Проверка личности (KYC)

Основанная в 2019 году, Phemex — это ориентированная на пользователя криптобиржа, которой доверяют более 10 миллионов трейдеров по всему миру. Биржа предлагает спотовую и деривативную торговлю, копитрейдинг и продукты для управления капиталом. Для поддержания безопасной и соответствующей нормативным требованиям торговой среды для такой глобальной аудитории, Phemex внедрила обязательную процедуру верификации личности (KYC), которая открывает полный доступ к функциям платформы и повышает лимиты на вывод средств.

Почему Phemex требует KYC?

Как ориентированная на пользователя криптобиржа, которой доверяют более 10 миллионов пользователей, Phemex применяет принцип Знай своего клиента (KYC) для обеспечения профессиональной, безопасной и соответствующей стандартам среды торговли, что является важной частью нашей антиотмывочной (AML) и противотеррористической (CTF) политики. Наша AML/CTF-платформа защищает активы по трем ключевым направлениям:

Усиленная безопасность аккаунта: Верификация личности — это важнейшая защита от мошенничества и захвата аккаунта. Подтверждая идентичность пользователя, Phemex гарантирует, что только законный владелец может получить доступ к средствам и совершать крупные транзакции, существенно снижая риск несанкционированного доступа.

Международное соответствие AML/CTF: Как глобальная платформа, Phemex строго соблюдает международные стандарты AML/CTF. Это обеспечивает чистоту и защищенность экосистемы от незаконной финансовой деятельности и долгосрочную целостность платформы.

Соблюдение глобальных требований: Phemex работает в рамках мультиюрисдикционных норм, соответствующих самым строгим финансовым стандартам. Требование KYC позволяет поддерживать отношения с регуляторными органами по всему миру, обеспечивая бесперебойную работу и институциональную стабильность для всех трейдеров.

Уровни верификации KYC на Phemex и лимиты на вывод средств

Для обеспечения безопасности и эффективности криптоторговли для более чем 10 миллионов пользователей Phemex использует поуровневую систему верификации личности. Эта структура поддерживает высокий уровень безопасности аккаунта и обеспечивает профессиональные лимиты вывода для глобальных трейдеров.

Зачем выбирать более высокий уровень верификации?

• Свободное движение капитала: Phemex предлагает высокие лимиты вывода, которые обновляются каждые 24 часа, давая пользователям полный контроль над своими активами.

• Институциональный доступ: Наша система KYC соответствует строгим требованиям комплаенса для институциональных трейдеров и хедж-фондов, обеспечивая безопасную и прозрачную среду для операций с крупными суммами.

• Доступ к экосистеме: Завершение верификации открывает премиальные функции Web3, в том числе эксклюзивные будущие награды и расширенные продукты Earn. Все операции на платформе полностью интегрированы с нашей прозрачной инфраструктурой 100% Proof of Reserves для максимальной безопасности активов.

Верификация институциональных и бизнес-аккаунтов (KYB)

Phemex предлагает специализированную институциональную программу для компаний, хедж-фондов и профессиональных маркет-мейкеров, которым нужны крупные торговые обороты и расширенное управление аккаунтом.

Для быстрого входа на рынок Phemex обеспечивает одну из самых коротких процедур KYB в отрасли. При полном предоставлении всех необходимых документов бизнес-верификация обычно проходит в течение 24 часов. Верифицированные институциональные аккаунты получают:

• Индивидуальные лимиты вывода: Подбираются под крупные потребности в ликвидности.

• Эксклюзивный институциональный API: Полный доступ к нашему низколатентному движку для профессионального алгоритмического трейдинга.

Необходимые документы для KYB:

• Юридический адрес компании

• Идентификационный налоговый номер

• Паспорт/ID директора или бенефициара

• Описание бизнеса

• Описание источника активов

• Подтверждение адреса (квитанция за коммунальные услуги или банковская выписка, не старше 3 месяцев)

• Сайт компании

• Селфи директоров/бенефициаров/держателей счетов

• Политика BSA/AML

• Банковские реквизиты и последняя выписка

География обслуживания и ограничения

Phemex придерживается международных стандартов регулирования для поддержания соответствующей Web3-финансовой экосистемы. Несмотря на то что мы обслуживаем более 10 миллионов пользователей по всему миру, в некоторых юрисдикциях доступ ограничен для защиты платформы и пользователей.

• Америка: США, Квебек (Канада), Куба, Бермуды.

• EMEA: Великобритания, Крым и Севастополь, Иран, Сирия, Судан.

• Азиатско-Тихоокеанский регион: материковый Китай, Гонконг (САР), Северная Корея, Южная Корея.

• Другое: Республика Сейшельские острова.

Примечание: Самую актуальную информацию о доступности по странам ищите в официальных Условиях использования Phemex.

Как пройти верификацию KYC

Проверка обычно занимает 2–5 минут. Phemex сотрудничает с Jumio, надежным провайдером идентификации, используемым крупными финансовыми компаниями. Ваши данные шифруются и не передаются третьим лицам.

Что потребуется

• Государственный документ (паспорт, водительское удостоверение или национальный ID)

• Устройство с камерой (смартфон или компьютер с веб-камерой)

• Хорошее освещение для фото

• Возраст 18 лет и старше

Пошагово: мобильное приложение

1. Откройте приложение Phemex и перейдите в Центр пользователя

2. Выберите Верификация личности

3. Нажмите Пройти верификацию

4. Укажите страну и тип документа

5. Сделайте фото вашего документа (с обеих сторон, если требуется)

6. Пройдите селфи-верификацию с проверкой на живость

7. Дождитесь обработки (обычно 2-5 минут)

Пошагово: веб-сайт

1. Войдите на Phemex.com

2. Кликните по иконке профиля в правом верхнем углу

3. Выберите Верификация

4. Нажмите Пройти верификацию

5. Выберите способ верификации:

   1. Способ 1: Сканируйте QR-код телефоном для прохождения по мобильному

   2. Способ 2: Продолжите в браузере с помощью веб-камеры

6. Укажите страну и тип документа

7. Следуйте инструкциям для загрузки фото документа

8. Пройдите селфи-верификацию

9. Дождитесь обработки

Советы по успешной верификации

Качество документов:

• Используйте оригинальные, действующие документы (не просроченные)

• Текст должен быть четко виден

• Избегайте бликов, теней, отражений

• В кадре должен быть весь документ

Селфи-верификация:

• Лицо по центру кадра

• Хорошее, ровное освещение

• Следуйте инструкциям на экране

• Не покидайте экран во время процесса

Технические требования:

• Для веб-верификации используйте браузер Chrome

• Обновите приложение Phemex до последней версии

• Стабильный интернет

• Не закрывайте окна до завершения процесса

Какие документы принимаются?

Phemex принимает документы, выданные вашей страной проживания, которые содержат:

• Фото

• ФИО

• Дата рождения

• Номер документа

• Дата выдачи

Принимаются:

• Паспорт

• Национальный ID

• Водительское удостоверение

Не принимаются:

• Виды на жительство

• Студенческие визы

• Рабочие визы

• Туристические визы

• Внутренние паспорта (для международной верификации)

Часто задаваемые вопросы

Обязательно ли проходить KYC на Phemex?

Для вывода средств и доступа к полному функционалу платформы, включая повышенные лимиты и акции, требуется пройти KYC. Некоторые базовые функции (например, ввод криптовалюты и ограниченный трейдинг) доступны без KYC, но вывод средств невозможен.

Сколько времени занимает верификация KYC?

Обычно 2-5 минут. Если статус "в обработке" дольше, обновите страницу или обратитесь в поддержку.

Можно ли верифицировать несколько аккаунтов?

Нет. Один пользователь может пройти верификацию только для одного аккаунта Phemex. Для дополнительных счетов используйте функцию субаккаунта на основном верифицированном аккаунте.

Что делать, если верификация не удалась?

Вы можете попробовать до 5 раз за 24 часа. Проверьте соответствие требованиям. Если проблема сохраняется, обратитесь в поддержку.

Можно ли изменить KYC-данные после верификации?

Изменить или удалить данные нельзя напрямую. Для исправлений обратитесь в поддержку через чат или по адресу support@phemex.com.

Безопасны ли мои персональные данные?

Phemex сотрудничает с Jumio — надежной платформой верификации, используемой крупнейшими финансовыми компаниями. Ваши данные шифруются и не передаются третьим лицам.

Нужна ли отдельная верификация для субаккаунтов?

Нет. После верификации основного аккаунта все субаккаунты автоматически получают тот же уровень доступа.

Другие полезные ресурсы

• Как пройти верификацию аккаунта? — пошаговое руководство

• Вопросы и ответы по верификации личности — ответы на частые вопросы

• Как подать заявку на верификацию компании — руководство для бизнеса

• Условия использования Phemex — полные условия и список запретных территорий