Edel (EDEL): гид по токенизированному сток лендингу и торговле

Краткая сводка (Основные факты)

• Тикер: EDEL

• Сеть: Base (второй уровень Ethereum, Layer-2)

• Адрес контракта: 0xfb3b9b9a4c21147728f381d315f2a893438ccc95

• В обращении: ~487,03 млн EDEL

• Общее предложение: 1 миллиард EDEL

• Основное назначение: Децентрализованный протокол кредитования для токенизированных акций.

• Текущая рыночная капитализация: ~24,12 млн $

• Доступность на Phemex: Нет (на момент написания)

Что такое Edel?

Edel Finance — это децентрализованный некостодиальный lending-протокол, призванный перенести традиционный рынок кредитования акций на блокчейн. Так что же такое Edel? Проще говоря, это позволяет держателям токенизированных акций «без разрешения получать доход» со своих активов. Вместо обращения к традиционным брокерам пользователи могут размещать свои токенизированные акции в автономной системе Edel и получать доход напрямую на свой кошелек.

Платформа ставит цель вытеснить так называемые «брокерские трубы, ориентированные на извлечение ренты», и заменить их эффективными, автоматизированными рельсами на базе смарт-контрактов. Edel решает ключевую проблему: традиционный рынок кредитования ценных бумаг объемом свыше $2,5 трлн фактически недоступен розничным инвесторам, а большая часть годового дохода свыше $10 млрд оседает у посредников. Задача Edel — вернуть эту стоимость непосредственным владельцам активов. За счет 24/7-режима работы протокол снимает временные рамки традиционных рынков, позволяя портфелям генерировать доход непрерывно.

Сколько всего EDEL?

Токеномика Edel ориентирована на долгосрочный рост и вовлечение комьюнити. Цена EDEL определяется его предложением и графиком распределения. Максимальное предложение токена фиксировано — 1 миллиард, из которых:

• Сообщество: 50%

• Инвесторы: 15,8%

• Резерв: 15,0%

• Команда: 12,7%

• Airdrop: 3,0%

• Советники: 2,7%

Ключевые детали по предложению токена:

• Вестинг: Для долгосрочной мотивации токены команды и резерва распределяются по вестинговым графикам: для команды — клифф 6 месяцев и дальнейший вестинг на 36 месяцев; для резерва — клифф 3 месяца и вестинг 36 месяцев. Такая структура позволяет избежать резких выбросов предложения на рынок.

• Распределение сообществу: 80% community-аллокации было разблокировано на Token Generation Event (TGE), что дало мощный старт децентрализованному управлению и вовлечённости ранних участников.

• Модель предложения: Максимальный supply фиксирован на уровне 1 миллиарда, EDEL — неинфляционный токен.

Для чего нужен EDEL?

Главное применение Edel — автономный механизм получения дохода на токенизированных акциях. Протокол строится на трёх основных принципах:

1. Кураторское обеспечение: Платформа принимает в качестве залога только высококачественные токенизированные акции, строго соответствующие предъявляемым требованиям по эмиссии, хранению и ликвидности. Это обеспечивает избыточное обеспечение пулов по умолчанию.

2. Автономный доход: Все ключевые функции — установка ставок, маржин-коллы, управление потоками — осуществляются смарт-контрактами полностью on-chain. Это создает прозрачную и неизменяемую систему без наценок посредников.

3. Выравнивание ликвидности: Каждый вклад пользователей увеличивает доход и плечо экосистемы, делая всю инфраструктуру более устойчивой и модульной.

Для пользователей процесс прост:

• Депозит & Разблокировка: Пользователи вносят токенизированные акции в автономные сейфы, зарабатывают доход на их аренде, сохраняя право собственности и открывая доступ к избыточной ликвидности.

• Ставки & Соответствие: Протокол использует динамическую модель процентных ставок, прозрачным образом определяя стоимость заимствования и баланс спроса/предложения в реальном времени.

• Начисление & Стриминг: За депозит пользователи получают доходные квитанции, которые постоянно аккумулируют доход по мере выплаты процентов заемщиками.

EDEL vs. Ondo Finance

Edel и Ondo Finance скорее не конкуренты, а дополняющие друг друга участники экосистемы токенизации реальных активов (RWA). Ondo Finance выпускает и создает токенизированные ценные бумаги, а Edel создает площадку для их кредитования и заимствования.

Ключевые различия:

Вкратце: Ondo выводит активы на блокчейн, а Edel дает им возможность приносить доход и работать в DeFi.

Технологии Edel

Инфраструктура Edel создана для интеграции традиционных финансовых рынков и DeFi посредством современных блокчейн-технологий.

• Механизм консенсуса: Как dApp на Base, Edel использует инфраструктуру Base и, соответственно, механизм Proof-of-Stake (PoS) Ethereum для безопасности и финализации транзакций.

• Смарт-контракты: Протокол построен на проверенных и аудированных смарт-контрактах, полностью автоматизирующих кредитование. Мощные risk-энжины призваны максимально сократить разрыв между desk'ами TradFi и DeFi-ликвидностью.

• Интеграции и партнерства: Экосистема подключена к ключевым источникам: токенизированные активы от Ondo Finance и xStocks, надежные ценовые фиды от Chainlink, а также потенциальная кроссчейн-интеракция через LayerZero.

Команда и происхождение

Информация о конкретных основателях или разработчиках Edel Finance на официальном сайте не афишируется. Публичные материалы акцентируют миссию, технологии и востребованность продукта на рынке. Такой подход характерен для DeFi — здесь сильнее ценятся код и польза протокола, нежели персоны создателей. Проект развивается при поддержке партнеров по экосистеме и делает основной упор на permissionless и автономность протокола.

Ключевые новости и события

Будучи новым проектом, самые важные события для Edel связаны с его запуском и стратегическими партнерствами. Следите за новостями о EDEL, чтобы быть в курсе.

• Запуск платформы: Платформа Edel находится в статусе "скоро запуск", уже доступен лист ожидания для раннего доступа на официальном сайте.

• Ключевые интеграции: Заключение партнерств с крупными игроками рынка токенизированных активов — такими как Ondo Finance и Chainlink — это важная веха и гарантия стабильных активов и ценовых данных с первого дня работы.

• Соответствие рыночному тренду: Проект стартует в момент, когда тема токенизации активно обсуждается среди лидеров индустрии (BlackRock, Nasdaq и др.), давая дополнительный импульс миссии Edel.

Стоит ли инвестировать в EDEL?

Оценка инвестиционного потенциала EDEL требует внимательного взвешивания возможностей и рисков. Материал не является финансовой рекомендацией. Все операции с криптовалютой рискованны — инвестируйте только средства, которые готовы потерять.

• История доходности: EDEL — новый токен, у него мало история и небольшая текущая капитализация, что может быть точкой роста при успехе проекта.

• Рост сообщества: Проект на ранней стадии, но в листе ожидания уже зарегистрировано более 15 000 человек, что демонстрирует интерес рынка.

• Технологии и рыночная ниша: Edel выбрал разрывную позицию — первый в on-chain кредитовании ценных бумаг, индустрии с многотриллионным потенциалом. Сектор токенизации реальных активов (RWA) — один из самых быстроразвивающихся трендов.

• Риски: Основные риски связаны с нерешёнными регуляторными вопросами по токенизированным ценным бумагам, конкуренцией со стороны TradFi и других DeFi-протоколов, а также волатильностью crypto-рынка. Успех зависит и от развития экосистемы Base.

Итак: Edel — это возможность с высоким риском и возможной высокой доходностью. Всё зависит от реализации задуманного и способности ориентироваться в непростом регулируемом ландшафте.

Мнение сообщества

Обсуждения на X (Twitter) и Reddit показывают в целом позитивный, но осторожный настрой по отношению к Edel Finance.

• Быки по RWA: Многие положительно относятcя к фокусу Edel на токенизированных реальных активах — это считают мощным трендом крипторынка. Партнерство с Ondo Finance часто называют признаком доверия и легитимности проекта.

• Ожидание запуска: Ждут скорого запуска протокола — участники из листа ожидания хотят увидеть реальную работу платформы. Возможность получать доход на токенизированных акциях выглядит привлекательно.

• Вопросы и опасения: Некоторых смущает анонимность команды (довольно обычно для DeFi), у других опасения — долгосрочная регуляторика, которая неизбежно затронет все RWA-проекты. Проект видят перспективным, но всё ещё на раннем, спекулятивном этапе.

Часто задаваемые вопросы

1. Какова главная цель Edel Finance?
Главная цель Edel Finance — создать децентрализованный, прозрачный и эффективный рынок кредитования токенизированных акций, чтобы пользователи могли зарабатывать на своих активах без посредников.

2. На каком блокчейне работает EDEL?
EDEL работает на блокчейне Base — Layer-2 решении для Ethereum, отличающемся низкими комиссиями и высокой скоростью транзакций.

3. Можно ли использовать обычные акции, например TSLA или AAPL, на Edel?
Нет, напрямую акции с традиционного брокерского счёта недоступны. Вы используете токенизированные версии этих акций от партнёров Edel, например, Ondo Finance или xStocks — это цифровые токены, обеспеченные реальными активами.

Зачем это важно

Edel важен как проект на стыке традиционных финансов и DeFi. Его цель — децентрализовать $2,5-триллионный рынок кредитования акций, перераспределив миллиарды ежегодных доходов с централизованных брокеров к самим держателям активов. При успехе Edel сможет стать ключевым элементом токенизированной экономики и наглядным примером применения блокчейна в модернизации крупнейших мировых финансовых рынков.

Если вы хотите глубже разобраться в инновациях DeFi, этот проект однозначно стоит отслеживать. Больше о торговле диджитал-активами и рыночных трендах смотрите в материалах Phemex Academy.