Phân tích dữ liệu trên chuỗi gần đây cho thấy các ngân hàng truyền thống tạo ra lợi nhuận gấp mười lần mỗi đô la so với các giao thức cho vay tài chính phi tập trung (DeFi) như Aave. Phần lớn doanh thu cho vay DeFi đến từ các chiến lược liên quan đến tài sản thế chấp biến động và nợ ổn định. Aave, một nền tảng DeFi hàng đầu, đã tích lũy hơn 20 tỷ đô la tổng khoản vay, chủ yếu được sử dụng cho canh tác lợi suất và các vị thế đòn bẩy. Phân tích nhấn mạnh sự khác biệt cấu trúc đáng kể trong biên lợi nhuận giữa các ngân hàng và các nền tảng DeFi. Khi DeFi tiếp tục mở rộng sang các tài sản thực, có tiềm năng để các nền tảng này tách rời khỏi các chu kỳ tiền điện tử truyền thống và nâng cao lợi nhuận của họ, có thể thu hẹp khoảng cách lợi nhuận với các ngân hàng.