Часто задаваемые вопросы о подтверждении личности (KYC)

1. Что такое подтверждение личности?

KYC означает «Знай своего клиента» и представляет собой процедуру подтверждения личности, которая позволяет финансовым организациям удостовериться в личности своих клиентов.

2. Почему подтверждение личности важно?

• Усиленная безопасность: Мы требуем подтверждения личности для обеспечения безопасности вашего аккаунта и активов, а также для предотвращения мошенничества и других незаконных действий.

• Доступ к расширенным сервисам: Прохождение верификации KYC необходимо для доступа к таким сервисам, как покупка криптовалюты за фиатную валюту, ввод/вывод фиата, а также продажа криптовалюты на банковский счёт/карту.

• Удобство и безопасность: Если вы потеряете данные для входа, наличие верифицированного по KYC аккаунта упростит процесс восстановления доступа.

• Доступ к эксклюзивным предложениям: таким как промо-кампании Phemex, Rewards Hub, Learn&Earn и Реферальная программа.

3. Могу ли я пройти подтверждение личности на субаккаунте?

Вы можете пройти подтверждение личности только на основном аккаунте. После прохождения процедуры на основном аккаунте, вы получите тот же доступ к вашим субаккаунтам.

4. Могу ли я пройти индивидуальную верификацию более чем на одном аккаунте Phemex?

Каждый пользователь может пройти подтверждение личности только на одном аккаунте Phemex. Если вы хотите открыть новый аккаунт, рекомендуется создать субаккаунт, при условии, что ваш основной аккаунт уже верифицирован.

5. Могу ли я изменить или удалить данные своей личности после верификации?

Вы не можете изменить или удалить идентификационную информацию после прохождения KYC. Однако, если в предоставленной вами информации есть ошибка (отсутствует буква, цифра и т.д.) или вы хотите снять верификацию аккаунта, обратитесь в службу поддержки через онлайн-чат или по электронной почте support@phemex.com для получения дополнительной помощи.

6. Как пройти верификацию бизнес-аккаунта?

Онлайн-процедура институциональной верификации KYB недоступна. Чтобы начать процесс, отправьте письмо в нашу службу поддержки на адрес support@phemex.com, приложив необходимые документы, указанные в статье Как подать заявку на верификацию юрлица, а также следующие данные:

1. Адрес компании;
2. Идентификационный налоговый номер компании (обычно это последовательность цифр);
3. Национальное удостоверение личности или паспорт;
4. Описание бизнеса;
5. Описание источника активов;
6. Подтверждение адреса; (Обратите внимание, это может быть счёт за воду/выписка из банка, обязательно с указанием названия компании. Документ должен быть выдан не позднее, чем за последние 3 месяца)
7. Ссылка на официальный сайт компании;
8. Селфи директоров/владельцев/держателей счетов;
9. Политика BSA/AML;
10. Информация о банковском счёте;
11. Подтверждение банковского счёта (последняя банковская выписка)

7. Какие страны поддерживаются для верификации личности?

Страны, жители которых имеют право проходить KYC-верификацию, определяются согласно 36. Соблюдение законодательства, изложенного в условиях использования Phemex. Если ваша страна или регион включены в список ограниченных, к сожалению, вы не можете проходить верификацию или пользоваться Phemex.

8. Какие документы принимаются для подтверждения личности?

Мы принимаем только документы, выданные вашей страной проживания, которые содержат следуюющую информацию: фото, полное имя, дату рождения, номер документа и дату выдачи. Это может быть паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение. Другие документы, такие как вид на жительство, студенческие/рабочие/туристические визы и внутренние паспорта, не принимаются.

9. Сколько времени занимает верификация аккаунта?

Процесс проверки результатов обычно занимает 2-5 минут, после чего ваш статус будет обновлен либо на «Подтверждён», либо на «Отказано».

10. Что делать, если статус моей верификации остаётся “В процессе” дольше 5 минут?

Пожалуйста, обновите страницу. Если статус по-прежнему не меняется, обратитесь в онлайн-чат службы поддержки или напишите письмо на support@phemex.com с подробным описанием вашей ситуации.

11. Моя верификация всё время не проходит — что делать?

Если ваша верификация продолжает отклоняться, убедитесь, что вы выполнили следующий чек-лист:

• Ваши документы актуальные и в оригинальном формате.
• Вам более 18 лет, как указано в 2. Требования к пользователю в условиях использования Phemex.
• Добавляемые фотографии чёткие, высокого разрешения и без бликов или отражений.
• Убедитесь, что ваше лицо размещено по центру кадра.
• Внимательно следуйте инструкциям на экране, не закрывайте окна без необходимости и не отлучайтесь от устройства надолго во время процесса.
• Если вы проходите верификацию через WEB, обязательно используйте браузер Chrome.
• Если вы проходите верификацию через приложение Phemex, убедитесь, что оно обновлено до последней версии.

12. Сколько раз я могу перепробовать KYC-верификацию, если она отклонена?

Вы можете попытаться пройти KYC-верификацию до 5 раз в день. Если вашу заявку отклонили, пожалуйста, проверьте наш чек-лист (см. пункт 11) и попробуйте снова.

13. Могу ли я загрузить цифровую копию своего документа, если она хранится на устройстве?

К сожалению, по требованиям соответствия, на этапе загрузки фотографий нельзя выбрать файл на устройстве. Используйте камеру устройства для сканирования документа в реальном времени в процессе верификации.

**При использовании фиатных сервисов может потребоваться прохождение дополнительных шагов верификации (по требованию стороннего провайдера фиата), даже если вы уже завершили Phemex KYC.