현재 검토 중인 클라리티 법안은 암호화폐 분야에서 자금 세탁 및 제재 회피에 대한 규제 조치를 강화하는 것을 목표로 하고 있습니다. 일부 비판과 달리, 이 법안은 공개 블록체인의 투명성을 활용하여 불법 활동을 추적하는데, 이는 최근 홍콩 거래소 코인엑스를 통해 이란과 북한 해커와 연계된 38억 4천만 달러 규모의 거래를 추적한 사례에서 입증되었습니다. 이 법안은 디지털 자산 서비스 제공자를 은행 비밀법(Bank Secrecy Act) 적용 대상에 포함하는 등 거의 20개의 조항을 도입합니다. 여기에는 필수 위험 평가, 준수 담당자 지정, 의심스러운 활동 보고가 포함됩니다. 또한 거래소와 법 집행 기관 간의 실시간 정보 공유를 의무화하고, 테러 자금 조달 및 자금 세탁 방지를 위한 인공지능 도구 개발도 요구합니다. 추가로, 키오스크 운영자에게는 사기 및 무단 자금 이체를 방지하기 위한 새로운 요건이 부과됩니다.