암호화폐 세금을 납부해야 하는데 어떤 암호화폐 세금 소프트웨어가 가장 좋은지 궁금하신가요? 암호화폐 세금을 정확히 신고하는 것은 규정을 준수하고 벌금을 피하기 위해 필수적입니다. 이 가이드에서는 암호화폐에 대한 과세 방식과 디지털 자산 세금을 관리하는 데 도움이 되는 최고의 암호화폐 세금 도구들을 소개합니다.
벤 프랭클린은 인생에서 확실한 것은 죽음과 세금뿐이라고 말한 바 있는데, 그 당시에는 암호화폐가 존재하지 않았지만 이 말은 여전히 유효합니다. 암호화폐로 수익을 얻었다면 IRS(미국 국세청)는 자신의 몫을 원합니다. "세금을 내라"고 말하는 것은 쉽지만, 실제로 암호화폐로 세금을 처리하는 것은 완전히 다른 문제입니다. 많은 투자자들은 어디서부터 시작해야 할지 모릅니다. 모든 거래를 추적하고 이를 정확히 세금 신고서에 기재하는 것은 금세 압도적으로 느껴질 수 있습니다. 암호화폐의 복잡성 덕분에 세금 시즌은 디지털 자산 보유자에게 큰 골칫거리가 될 수 있습니다.
암호화폐 세금을 내야 할까요?
미국 및 많은 다른 국가에서 암호화폐는 디지털 자산으로 분류됩니다. 미국 IRS는 이를 주식, 채권, 기타 자본 자산과 유사하게 취급합니다. 암호화폐를 어떤 방식으로 획득했는지, 얼마나 오래 보유했는지에 따라 수익은 소득세 또는 양도소득세로 과세될 수 있습니다. 세금을 납부해야 하는지를 확인하려면 암호화폐 사용 방식을 평가해야 합니다. 세금이 부과되는 행위는 과세 이벤트(taxable event)라고 하며, 세금이 부과되지 않는 행위는 비과세 이벤트(non-taxable event)로 간주됩니다.
소득세로 과세되는 과세 이벤트
-
암호화폐 채굴: 암호화폐 채굴로 발생한 수익은 수령 시점의 공정 시장 가치에 따라 과세됩니다. 채굴을 사업으로 하는 경우, 이는 자영업 소득으로 간주됩니다.
-
스테이킹 보상: 채굴과 마찬가지로, 스테이킹 보상도 수령한 날의 공정 시장 가치를 기준으로 과세됩니다.
-
암호화폐로 급여 받기: 고용주로부터 암호화폐로 급여를 받을 경우, 이는 일반 소득으로 간주되며 소득세 구간에 따라 과세됩니다.
-
에어드롭 받기: 마케팅 캠페인이나 경품 행사 등을 통해 받은 에어드롭은 과세 대상 소득으로 간주되며 신고해야 합니다.
-
상품 또는 서비스 대가로 암호화폐 수령: 상품이나 서비스의 대가로 암호화폐를 받은 경우, 이는 소득으로 간주되며 IRS에 신고해야 합니다.
양도소득세로 과세되는 과세 이벤트
-
암호화폐를 현금으로 매도: 암호화폐를 법정화폐로 매도하여 수익이 발생한 경우, 그 수익에 대해 세금을 내야 합니다. 손실이 발생했다면, 해당 손실을 세금 신고 시 공제받을 수 있습니다.
-
암호화폐 간 교환: 한 암호화폐를 다른 암호화폐로 교환하는 것도 과세 이벤트로 간주됩니다. IRS는 이를 기존 자산을 매도한 것으로 취급하며, 이익이 발생했다면 그에 대한 세금이 부과됩니다.
-
암호화폐로 상품이나 서비스 구매: 암호화폐를 사용하여 상품이나 서비스를 구매하는 것도 과세 대상입니다. IRS는 이를 매도로 간주하며, 매입가와 거래 시점의 가치 차이에 따라 발생한 이익은 양도소득세 대상입니다.
비과세 이벤트
-
암호화폐 구매 및 보유: 현금으로 암호화폐를 단순히 구매하고 보유하는 행위는 과세 이벤트가 아닙니다. 일반적으로 세금은 매도하여 이익을 실현할 때 부과됩니다.
-
타인에게 암호화폐 증여: 2025년 기준으로 개인당 최대 $19,000까지는 암호화폐를 선물로 보내더라도 세금이 부과되지 않습니다. 이 한도를 초과하는 경우 증여세 신고가 필요하지만, 즉시 세금을 납부할 필요는 없는 경우가 많습니다.
-
암호화폐를 선물로 받기: 암호화폐를 선물로 받는 경우, 일반적으로 매도하거나 스테이킹 등 과세 이벤트에 사용하기 전까지는 세금이 부과되지 않습니다.
-
자신의 지갑 간 암호화폐 이동: 본인이 소유한 지갑이나 계정 간에 암호화폐를 이동하는 것은 과세 대상이 아닙니다.
최고의 암호화폐 세금 신고 소프트웨어 및 서비스
Koinly
Koinly는 415개 이상의 거래소, 120개 이상의 지갑, 220개 이상의 블록체인을 지원하여 암호화폐 세금 신고를 쉽게 만들어 줍니다. 종합적인 세금 보고서를 제공하며, 다양한 회계 방식도 지원합니다. 유료 요금제는 연간 $49부터 시작합니다. Koinly는 블록체인 통합이 잘 되어 있고 사용자 친화적인 도구를 제공하기 때문에 다양한 암호화폐 자산을 보유한 사용자들에게 특히 인기가 많습니다.
CoinTracking
CoinTracking은 세금 손실 수확(tax loss harvesting) 기능으로 잘 알려져 있으며, 300개 이상의 거래소와 호환되고 있으며 지갑 및 블록체인 통합도 지속적으로 개발 중입니다. 유연하고 맞춤형 솔루션을 원하는 숙련 사용자 및 기업에게 이상적입니다. CoinTracking은 고급 세금 기능과 맞춤형 요금제를 제공하여, 대량의 거래를 수행하는 트레이더 및 기업에 특히 적합합니다.
CoinLedger
2018년에 출시된 CoinLedger는 사용자가 세금 신고와 전체 암호화폐 투자 포트폴리오를 관리할 수 있도록 돕는 신뢰할 수 있는 암호화폐 세금 플랫폼입니다. 주요 지갑 및 거래소를 포함해 630개 이상의 소프트웨어 통합을 지원하며, 복잡한 계산을 자동화하는 데 도움을 줍니다. 거래의 원가 기준을 산정하고 동일 블록체인 내의 모든 거래를 통합하여 보다 원활한 정산을 지원합니다. CoinLedger는 일상적인 암호화폐 트레이더뿐 아니라 회계사들이 사용하기에 적합한 프로 수준의 도구로도 활용될 수 있는 다재다능한 선택지입니다.
Crypto Tax Calculator
Crypto Tax Calculator는 복잡한 암호화폐 세금 신고 및 분류를 단순화하기 위해 설계된 신뢰할 수 있는 도구입니다. AI 기반으로 거래 내역을 자동 분류하고, 양도차익 및 손실을 계산해 줍니다. 또한 수동 확인이 필요한 항목을 자동으로 표시하여 전체 세금 신고 과정을 간소화합니다. Crypto Tax Calculator(CTC)는 2,300개 이상의 프로토콜 및 160개 이상의 거래소를 포함해 3,500개 이상의 소프트웨어 통합을 지원합니다. 가장 편리한 기능 중 하나는 플랫폼 내에서 대량의 가져온 데이터를 직접 수정할 수 있다는 점으로, 일부 경쟁사처럼 엑셀로 내보내고 다시 업로드해야 하는 번거로움을 없애 줍니다.
Register to get $180 Welcome Bonus!
