Preguntas Frecuentes sobre la Verificación de Identidad (KYC)

1. ¿Qué es la verificación de identidad?

KYC significa “Conoce a tu Cliente” y es una forma de verificación de identidad que permite a las instituciones financieras confirmar la identidad de sus clientes.

2. ¿Por qué es importante la verificación de identidad?

• Mayor seguridad: Requerimos la verificación de identidad para mantener tu cuenta y activos seguros, y prevenir fraudes y otras actividades ilegales.

• Acceso a servicios mejorados: La verificación KYC es necesaria para acceder a servicios como la compra de crypto con moneda fiduciaria, depósito/retiro en fiat, y venta de crypto a una cuenta bancaria/tarjeta.

• Comodidad y seguridad: Si pierdes tus credenciales de acceso, tener una cuenta verificada con KYC simplifica el proceso de recuperación de acceso.

• Acceso a ofertas exclusivas: como campañas promocionales de Phemex, Centro de Recompensas, Learn&Earn y Programa de Referidos.

3. ¿Puedo completar la verificación de identidad en mi subcuenta?

Solo puedes completar la verificación de identidad en tu cuenta principal. Una vez verificada tu cuenta principal, disfrutarás de los mismos accesos en tus subcuentas.

4. ¿Puedo completar la verificación individual en más de una cuenta de Phemex?

Cada usuario solo puede completar la verificación de identidad en una cuenta de Phemex. Si deseas abrir una nueva cuenta en Phemex, se recomienda activar una subcuenta, siempre y cuando tu cuenta principal esté verificada.

5. ¿Puedo cambiar o eliminar mi información de identidad después de la verificación?

No puedes cambiar ni eliminar tu información de identificación con el KYC existente. Sin embargo, si existe algún error (letra faltante, números, etc.) en la información que enviaste o deseas quitar la verificación de tu cuenta, por favor contacta al servicio al cliente vía chat en vivo o al correo support@phemex.com para obtener ayuda adicional.

6. ¿Cómo puedo verificar una cuenta de empresa?

La verificación institucional KYB no está disponible en línea. Para continuar, por favor envía un correo a nuestro equipo de atención al cliente a support@phemex.com, adjuntando los documentos requeridos que se listan en el artículo Cómo aplicar para la verificación de entidad, junto con lo siguiente:

1. Dirección de la empresa;

2. ID fiscal de la empresa (normalmente una serie de números);

3. Identificación nacional o pasaporte

4. Descripción de la empresa;

5. Descripción de la fuente de los activos;

6. Comprobante de domicilio; (ten en cuenta que puede ser una factura de agua/estado de cuenta bancaria, y debe incluir el nombre de la empresa, el documento debe tener una antigüedad máxima de 3 meses)

7. Enlace al sitio web oficial de la empresa;

8. Selfie de los directores/UBO/titulares de la cuenta.

9. Política BSA/AML

10. Información de la cuenta bancaria

11. Comprobante de cuenta bancaria (estado de cuenta reciente)
    
    

7. ¿Qué países están admitidos para la verificación de identidad?

Los países elegibles para la verificación KYC se especifican de acuerdo con la sección 36. Cumplimiento Legal de los Términos de Uso de Phemex. Si tu país o región aparece en la lista de restringidos, lamentablemente no puedes verificar tu cuenta ni usar Phemex.

8. ¿Qué tipo de documentos de identificación se aceptan?

Solo aceptamos documentos emitidos por tu país de residencia que incluyan la siguiente información: foto, nombre completo, fecha de nacimiento, número de documento y fecha de emisión. Estos incluyen pasaporte, cédula de identidad y licencia de conducir. Otros documentos como permisos de residencia, visados de estudiante/trabajo/turismo y pasaportes internos no son aceptados.

9. ¿Cuánto tiempo tarda en verificarse mi cuenta?

El proceso de verificación suele tomar entre 2 y 5 minutos, tras lo cual tu estado se actualizará a "Verificado" o "Rechazado".

10. ¿Qué puedo hacer si el estado de mi verificación está atascado en “procesando” por más de 5 minutos?

Por favor, actualiza la página y si el estado sigue igual, contacta con nuestro soporte en vivo o envía un correo a support@phemex.com con una descripción clara de tu problema.

11. Mi verificación sigue fallando, ¿qué puedo hacer?

Si tu verificación sigue fallando, asegúrate de seguir esta lista de verificación:

• Tus documentos están vigentes y en su formato original.

• Tienes más de 18 años según indica el apartado 2. Elegibilidad de los Términos de Uso de Phemex.

• Las fotos que envías son claras, de alta resolución y sin reflejos o brillos.

• Asegúrate de centrar tu rostro en el marco

• Sigues cuidadosamente las instrucciones en pantalla, evitando cerrar ventanas a menos que se indique, y no dejas la pantalla durante demasiado tiempo en el proceso.

• Si verificas mediante WEB, asegúrate de usar el navegador Chrome

• Si verificas mediante la APP de Phemex, asegúrate de que esté actualizada a la última versión.

12. ¿Cuántas veces puedo volver a intentar mi verificación KYC si es rechazada?

Puedes intentar la verificación KYC hasta 5 veces por día. Si tu verificación es rechazada, revisa la lista de verificación (ver punto 11) y vuelve a intentarlo.

13. ¿Puedo subir una copia digital de mi documento almacenada en mi dispositivo?

Lamentablemente, por motivos de cumplimiento, la opción de cargar un archivo no está disponible durante la captura de imagen en el proceso de verificación. Por favor, utiliza la cámara de tu dispositivo para escanear el documento en tiempo real durante la verificación.

Cuando utilices servicios fiat, es posible que debas completar pasos de verificación adicionales (requeridos por terceros fiat) incluso si ya completaste el KYC de Phemex.