金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）および外国資産管理局（OFAC）は、発行者がコンプライアンス戦略をカスタマイズできる枠組みを導入しました。この柔軟性は、マネーロンダリングや制裁回避に対する強力な防御策を維持することを条件としています。この枠組みは、規制遵守と運用の適応性のバランスを図り、発行者が法的要件に沿ったビジネス慣行を実施しつつ、金融犯罪リスクを効果的に軽減できるようにすることを目的としています。