中国は、5万元を超える現金の預入れまたは引き出しにおいて、資金の出所を登録する義務を廃止しました。この変更は、中国人民銀行、国家金融規制委員会、中国証券規制委員会が共同で発表した新たな「金融機関のデューデリジェンスおよび顧客身元情報と取引記録の保存に関する管理措置」の一部です。 新しい規制の下で、銀行は取引のリスクレベルを評価し、さらなる調査の必要性を判断します。高リスクのマネーロンダリングのケースでは、銀行は資金の出所と目的についてより徹底的な調査を行います。低リスクの取引については、簡素化された手続きが適用され、顧客および金融機関の負担が軽減されます。