¿Desea pagar impuestos sobre criptomonedas y se pregunta cuál es el mejor software para impuestos sobre criptomonedas? Declarar sus impuestos sobre criptomonedas con precisión es esencial para cumplir con las normas y evitar sanciones. En esta guía, describimos cómo se gravan las criptomonedas y las mejores herramientas para ayudarle a elegir la mejor para gestionar sus impuestos sobre activos digitales.
Ben Franklin dijo una vez que las únicas certezas en la vida son la muerte y los impuestos, y aunque las criptomonedas no existían en su época, el dicho sigue vigente. Si has obtenido ingresos con criptomonedas, el IRS quiere su parte. Decir "pagar tus impuestos" es fácil, pero hacerlo con criptomonedas es un desafío completamente diferente. Muchos inversores no saben por dónde empezar. Rastrear cada transacción e informarlas correctamente en la declaración de la renta puede volverse abrumador rápidamente. Debido a la complejidad de las criptomonedas, la temporada de impuestos puede ser un verdadero dolor de cabeza para los titulares de activos digitales.
¿Necesita pagar impuestos sobre las criptomonedas?
En EE. UU. y muchos otros países, las criptomonedas se clasifican como activos digitales. El IRS estadounidense las trata de forma similar a las acciones, los bonos y otros activos de capital. Dependiendo de cómo haya adquirido sus criptomonedas y durante cuánto tiempo las haya conservado, las ganancias pueden tributar como ingresos o ganancias de capital. Para determinar si debe impuestos, debe evaluar cómo utilizó sus criptomonedas. Las acciones que generan impuestos se conocen como hechos imponibles, mientras que aquellas que no lo hacen se consideran hechos no imponibles.
Hechos Imponibles como Impuesto sobre la Renta
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Minería de criptomonedas: Reditos de rmineria de criptos se grava con base en el valor justo de mercado de las monedas al recibirlas. Si se dedica a la minería como negocio, esto se considera ingreso por cuenta propia.
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Recompensas por staking: Al igual que la minería, las recompensas de staking se gravan en función de su valor justo de mercado el día en que las recibe.
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Recibir pagos en criptomonedas: Si su empleador le paga en criptomonedas, se considera un ingreso regular y se grava de acuerdo con su nivel de impuesto a la renta.
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Conseguir un airdrop: Airdrops, los ingresos que a menudo se reciben a través de campañas de marketing o regalos están sujetos a impuestos como ingresos y deben declararse.
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Recibir criptomonedas por bienes o servicios: Si acepta criptomonedas como pago por productos o servicios, debe informarlo al IRS como ingreso.
Hechos Imponibles como Impuesto a las Ganancias de Capital
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Venta de criptomonedas por dinero en efectivo: Si vendió su criptomoneda por moneda fiduciaria y obtuvo una ganancia, deberá pagar impuestos a ganancias. Si vendió con pérdidas, puede ser elegible para deducir esa pérdida en su declaración de impuestos.
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Intercambiar una criptomoneda por otra: Intercambiar una criptomoneda por otra se considera un hecho imponible. El IRS lo considera como la venta de su activo original, por lo que, si obtuvo una ganancia, deberá pagar impuestos sobre ella.
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Uso de criptomonedas para compras: Gastar criptos en bienes o servicios también está sujeto a impuestos. El IRS considera esto como una venta, y cualquier ganancia obtenida entre el precio de compra y el valor al momento de la transacción está sujeta al impuesto sobre las ganancias de capital.
Eventos no sujetos a impuestos
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Comprar y mantener: El simple hecho de comprar criptomonedas con efectivo y conservarlas no constituye un hecho imponible. Los impuestos tipicamente aplican solamente cuando vendes y realizas una ganancia.
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Regalar criptos a otras personas: Puedes enviar criptomonedas como regalo a otras personas hasta $19,000 en 2025 sin tener que pagar impuestos. Los regalos que superen este límite requieren la presentación de una declaración de impuestos sobre donaciones, aunque probablemente no debas pagar impuestos inmediatamente.
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Recibir criptomonedas como regalo: Si recibes criptomonedas como regalo, generalmente no deberás impuestos hasta que las vendas o las uses en un evento imponible como el staking.
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Transferencia de criptomonedas entre sus propias billeteras: Mover criptomonedas entre billeteras o cuentas que usted controla no está sujeto a impuestos.
El mejor software y servicios de declaración de impuestos sobre criptomonedas
Koinly
Koinly facilita la declaración de impuestos de criptomonedas gracias a su compatibilidad con más de 415 plataformas de intercambio, más de 120 billeteras y más de 220 blockchains. Proporciona informes fiscales completos, ofrece diversos métodos contables y cuenta con planes de pago desde tan solo $49 anuales. Koinly es una opción popular para quienes valoran una sólida integración con blockchain y herramientas intuitivas, especialmente para quienes poseen diversas criptomonedas.
CoinTracking
CoinTracking es reconocido por su capacidad de recolección de pérdidas fiscales y su compatibilidad con más de 300 plataformas de intercambio, además de su integración con billeteras digitales y blockchain en desarrollo. Es ideal para usuarios experimentados y empresas que buscan soluciones flexibles y personalizables. Las funciones fiscales avanzadas y los planes a medida de CoinTracking lo hacen especialmente adecuado para empresas y operadores de criptomonedas con un alto volumen de operaciones.
CoinLedger
Lanzado en 2018, CoinLedger es una plataforma confiable de impuestos sobre criptomonedas que ayuda a los usuarios a gestionar tanto sus declaraciones de impuestos como sus carteras de inversión en criptomonedas. Compatible con más de 630 integraciones de software, incluyendo las principales billeteras y plataformas de intercambio, CoinLedger ayuda a automatizar cálculos complejos. Puede determinar la base de costos de sus transacciones y consolidarlas en la misma blockchain para una conciliación más fluida. CoinLedger es una opción versátil para quienes operan con criptomonedas a diario, así como una herramienta profesional para contables.
Calculadora de impuestos sobre criptomonedas
Crypto Tax Calculator es una herramienta confiable diseñada para simplificar el a menudo confuso mundo de la declaración y clasificación de impuestos sobre criptomonedas. Impulsada por IA, clasifica automáticamente sus transacciones y calcula las ganancias y pérdidas de capital. También marca las entradas que requieren atención manual, agilizando todo el proceso de declaración de impuestos. Crypto Tax Calculator (CTC) es compatible con más de 3500 integraciones de software, incluyendo más de 2300 protocolos y más de 160 plataformas de intercambio. Una de sus funciones más prácticas es la edición masiva de datos importados en la plataforma, eliminando la necesidad de las tediosas exportaciones y recargas de hojas de cálculo que requieren algunos competidores.
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