Goldman Sachs, kredi riskini özel piyasa fonlarına ait kredi portföyünden devretmek için bir risk transferi işlemi üzerinde çalışıyor. Bu hamle, bankanın bu risklere karşı gerekli düzenleyici sermayeyi azaltmasını sağlayacak ve sentetik risk transferi düzenlemesine girmesine olanak tanıyacak. Bu düzenlemede, üçüncü bir taraf belirli bir varlık havuzundaki ilk zararları üstlenerek Goldman'ın kredi ilişkilerini sürdürmesini ve aşağı yönlü riski en aza indirmesini mümkün kılıyor. Bu girişim, özel kredi alanındaki önemli genişleme ortasında gerçekleşiyor; yönetim altındaki varlıklar 2010 yılında 300 milyar dolardan 2023 yılına kadar 1,7 trilyon doların üzerine çıktı. Bu hızlı büyüme, yoğunlaşmış banka riskini daha geniş bir yatırımcı tabanına dağıtmak için sentetik risk transferleri gibi gelişmiş risk yönetimi stratejilerine duyulan ihtiyacı ortaya koydu.