tăng vọt từ 300 tỷ USD vào năm 2010 lên hơn 1,7 nghìn tỷ USD vào năm 2023. Sự tăng trưởng nhanh chóng này đã làm nổi bật nhu cầu về các chiến lược quản lý rủi ro nâng cao, chẳng hạn như chuyển giao rủi ro tổng hợp, nhằm phân phối rủi ro tập trung của ngân hàng ra một cơ sở nhà đầu tư rộng hơn.