Häufig gestellte Fragen zur Identitätsüberprüfung (KYC)

1. Was ist eine Identitätsüberprüfung? 

KYC steht für „Know Your Customer“ und ist eine Form der Identitätsüberprüfung, die es Finanzinstituten ermöglicht, die Identität ihrer Kunden zu bestätigen.

2. Warum ist die Identitätsüberprüfung wichtig?

• Erhöhte Sicherheit: Wir verlangen eine Identitätsüberprüfung, um Ihr Konto und Ihre Vermögenswerte zu schützen und Betrug sowie andere illegale Aktivitäten zu verhindern. 

• Zugang zu erweiterten Diensten: KYC-Verifizierung ist erforderlich, um Dienstleistungen wie den Kauf von Krypto mit Fiat-Währung, Fiat-Einzahlungen/-Auszahlungen und den Verkauf von Krypto auf ein Bankkonto/Karte nutzen zu können. 

• Komfort und Sicherheit: Falls Sie Ihre Zugangsdaten verlieren, erleichtert ein verifiziertes KYC-Konto die Wiederherstellung des Zugangs zu Ihrem Konto.

• Zugang zu exklusiven Angeboten: Zum Beispiel Phemex-Promotions, Rewards Hub, Learn&Earn und Referral Program.

3. Kann ich die Identitätsüberprüfung für mein Subkonto abschließen?

Sie können die Identitätsüberprüfung nur für Ihr Hauptkonto durchführen. Sobald Sie die Identitätsüberprüfung für Ihr Hauptkonto abgeschlossen haben, genießen Sie denselben Zugang auch für Ihre Subkonten.

4. Kann ich die Einzelverifizierung auf mehr als einem Phemex-Konto durchführen?

Jeder Nutzer kann die Identitätsüberprüfung nur für ein Phemex-Konto abschließen. Wenn Sie ein neues Konto bei Phemex eröffnen möchten, wird empfohlen, ein Subkonto zu aktivieren, solange Ihr Hauptkonto verifiziert ist.

5. Kann ich meine Identitätsinformationen nach der Verifizierung ändern oder löschen?

Sie können Ihre Identifikationsinformationen nach der KYC-Verifizierung nicht ändern oder löschen. Sollte ein Fehler (fehlende Buchstaben, Zahlen usw.) in den von Ihnen übermittelten Informationen vorliegen oder möchten Sie die Verifizierung Ihres Kontos rückgängig machen, kontaktieren Sie bitte den Kundenservice per Live-Chat oder per E-Mail an support@phemex.com für weitere Unterstützung.

6. Wie kann ich ein Geschäftskonto verifizieren?

Die institutionelle KYB-Verifizierung ist nicht online verfügbar. Um fortzufahren, senden Sie bitte eine E-Mail an unser Kundenserviceteam an support@phemex.com, und fügen Sie die in dem Artikel Wie beantrage ich die Entitätsverifizierung genannten erforderlichen Dokumente und folgende Informationen bei:

1. Adresse der Firma;

2. Steuer-ID der Firma (normalerweise eine Zahlenfolge);

3. Nationaler Ausweis oder Reisepass

4. Firmenbeschreibung;

5. Beschreibung der Herkunft von Vermögenswerten;

6. Adressnachweis (bitte beachten Sie, dass dies eine Wasserrechnung/Bankauszug sein kann und der Firmenname enthalten sein muss; das Dokument sollte innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt worden sein)

7. Offizieller Link zur Firmenwebsite;

8. Selfie der Geschäftsführer/UBOs/Kontoinhaber.

9. BSA/AML-Richtlinien

10. Bankkontoinformationen

11. Nachweis des Bankkontos (aktueller Kontoauszug)
    
    

7. Welche Länder werden für die Identitätsüberprüfung unterstützt?

Die für die KYC-Verifizierung zulässigen Länder sind entsprechend 36. Rechtliche Einhaltung der Phemex Nutzungsbedingungen festgelegt. Sollte Ihr Land oder Ihre Region auf der eingeschränkten Liste stehen, dürfen Sie Ihr Konto leider nicht verifizieren oder Phemex nutzen.

8. Welche Art von Identifikationsdokumenten werden akzeptiert?

Wir akzeptieren nur von Ihrem Wohnsitzland ausgestellte Dokumente, die die folgenden Informationen enthalten: Foto, vollständiger Name, Geburtsdatum, Dokumentennummer und Ausstellungsdatum. Dazu zählen Reisepass, Personalausweis und Führerschein. Andere Dokumente wie Aufenthaltserlaubnisse, Studenten-/Arbeits-/Reisevisa und Inlandspässe werden nicht akzeptiert.

9. Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Bearbeitung dauert in der Regel 2–5 Minuten, danach wird Ihr Status auf "Verifiziert" oder "Abgelehnt" aktualisiert.

10. Was kann ich tun, wenn der Status meiner Verifizierung länger als 5 Minuten auf „Wird verarbeitet“ steht?

Bitte aktualisieren Sie die Seite. Wenn der Status weiterhin festhängt, wenden Sie sich über den Live-Kundenservice an uns oder senden Sie eine E-Mail an support@phemex.com mit einer klaren Beschreibung Ihres Problems.

11. Meine Verifizierung schlägt immer fehl, was kann ich tun?

Falls Ihre Verifizierung weiterhin fehlschlägt, stellen Sie bitte sicher, dass Sie folgende Checkliste befolgen:

• Ihre Dokumente sind aktuell und im Originalformat.

• Sie sind über 18 Jahre alt, wie in 2. Zulässigkeit der Phemex Nutzungsbedingungen angegeben.

• Die Bilder, die Sie einreichen, sind klar, hochauflösend und frei von Blendung oder Reflexionen.

• Stellen Sie sicher, dass Ihr Gesicht mittig im Bildausschnitt positioniert ist.

• Folgen Sie den Anweisungen auf dem Bildschirm sorgfältig, vermeiden Sie das Schließen von Fenstern, sofern nicht aufgefordert, und verlassen Sie den Monitor während des Vorgangs nicht zu lange.

• Wenn Sie die Verifizierung über das Web durchführen, verwenden Sie bitte den Chrome-Browser.

• Wenn Sie die Verifizierung über die Phemex-App durchführen, stellen Sie sicher, dass diese auf dem neuesten Stand ist.

12. Wie oft kann ich meine KYC-Verifizierung erneut durchführen, wenn sie abgelehnt wird?

Sie können die KYC-Verifizierung bis zu 5 Mal pro Tag versuchen. Falls Ihre Verifizierung abgelehnt wird, überprüfen Sie bitte unsere Checkliste (siehe Punkt 11) und versuchen Sie es erneut.

13. Kann ich eine digitale Kopie meines Dokuments hochladen, das auf meinem Gerät gespeichert ist?

Leider ist aus Compliance-Gründen das Hochladen einer Datei während des Fotoscan-Schritts im Verifizierungsprozess nicht möglich. Bitte verwenden Sie die Kamera Ihres Geräts, um das Dokument in Echtzeit während der Verifizierung zu scannen.

Wenn Sie Fiat-Dienste nutzen, müssen Sie möglicherweise zusätzliche Verifizierungsschritte durchführen (von Drittanbietern für Fiat gefordert), auch wenn Sie das Phemex KYC bereits abgeschlossen haben.