コスト効率の高い国際送金で知られるフィンテック企業Wise PLCは、詐欺、麻薬取引、汚職に関連するマネーロンダリングの疑いでベルギーの検察当局による口座調査の対象となっています。2022年に始まったこの捜査は公に明らかにされ、Wiseの株価は18％下落し、市場価値で数十億ユーロが消失しました。 この調査は、30以上のヨーロッパの法域にまたがる約5億ユーロの疑わしい取引を含んでいます。ベルギー当局は、コンプライアンス違反の可能性を指摘する多数の司法要請を受けています。以前、ベルギー国立銀行はWiseの顧客デューデリジェンスに重大な欠陥を指摘し、是正計画を促しました。Wiseの米国子会社も2025年にマネーロンダリング防止の不備で420万ドルの罰金を科されました。 市場の反応は、Wiseに対する規制リスクの高まりを反映しており、マネーロンダリング防止措置において過失が認められれば厳しい罰則を受ける可能性があります。この調査の結果は、Wiseの複数の法域における事業運営に影響を及ぼす可能性があります。