Wise PLC, la empresa fintech conocida por sus pagos transfronterizos rentables, está bajo escrutinio mientras los fiscales belgas investigan sus cuentas por posible lavado de dinero vinculado a fraude, tráfico de drogas y corrupción. La investigación, que comenzó en 2022, ha sido ahora divulgada públicamente, lo que ha provocado una caída del 18 % en el precio de las acciones de Wise, borrando miles de millones en valor de mercado. La investigación involucra aproximadamente 500 millones de euros en transacciones sospechosas en más de 30 jurisdicciones europeas. Las autoridades belgas han recibido numerosas solicitudes judiciales que destacan posibles fallas de cumplimiento. Anteriormente, el Banco Nacional de Bélgica identificó brechas significativas en la debida diligencia de los clientes de Wise, lo que llevó a un plan de remediación. La subsidiaria estadounidense de Wise también enfrentó una multa de 4,2 millones de dólares en 2025 por incumplimiento inadecuado de las normas contra el lavado de dinero. La reacción del mercado refleja un riesgo regulatorio elevado para Wise, que podría enfrentar sanciones severas si se determina negligencia en sus prácticas contra el lavado de dinero. El resultado de esta investigación podría afectar las operaciones de Wise en varias jurisdicciones.