Guía de Edel (EDEL): cómo negociar y prestar acciones tokenizadas

Resumen (Datos Rápidos)

• Símbolo: EDEL

• Red: Base (un Layer-2 de Ethereum)

• Dirección del contrato: 0xfb3b9b9a4c21147728f381d315f2a893438ccc95

• Suministro en circulación: ~487.03 millones EDEL

• Suministro total: 1,000 millones EDEL

• Caso de uso principal: Protocolo de préstamos descentralizado para acciones tokenizadas.

• Market Cap actual: ~$24.12 millones

• Disponibilidad en Phemex: No (al momento de esta publicación)

¿Qué es Edel?

Edel Finance es un protocolo de préstamos descentralizado y no custodial, diseñado para llevar el mercado tradicional de préstamo de acciones a la cadena. Entonces, ¿qué es Edel? Explicado de manera simple, permite que los poseedores de acciones tokenizadas “ganen rentas sin permisos” sobre sus activos. En lugar de operar a través de brokers tradicionales, los usuarios pueden depositar sus acciones tokenizadas en el sistema autónomo de Edel y obtener un rendimiento directamente en sus wallets.

La plataforma busca reemplazar lo que llama “tuberías de intermediarios extractivos” por mecanismos autónomos y eficientes construidos sobre smart contracts. Ataca un problema clave: el mercado tradicional de préstamo de valores, valorado en más de $2,5 billones de dólares, es en gran parte inaccesible para los individuos, pues los intermediarios capturan la mayor parte de los más de $10 mil millones de ingresos anuales. Edel busca redirigir ese valor hacia los verdaderos dueños de los activos. Al operar 24/7, elimina las restricciones horarias del mercado tradicional, permitiendo que los portafolios generen ingresos continuamente.

¿Cuántos EDEL existen?

La tokenómica de Edel está diseñada para fomentar el crecimiento a largo plazo y la participación comunitaria. El precio de EDEL se ve influenciado por su suministro y cronograma de distribución. El suministro máximo está fijado en 1,000 millones de tokens, distribuidos de la siguiente manera:

• Comunidad: 50%

• Inversores: 15.8%

• Reserva: 15.0%

• Equipo: 12.7%

• Airdrop: 3.0%

• Asesores: 2.7%

Algunos detalles clave del suministro de tokens:

• Vesting: Para alinear incentivos a largo plazo, los tokens del equipo y reserva están sujetos a vestings. El equipo tiene un cliff de 6 meses seguido de un vesting de 36 meses; la reserva tiene un cliff de 3 meses y vesting de 36 meses. Esta liberación estructurada busca evitar impactos abruptos en el suministro.

• Asignación comunitaria: El 80% de la asignación para la comunidad estuvo disponible en el Token Generation Event (TGE), lo que empoderó a los primeros participantes y fomentó la gobernanza descentralizada desde el inicio.

• Modelo de suministro: Al tener un suministro total fijo de 1,000 millones, EDEL está diseñado para no ser inflacionario.

¿Para qué sirve EDEL?

El principal caso de uso de Edel es funcionar como un motor autónomo de generación de rendimientos para acciones tokenizadas. El protocolo opera bajo tres pilares:

1. Colateral curado por el protocolo: Edel garantiza la seguridad sólo aceptando acciones tokenizadas de alta calidad que cumplan criterios estrictos de emisión, custodia y liquidez. Esto mantiene los pools de préstamos sobrecolateralizados por diseño.

2. Motor autónomo de ingresos: Todas las funciones clave —como tasas de interés, margin calls y flujos de caja— se ejecutan totalmente on-chain mediante smart contracts, creando un sistema transparente e inmutable sin necesidad de intermediarios y sin recargos.

3. Alineación de liquidez: Al depositar sus activos, los usuarios no solo obtienen rendimiento sino que también profundizan la liquidez global del protocolo, creando un ecosistema más robusto y composable para todos.

El proceso para los usuarios es sencillo:

• Deposita y desbloquea: Los usuarios depositan sus acciones tokenizadas en bóvedas autónomas, lo que les permite ganar rentas, mantener propiedad y desbloquear liquidez sobrecolateralizada.

• Tasa y empareja: El protocolo utiliza un modelo de tasa de interés dinámica para fijar el costo de los préstamos y emparejar oferta y demanda en tiempo real de forma transparente.

• Acumula y recibe: Como contraprestación, los usuarios reciben recibos que devengan rendimiento de manera continua conforme los prestatarios pagan intereses.

EDEL vs. Ondo Finance

Más que competidores, Edel y Ondo Finance suelen considerarse socios complementarios dentro del ecosistema de Activos del Mundo Real (RWA). Ondo Finance se especializa en crear y emitir valores tokenizados, mientras que Edel construye la plataforma donde esos activos pueden usarse para préstamos y créditos.

Diferencias clave:

En resumen, Ondo lleva los activos a la blockchain, y Edel les da utilidad y productividad.

La tecnología detrás de EDEL

La infraestructura de Edel está diseñada para unir las finanzas tradicionales y las DeFi mediante tecnología blockchain moderna.

• Mecanismo de consenso: Como dApp sobre Base, depende de la infraestructura de Base y, por extensión, del consenso Proof-of-Stake (PoS) de Ethereum para su seguridad y finalización.

• Smart Contracts: El protocolo se basa en smart contracts auditados y probados en batalla, que automatizan todo el proceso de préstamos. Sus motores de riesgo avanzados apuntan a cerrar la brecha entre mesas de TradFi y liquidez DeFi.

• Infraestructura y alianzas clave: Su ecosistema se refuerza con integraciones relevantes: obtiene activos tokenizados de Ondo Finance y xStocks, utiliza Chainlink para oráculos de precio fiables y hace uso de LayerZero para interoperabilidad cross-chain.

Equipo y orígenes

No hay información prominente sobre los fundadores o desarrolladores específicos de Edel Finance en su web oficial. Los materiales públicos del proyecto se centran en su misión, tecnología y las oportunidades de mercado que aborda. Esta aproximación es común en DeFi, donde el valor suele ponerse en la solidez del código y la utilidad del protocolo más que en la identidad de los creadores. El proyecto cuenta con el respaldo de sus socios de ecosistema y está enfocado en construir un protocolo autónomo y sin permisos.

Noticias y eventos clave

Como proyecto relativamente nuevo, los hitos más importantes de Edel están ligados a su lanzamiento y alianzas fundacionales. Mantente informado sobre noticias de EDEL para conocer las novedades.

• Lanzamiento de la plataforma: La plataforma Edel está actualmente en una fase de “próximo lanzamiento”, con lista de espera para early access en su sitio web oficial.

• Integraciones clave: Concretar alianzas con líderes del mundo de activos tokenizados, como Ondo Finance y Chainlink, es un hito fundamental, garantizando activos y datos de precios fiables desde el primer día.

• Tendencia de mercado: El proyecto surge en un momento donde la tokenización es tema recurrente entre los grandes del sector financiero, como BlackRock y Nasdaq, lo que da un fuerte impulso a su misión.

¿Es EDEL una buena inversión?

Determinar el potencial de inversión de EDEL requiere una evaluación equilibrada de oportunidades y riesgos. Este artículo no constituye asesoría financiera. Toda inversión en cripto implica riesgos; sólo invierte lo que estés dispuesto a perder.

• Historial: Como token reciente, EDEL aún no cuenta con un historial de desempeño. Su market cap es relativamente bajo, por lo que puede haber potencial de crecimiento si el proyecto prospera.

• Crecimiento de comunidad: El proyecto está en etapas tempranas, con más de 15,000 usuarios en lista de espera, lo que denota interés inicial.

• Tecnología y posicionamiento: Edel se posiciona como primer actor en el mercado on-chain de préstamos de valores, una industria de varios billones. Su enfoque en RWA es una narrativa de rápido crecimiento en cripto.

• Riesgos: Existen riesgos regulatorios en torno a los valores tokenizados, competencia de TradFi y otros protocolos DeFi, y la inherente volatilidad del mercado cripto. El éxito de Edel también depende del crecimiento del ecosistema Base.

En síntesis, Edel es una apuesta de alto riesgo y alta recompensa, cuyo resultado depende de su ejecución y de navegar el entorno regulatorio global.

Perspectivas de la comunidad

En plataformas como X (antes Twitter) y Reddit, la percepción sobre Edel Finance es generalmente positiva aunque cautelosa.

• Optimismo sobre RWA: Muchos usuarios son optimistas respecto al enfoque de Edel en Activos del Mundo Real, viéndolo como un sector de alto crecimiento en el ecosistema cripto. Se menciona frecuentemente la alianza con Ondo como elemento clave que le da legitimidad al proyecto.

• Expectativa de lanzamiento: Hay un fuerte entusiasmo por el lanzamiento oficial, con muchos en lista de espera ansiosos por ver el funcionamiento real del protocolo. La posibilidad de generar rendimientos sobre acciones tokenizadas atrae mucho interés.

• Puntos de preocupación: Algunos usuarios destacan la anonimidad del equipo, aunque esto es común en DeFi. Otros señalan los posibles desafíos regulatorios a largo plazo que todos los protocolos de RWA enfrentarán. El proyecto se percibe prometedor, pero aún especulativo y en fase inicial.

Preguntas frecuentes

1. ¿Cuál es el objetivo principal de Edel Finance?
El objetivo de Edel Finance es crear un mercado de préstamos para acciones tokenizadas, descentralizado, transparente y eficiente, permitiendo que los usuarios obtengan rendimientos sobre sus activos sin intermediarios tradicionales.

2. ¿En qué blockchain opera EDEL?
EDEL opera en la blockchain Base, una solución de escalado Layer-2 para Ethereum reconocida por bajas comisiones y transacciones rápidas.

3. ¿Puedo usar acciones reales como TSLA o AAPL en Edel?
No puedes usar acciones tradicionales directamente desde un bróker. Debes emplear versiones tokenizadas de estas acciones, ofrecidas por socios como Ondo Finance y xStocks, las cuales son tokens digitales respaldados por activos reales.

Resumen: Por qué es relevante

Edel es importante porque se sitúa en la intersección de las finanzas tradicionales y DeFi. Al buscar descentralizar el mercado de préstamo de acciones de $2.5 billones, pretende redirigir miles de millones de ingresos anuales desde intermediarios centralizados hacia los tenedores individuales de activos. Si tiene éxito, Edel podría convertirse en una pieza clave de la economía tokenizada, mostrando un caso de uso real de la blockchain para transformar uno de los mayores mercados financieros mundiales.

Para quienes busquen profundizar sobre protocolos DeFi innovadores, este es un proyecto para seguir de cerca. Para saber más sobre negociación de activos digitales y tendencias de mercado, revisa los recursos disponibles en la Phemex Academy.