Các Câu Hỏi Thường Gặp về Xác Minh Danh Tính (KYC)

1. Xác minh danh tính là gì?

KYC là viết tắt của “Know Your Customer” (Biết Khách Hàng Của Bạn) và là một hình thức xác minh danh tính, cho phép các tổ chức tài chính xác nhận danh tính của khách hàng.

2. Tại sao xác minh danh tính lại quan trọng?

• Tăng cường bảo mật: Chúng tôi yêu cầu xác minh danh tính để giữ an toàn cho tài khoản và tài sản của bạn đồng thời ngăn chặn gian lận và các hành vi phi pháp khác.

• Cung cấp dịch vụ nâng cao: Xác minh KYC là yêu cầu khi truy cập các dịch vụ như mua crypto bằng tiền pháp định, nạp/rút tiền pháp định, và bán crypto về tài khoản ngân hàng/thẻ.

• Mang lại sự thuận tiện và an toàn: Nếu bạn mất thông tin đăng nhập, việc có tài khoản đã xác minh KYC sẽ đơn giản hoá quá trình khôi phục quyền truy cập.

• Truy cập các ưu đãi độc quyền: như các chương trình khuyến mãi của Phemex, Rewards Hub, Learn&Earn và Referral Program.

3. Tôi có thể hoàn thành xác minh danh tính trên tài khoản phụ không?

Bạn chỉ có thể hoàn thành xác minh danh tính trên tài khoản chính của mình. Sau khi hoàn thành xác minh danh tính trên tài khoản chính, bạn sẽ được hưởng quyền truy cập tương tự cho các tài khoản phụ của mình.

4. Tôi có thể xác minh cá nhân trên nhiều hơn một tài khoản Phemex không?

Mỗi người dùng chỉ có thể xác minh danh tính trên một tài khoản Phemex. Nếu bạn muốn mở thêm tài khoản mới trên Phemex, nên kích hoạt tài khoản phụ miễn là tài khoản chính của bạn đã xác minh.

5. Tôi có thể thay đổi hoặc xóa thông tin danh tính sau khi đã xác minh không?

Bạn không thể thay đổi hoặc xóa thông tin nhận dạng với KYC hiện tại. Tuy nhiên, nếu có sai sót (thiếu chữ cái, số, v.v.) trong thông tin đã nộp hoặc bạn muốn huỷ xác minh tài khoản, vui lòng liên hệ bộ phận chăm sóc khách hàng qua live chat hoặc email support@phemex.com để được hỗ trợ thêm.

6. Tôi xác minh tài khoản doanh nghiệp như thế nào?

Xác minh KYB cho tổ chức hiện chưa có trực tuyến. Để tiếp tục, vui lòng gửi email cho bộ phận chăm sóc khách hàng tại support@phemex.com kèm theo các tài liệu cần thiết được liệt kê trong bài viết Hướng dẫn nộp hồ sơ xác minh thực thể cùng với các thông tin sau:

1. Địa chỉ công ty;

2. Mã số thuế công ty (thông thường là một dãy số);

3. CMND hoặc hộ chiếu quốc gia

4. Mô tả ngành nghề kinh doanh;

5. Mô tả nguồn gốc tài sản;

6. Chứng minh địa chỉ; (Lưu ý, có thể là hóa đơn nước/sao kê ngân hàng, phải có tên công ty và tài liệu được phát hành trong vòng 3 tháng gần đây)

7. Đường link website chính thức của công ty;

8. Ảnh selfie của giám đốc/UBO/người sở hữu tài khoản.

9. Chính sách BSA/AML

10. Thông tin tài khoản ngân hàng

11. Chứng minh tài khoản ngân hàng (sao kê ngân hàng gần nhất)
    
    

7. Những quốc gia nào được hỗ trợ xác minh danh tính?

Các quốc gia đủ điều kiện để xác minh KYC được chỉ định theo 36. Tuân thủ pháp lý theo Điều khoản sử dụng của Phemex. Nếu quốc gia hoặc vùng lãnh thổ của bạn thuộc danh sách hạn chế, bạn không được phép xác minh tài khoản hoặc sử dụng Phemex.

8. Những loại giấy tờ nhận dạng nào được chấp nhận?

Chúng tôi chỉ chấp nhận các giấy tờ do quốc gia cư trú của bạn cấp và có đầy đủ các thông tin gồm: ảnh, họ tên, ngày sinh, số giấy tờ, ngày cấp. Bao gồm hộ chiếu, CMND/căn cước và bằng lái xe. Các giấy tờ khác như giấy phép cư trú, visa du học/lao động/du lịch, hộ chiếu nội địa không được chấp nhận.

9. Mất bao lâu để xác minh tài khoản của tôi?

Quá trình xử lý thường mất từ 2-5 phút, sau đó trạng thái tài khoản của bạn sẽ được cập nhật thành "Đã xác minh" hoặc "Thất bại".

10. Tôi nên làm gì nếu trạng thái xác minh bị kẹt ở “đang xử lý” hơn 5 phút?

Vui lòng làm mới trang, nếu trạng thái vẫn không thay đổi hãy liên hệ bộ phận hỗ trợ khách hàng qua live chat hoặc email support@phemex.com với mô tả rõ ràng về vấn đề của bạn.

11. Xác minh của tôi liên tục thất bại, tôi cần làm gì?

Nếu xác minh liên tục thất bại, hãy đảm bảo bạn kiểm tra các mục sau:

• Giấy tờ hợp lệ, đúng định dạng gốc và còn hiệu lực.

• Bạn trên 18 tuổi như quy định tại 2. Điều kiện sử dụng Phemex.

• Ảnh bạn cung cấp rõ nét, độ phân giải cao, không bị lóa hay phản chiếu.

• Đảm bảo khuôn mặt bạn nằm chính giữa khung ảnh.

• Cẩn thận làm theo hướng dẫn trên màn hình, không đóng cửa sổ trừ khi có chỉ dẫn và không rời khỏi màn hình quá lâu trong quá trình xác minh.

• Nếu xác minh qua WEB, hãy đảm bảo bạn sử dụng trình duyệt Chrome.

• Nếu xác minh qua ứng dụng Phemex, hãy chắc chắn rằng ứng dụng đã được cập nhật phiên bản mới nhất.

12. Tôi có thể xác minh lại KYC bao nhiêu lần nếu bị từ chối?

Bạn có thể thử xác minh KYC tối đa 5 lần mỗi ngày. Nếu xác minh bị từ chối, vui lòng kiểm tra lại danh mục hướng dẫn (xem mục 11) và thử lại.

13. Tôi có thể tải lên bản sao kỹ thuật số của giấy tờ được lưu trên thiết bị không?

Rất tiếc, vì lý do tuân thủ, không hỗ trợ tải lên tệp trong bước chụp ảnh của quá trình xác minh. Vui lòng sử dụng camera của thiết bị để quét giấy tờ trực tiếp trong lúc xác minh.

Khi sử dụng dịch vụ fiat, bạn có thể cần hoàn thành các bước xác minh bổ sung (được yêu cầu bởi bên thứ ba fiat) kể cả khi đã hoàn tất KYC trên Phemex.