El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha identificado las transferencias peer-to-peer (P2P) de stablecoins como un riesgo significativo de lavado de dinero en su último informe. El organismo global contra el lavado de dinero enfatizó que las transacciones a través de billeteras no alojadas, que carecen de intermediarios regulados, complican el rastreo y la regulación. Las stablecoins, particularmente Tether (USDT) y USD Coin (USDC), son ahora los activos virtuales más utilizados en actividades ilegales de criptomonedas, con un 84% de los 154 mil millones de dólares en transacciones ilícitas en 2025 involucrando estos activos, según Chainalysis. El GAFI recomienda que las jurisdicciones implementen capacidades técnicas para que los emisores de stablecoins puedan congelar o poner en listas negras activos sospechosos e integren funciones de cumplimiento como listas blancas en contratos inteligentes. El informe también destaca el uso de stablecoins por parte de hackers vinculados a Corea del Norte y entidades asociadas a Irán para lavar ganancias de ciberdelitos. El GAFI pide una regulación más estricta de los emisores de stablecoins y una adopción más amplia de herramientas de análisis de blockchain y medidas contra el lavado de dinero, incluyendo la Regla de Viaje, en toda la industria cripto.