Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) thuộc Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã đề xuất những thay đổi đáng kể đối với các chương trình chống rửa tiền (AML) của các ngân hàng. Cuộc cải tổ được đề xuất nhằm tăng cường nỗ lực tuân thủ bằng cách tập trung vào việc ngăn chặn các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Sáng kiến này là một phần của chiến lược rộng hơn nhằm củng cố hệ thống tài chính chống lại rửa tiền và các tội phạm liên quan.