O setor BTCFi, antes previsto para impulsionar o crescimento do Bitcoin, está enfrentando desafios com baixa adoção e declínio no valor total bloqueado (TVL). Em 22 de novembro de 2025, o TVL do BTCFi está ligeiramente acima de US$ 6 bilhões, uma queda em relação ao pico de mais de US$ 7 bilhões no final de 2024. Uma pesquisa da GoMining revelou que 77% dos detentores de Bitcoin nunca usaram protocolos BTCFi, citando questões de confiança e usabilidade como barreiras significativas. Babylon, o maior protocolo no espaço BTCFi, detém um TVL de mais de US$ 4,7 bilhões, mas oferece retornos de staking tão baixos quanto 0,05% ao ano, o que é significativamente inferior aos instrumentos financeiros tradicionais. Analistas apontam a má experiência do usuário e as altas barreiras de entrada como fatores-chave que dificultam a adoção mais ampla do BTCFi.