Verificación de identidad (KYC)

Fundada en 2019, Phemex es un exchange de criptomonedas enfocado en el usuario y confiado por más de 10 millones de traders a nivel mundial, que ofrece trading al contado y de derivados, copy trading y productos de gestión de patrimonio. Para mantener un entorno de trading seguro y conforme para esta base global de usuarios, Phemex implementa un proceso obligatorio de verificación de identidad (KYC) que desbloquea todas las funciones de la plataforma y mayores límites de retiro.

¿Por qué Phemex requiere KYC?

Como un exchange de criptomonedas enfocado en el usuario y confiado por más de 10 millones de usuarios, Phemex implementa el proceso Conoce a Tu Cliente para asegurar un entorno de trading profesional, seguro y conforme, que es una parte muy importante de nuestro marco AML/CTF. Nuestro marco AML/CTF cumple tres propósitos fundamentales para la protección global de activos:

Mayor seguridad de la cuenta de usuario: La verificación de identidad es una defensa clave contra el fraude y la toma de cuentas. Al confirmar la identidad de los usuarios, Phemex garantiza que solo el propietario legítimo puede acceder a los fondos y realizar transacciones de alto valor, reduciendo significativamente el riesgo de accesos no autorizados.

Cumplimiento internacional AML/CTF: Como plataforma global, Phemex se adhiere estrictamente a los estándares internacionales de AML/CTF. Esto asegura que el ecosistema permanezca limpio y protegido contra actividades financieras ilícitas, manteniendo la integridad a largo plazo de la plataforma.

Cumplimiento regulatorio global: Phemex opera dentro de marcos de cumplimiento multi-jurisdiccionales alineados con los estándares financieros de alto nivel. Solicitar KYC permite a la plataforma mantener relaciones proactivas con organismos supervisores en todo el mundo, asegurando servicios ininterrumpidos y estabilidad de nivel institucional para todos los traders, tanto minoristas como profesionales.

Niveles de Verificación KYC de Phemex y Límites de Retiro

Para ofrecer una experiencia de trading de criptomonedas segura y eficiente a más de 10 millones de usuarios, Phemex utiliza un sistema de verificación de identidad por niveles. Esta estructura asegura los más altos estándares de seguridad de cuenta y proporciona liquidez de retiro profesional para traders globales.

¿Por qué elegir niveles superiores de verificación?

• Flujo de capital sin restricciones: Phemex ofrece altos límites de retiro que se restablecen cada 24 horas, dando a los usuarios control total sobre sus activos.

• Onboarding institucional: Nuestro KYC está diseñado para satisfacer los estrictos requisitos de cumplimiento de traders institucionales y fondos de cobertura, proporcionando un entorno seguro y transparente para operaciones de alto valor.

• Acceso al ecosistema: Completar la verificación de identidad desbloquea funciones premium de Web3, incluyendo recompensas exclusivas próximas y productos avanzados de Earn. Todas las actividades en la plataforma están totalmente integradas con nuestra infraestructura transparente de Prueba de Reservas 100% para garantizar la máxima seguridad de los activos.

Verificación de cuentas institucionales y de empresa (KYB)

Phemex ofrece un Programa Institucional dedicado para entidades corporativas, fondos de cobertura y creadores de mercado profesionales que requieren capacidades de trading de alto volumen y gestión avanzada de cuentas.

Para asegurar una entrada rápida al mercado, Phemex ofrece un tiempo de procesamiento KYB líder en la industria. Siempre que se presenten todos los documentos requeridos, la verificación empresarial suele completarse en un plazo de 24 horas. Las cuentas institucionales verificadas desbloquean:

• Límites de retiro personalizados: Adaptados para cubrir necesidades de liquidez a gran escala.

• API institucional exclusiva: Acceso completo a nuestro motor de matching de baja latencia para trading algorítmico profesional.

Documentación requerida para KYB:

• Dirección de la empresa

• Número de identificación fiscal

• Documento nacional de identidad o pasaporte del director/UBO

• Descripción del negocio

• Descripción de la fuente de activos

• Comprobante de domicilio (factura de servicios o extracto bancario, emitido en los últimos 3 meses)

• Sitio web de la empresa

• Selfie de directores/UBOs/titulares de la cuenta

• Política BSA/AML

• Información de la cuenta bancaria y extracto reciente

Disponibilidad global del servicio y restricciones

Phemex se compromete a mantener un ecosistema financiero Web3 conforme a los estándares regulatorios internacionales. Aunque atendemos a más de 10 millones de usuarios en todo el mundo, el acceso está restringido en ciertas jurisdicciones para garantizar la integridad de la plataforma y la protección del usuario.

• Américas: Estados Unidos, Québec (Canadá), Cuba, Bermudas.

• EMEA: Reino Unido, Crimea y Sebastopol, Irán, Siria, Sudán.

• Asia-Pacífico: China continental, Región Administrativa Especial de Hong Kong, Corea del Norte, Corea del Sur.

• Otros: República de Seychelles.

Nota: Para la información más actualizada sobre la disponibilidad jurisdiccional, consulte nuestros oficiales Términos de Uso de Phemex__.

Cómo completar la verificación KYC

La verificación normalmente toma 2–5 minutos. Phemex se asocia con Jumio, un proveedor de verificación de identidad confiable utilizado por las principales instituciones financieras. Sus datos están encriptados y nunca se comparten con terceros no relacionados.

Lo que necesitas

• Documento de identificación emitido por el gobierno (pasaporte, licencia de conducir o DNI)

• Dispositivo con cámara (smartphone o computadora con webcam)

• Buena iluminación para las fotos

• Debes tener 18 años o más

Paso a paso: App móvil

1. Abre la app de Phemex y ve a Centro de Usuario

2. Selecciona Verificación de Identidad

3. Pulsa Verificar Ahora para comenzar

4. Selecciona tu país y tipo de documento

5. Toma fotos de tu identificación (anverso y reverso para la mayoría de los documentos)

6. Completa la verificación facial con detección de vida

7. Espera el procesamiento (normalmente 2-5 minutos)

Paso a paso: Sitio web de escritorio

1. Inicia sesión en Phemex.com

2. Haz clic en tu icono de perfil en la esquina superior derecha

3. Selecciona Verificación

4. Haz clic en Verificar Ahora

5. Elige tu método de verificación:

   1. Método 1: Escanea el código QR con tu teléfono para completar en móvil

   2. Método 2: Continúa en el navegador con la webcam

6. Selecciona tu país y tipo de documento

7. Sigue las indicaciones para fotografiar tu identificación

8. Completa la verificación facial

9. Espera el procesamiento

Consejos para una verificación exitosa

Calidad de los documentos:

• Usa documentos originales y válidos (no caducados)

• Asegúrate de que todo el texto sea legible

• Evita brillos, sombras o reflejos

• Fotografía el documento completo dentro del marco

Verificación facial:

• Centra tu rostro en el marco

• Usa una iluminación buena y uniforme

• Sigue cuidadosamente las instrucciones en pantalla

• No abandones la pantalla durante el proceso

Requisitos técnicos:

• Usa el navegador Chrome para verificación web

• Actualiza la app de Phemex a la última versión

• Asegura una conexión a internet estable

• No cierres ventanas hasta que se te indique

¿Qué documentos se aceptan?

Phemex acepta documentos emitidos por el país de residencia que contengan:

• Foto

• Nombre completo

• Fecha de nacimiento

• Número de documento

• Fecha de emisión

Documentos aceptados:

• Pasaporte

• Documento nacional de identidad

• Licencia de conducir

No aceptados:

• Permisos de residencia

• Visados de estudiante

• Visados de trabajo

• Visados de viaje

• Pasaportes internos (para verificación internacional)

Preguntas frecuentes

¿Es obligatorio el KYC en Phemex?

El KYC es necesario para habilitar retiros y acceder al conjunto completo de funciones de la plataforma, incluidos mayores límites de retiro y campañas promocionales. Algunas funciones básicas, como depósitos de criptomonedas y acceso limitado al trading, pueden estar disponibles sin KYC, pero los retiros no están habilitados.

¿Cuánto tarda la verificación KYC?

El procesamiento suele tomar 2-5 minutos. Si tu estado muestra "procesando" por más tiempo, actualiza la página o contacta a support@phemex.com.

¿Puedo verificar varias cuentas?

No. Cada usuario solo puede completar la verificación de identidad en una cuenta de Phemex. Para cuentas adicionales, utiliza la función de subcuentas de tu cuenta principal verificada.

¿Qué pasa si mi verificación falla?

Puedes intentar la verificación hasta 5 veces en un período de 24 horas. Revisa los consejos anteriores y asegúrate de que tus documentos cumplen todos los requisitos. Si los problemas persisten, contacta con atención al cliente.

¿Puedo cambiar mi información KYC después de la verificación?

No puedes cambiar ni eliminar la información de identificación directamente. Para correcciones o para desverificar tu cuenta, contacta con atención al cliente mediante chat en vivo o correo electrónico a support@phemex.com.

¿Está segura mi información personal?

Phemex trabaja con Jumio, una plataforma segura de verificación de identidad utilizada por las principales instituciones financieras. Tu información está encriptada y nunca se comparte con terceros no afiliados.

¿Las subcuentas requieren KYC adicional?

No. Las subcuentas no requieren un KYC adicional. Una vez que la cuenta principal está verificada, todas las subcuentas vinculadas se sincronizan automáticamente con el mismo nivel de verificación y acceso.

Recursos relacionados

• Cómo verifico mi cuenta? — Guía paso a paso de verificación

• Preguntas frecuentes sobre verificación de identidad — Preguntas comunes sobre KYC

• Cómo solicitar la verificación de entidad — Guía de cuentas de empresa

• Términos de Uso de Phemex — Términos completos y territorios restringidos