Что такое Proof-of-Reserve (и почему он на 100% важен для криптобиржи)

Банки регулируются и обязываются государственными органами сообщать, сколько у них активов, в своей годовой отчетности, чтобы средства клиентов не подвергались опасности (ну, давайте забудем об крахе 2008 года).

Но как криптобиржи и хранители, которые не регулируются государством, обеспечивают эту гарантию?

Взрывная сага этой недели о крахе FTX, а также недавнем банкротстве крипто-кредитора Celcius показывает, насколько важно для пользователей иметь возможность убедиться, что биржа/хранитель, которого они используют, действительно безопасно и ответственно управляет их средствами.

Proof-of-Reserve гарантирует это.

Что такое Proof-of-Reserve?

Proof-of-Reserve (доказательство резерва, PoR) — это независимый аудит, проводимый третьей стороной, чтобы убедиться, что хранитель (например, централизованная криптобиржа) действительно владеет активами, которые, по его утверждению, он имеет.

В настоящее время большинство централизованных бирж и других криптоплатформ CeFi, таких как кредиторы и хранители, хранят данные о своих активах в частных, проприетарных базах данных. Таким образом, они могут утверждать, что средства их пользователей в безопасности, но эти утверждения трудно проверить.

С Proof-of-Reserve клиенты не просто должны поверить на слово, но и получить неоспоримую уверенность в этом утверждении, возвращаясь к основному принципу криптографии — «не доверяй, проверяй».

Почему вы должны заботиться о том, чтобы ваша криптобиржа имела Proof-of-Reserve?

Proof-of-reserve гарантирует, что хранители криптовалюты, биржи и кредиторы не будут участвовать в секретных финансовых транзакциях, которые подвергают риску средства своих клиентов.

Proof-of-reserve гарантирует, что крипто-кредитор не выдаст взаймы больше денег, чем залог, который он имеет, так что его кредиторы могут получить полную компенсацию, если что-то произойдет.

Proof-of-reserve гарантирует, что хранитель обернутых токенов, таких как WBTC (обернутый Биткоин), действительно имеет биткоины в резерве или что у эмитентов стейблкоинов, таких как Circle, действительно есть доллары США, чтобы поддержать все выпускаемые им USDC.

Proof-of-reserve гарантирует, что криптовалютный обмен:

• Не является тайно неплатежеспособным

• Не будет тайно размещать ваши монеты у третьего лица, которое может быть неплатежеспособным

• Фактически владеет вашими торговыми средствами/активами, что означает, что вы можете снять их в любое время.

Если вы хотите разместить свои средства на бирже, где все торговые средства пользователей находятся на 100% в резерве (и при этом получить VIP-статус), перейдите сюда:

Депозит Люкс – Получите Phemex VIP, сделав депозит сейчас – Phemex. Участвовать могут новые и существующие пользователи.

Как работает Proof-of-Reserve дерева Меркла?

Что заставляет Proof-of-Reserve работать, так это то, что называется «деревом Меркла» (также называемым «хэш-деревом»). Дерево Меркла обеспечивает криптографически защищенный (то есть защищенный от несанкционированного доступа) метод проверки активов в резерве (более подробное объяснение того, как это работает, см. в разделе ниже).

Как структура данных на основе хэша, она сверхчувствительна к малейшим изменениям и, таким образом, может использоваться для предотвращения мошенничества и манипулирования данными.

Простой пример: если биржа пытается подделать записи, чтобы отразить, что у нее есть 12 000 000 001 долларов в резервах, когда на самом деле у нее есть 12 000 000 000 долларов, хэш полностью изменится.

(Если это звучит для вас знакомо, это то же дерево Меркла, которое лежит в основе того, как работает Биткоин и, в более широком смысле, технология блокчейна).

Источник: Bitpanda

Как упоминалось ранее, доказательство резерва дерева Меркла (PoR) проводится независимой третьей стороной. Вот как это работает:

1) Независимый аудитор сначала делает снимок всех балансов пользователей, хранящихся на криптобирже, и организует его в дерево Меркла.

2) Этот гигантский набор данных обрабатывается с помощью криптографической хэш-функции — компьютерного алгоритма, который шифрует данные и выдает их в виде одной единственной строки из 64 символов, например: 3647fhhjryti57683jjkeurthcnyrisjfkemtik9900sjrglgrkb2647agffnd25

3) Аудитор собирает цифровые подписи биржи, которые показывают общие балансы, которые у нее есть, и проверяет, соответствуют ли они балансам пользователей, представленным в дереве Меркла. Это показывает, что все пользовательские активы и, следовательно, все торговые средства пользователей хранятся в резерве биржи (отсюда и термин «доказательство резерва»).

4) Пользователь может впоследствии убедиться, что его активы были учтены в аудите Proof-of-Reserves, используя уникальный идентификатор записи и сравнивая его с корнем Меркла. (Phemex работает над развертыванием Proof-of-Reserves дерева Меркла).

5) Если бы было какое-либо изменение в балансе его активов, независимо от того, насколько оно мало, или это был бы фальшивый баланс, это привело бы к изменению, которое каскадировало бы вверх по дереву до корня Меркла и полностью изменило бы значение.

Таким образом, дерево Меркла представляет собой единую ценность, доказывающую целостность всех транзакций, делая очевидным даже малейшее вмешательство. 

Контрольный список из 3 пунктов, чтобы убедиться, что вы используете безопасную и надежную криптобиржу

1) Ваша криптобиржа прошла или обязалась пройти аудит Proof-of-Reserve.

2) Ваша криптобиржа использует системы холодного кошелька, которые изолируют средства пользователей.

3) Бонус: ваша криптобиржа фокусируется только на создании отличного пользовательского опыта торговли вместо токенов платформы, которые подвержены волатильности, что затем подвергает риску ваши собственные активы.

Если вы в настоящее время являетесь VIP-трейдером на другой бирже, Phemex поможет вам: Crypto Safe Haven – присоединяйтесь сейчас, чтобы получить преимущества уровня VIP+2. 

Вывод

Proof-of-Reserve дерева Меркла обеспечивает гарантию, позволяя быстро и легко проверить большой объем данных в целях прозрачности и уверенности клиентов. По мере того, как традиционные банки и управляющие активами расширяют свои услуги, включая цифровые активы, подтверждение резервов будет занимать все более видное место в качестве отраслевого золотого стандарта надежности и доверия.