Worin man während einer Rezession investieren sollte: 7 Do’s & Don’ts

In was investiert man während einer Rezession angesichts der sehr düsteren makroökonomischen Aussichten, die von führenden Analysten und Investoren wie Jeremy Grantham, Michael Burry und Ray Dalio vorhergesagt werden?

Das Jahr 2022 war ein hartes Jahr. Nachdem die Weltwirtschaft in den letzten zwei Jahren aufgrund von Pandemie-Lockdowns in Mitleidenschaft gezogen wurde, brachte 2022 in vielen Ländern eine rekordhohe Inflation, die zu einer Stagflation führte.

Vor diesem ohnehin schon düsteren Hintergrund erhöhten geopolitische Komplikationen, insbesondere der Krieg zwischen Russland und der Ukraine, die Wahrscheinlichkeit einer Rezession. Tech-Aktien wie Netflix sind bereits um mehr als 50 % gefallen, und der S&P 500 ist auf ein Zweijahrestief gefallen.

Angesichts der Tatsache, dass die Inflation einerseits unsere Ersparnisse auffrisst und andererseits die wirtschaftliche Instabilität die Finanzmärkte gefährdet, scheint es, als wären die Anleger zwischen Stein und Stein gefangen.

Aber es gibt immer Gelegenheiten zum Anzapfen, wenn man weiß, wo man suchen muss. Hier sind ein paar Vorschläge.

Worin man während einer Rezession investieren sollte

Eine Rezession kann einige der lohnendsten Investitionen hervorbringen – denn wenn ganze Märkte im Minus sind, können Anleger wertvolle Aktien zu einem reduzierten Preis erwerben. Genau aus diesem Grund sehen erfolgreiche Anleger wirtschaftlich unruhige Zeiten als Chance – sie kaufen den Dip.

Bedenken Sie Folgendes: Es hat keine Rezession oder sogar Depression gegeben, die nicht vergangen ist. Wirtschaftsschocks sind ein zyklisches Phänomen. Mit anderen Worten, ein Investor kann mit Investitionen während einer Rezession Geld verdienen, indem er strategisch in Unternehmen mit Wachstumspotenzial investiert.

Hier sind einige spezifische Tipps für Investitionen während einer Rezession:

1. Ziehen Sie verwaltete Instrumente wie Investmentfonds, Indexfonds und ETFs in Betracht. Dabei handelt es sich um Portfolios von Vermögenswerten, die ganze Sektoren, Branchen, Märkte oder Indizes abdecken. Daher sind sie in der Regel eine ausgewogenere Wahl als die Investition in einzelne Aktien.
2. Erwägen Sie, überschüssiges Bargeld in sicheren, risikoarmen Instrumenten wie einem kurzfristigen Rentenfonds zu parken. Denn in einem Umfeld mit hoher Inflation und hohen Zinsen wie in der zweiten Jahreshälfte 2022 werden die Geldmärkte höhere Renditen erzielen.
3. Erwägen Sie Kapitalinvestitionen in rezessionssichere Sektoren – dies wären die Unternehmen, die wichtige Waren und Dienstleistungen anbieten, wie z. B. Grundnahrungsmittel, Gesundheitsversorgung, kritische Technologie, Energie- und Wasserversorgung, Reparaturen und sogar einige „Genussgüter“ wie Snacks und Süßwaren. Diese Sektoren werden vom Preisanstieg aufgrund der Inflation profitieren.
4. Ziehen Sie diskontierte Blue-Chip-Aktien in Betracht. Wenn Sie gerne ein gewisses Risiko eingehen, können Aktien von fundamental gesunden Unternehmen während einer Rezession eine gute Investition sein. Wenn der Aktienmarkt fällt, bietet sich die Gelegenheit, Qualitätsaktien zu ermäßigten Preisen zu kaufen.
5. Erwägen Sie eine Investition in Gold, das in der Vergangenheit auch in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit seinen Wert gehalten hat.

Worin man während einer Rezession nicht investieren sollte

Konzentrieren Sie sich während einer Rezession nicht zu stark auf zyklische Geschäfte wie Tourismus, Gastgewerbe und Unterhaltung. Diese Branchen sind aufgrund ihrer Abhängigkeit von Verbraucherausgaben, die in Rezessionen zurückgehen können, tendenziell anfälliger für wirtschaftliche Abschwünge.

(Es ist jedoch interessant, den Lippenstift-Effekt zu betrachten, der während der Weltwirtschaftskrise der 1930er Jahre beobachtet wurde. Er beschreibt die Tendenz der Verbraucher, auch während einer schlechten Wirtschaftslage weiterhin kleine „Extras“ – wie Kosmetika – zu kaufen. Die Erklärung ist, dass diese Einkäufe sorgen dafür, dass sich die Menschen in schwierigen Zeiten besser fühlen.)

Darüber hinaus leiden einige Fertigungssektoren tendenziell unter sinkender Nachfrage oder steigenden Kosten.

Entscheiden Sie sich nicht für stark fremdfinanzierte Unternehmen. Diese sind in der Regel einem höheren Konkurs- oder Insolvenzrisiko ausgesetzt, da sie hohe Schulden aufgenommen haben und schnell von der Rückzahlungslast überwältigt werden können, wenn ihre Einnahmequellen aufgrund der geschwächten Wirtschaftslage versiegen.

Darüber hinaus haben stark fremdfinanzierte Unternehmen oft nur begrenzten Zugang zu Krediten und sind möglicherweise nicht in der Lage, zusätzliche Schulden aufzunehmen, um während einer Rezession zu überleben. Die Investition in solche Unternehmen kann einen erheblichen Verlusten aussetzen, wenn sie einem anhaltenden wirtschaftlichen Abschwung nicht standhalten können.

Krypto-Investitionen während einer Rezession: ja oder nein?

Konventionelle Weisheit wird sagen, dass man weit, weit weg von Vermögenswerten wie Kryptowährungen bleiben sollte, die selbst in einer normalen Wirtschaft volatil sind.

Im vergangenen Jahr hat sich Krypto mit einigen Ausnahmen im Allgemeinen im roten Bereich bewegt. Bitcoin zum Beispiel ist seit seinen historischen Höchstständen vom November 2021 um bis zu 72 % gefallen.

Die Sache mit Krypto als Anlageklasse ist, dass es so jung ist – der beste Investor der Welt kann nicht wissen, ob es eine praktikable Anlageoption ist.

Daher gelten die gleichen Regeln für Krypto-Investitionen oder sogar für alle Investitionen, sei es während einer Rezession oder einer normalen Wirtschaft:

• Investieren Sie nur mit überschüssigem Bargeld oder Bargeld, dessen Verlust Sie sich leisten können
• Investieren Sie nur, wenn Sie von Krypto überzeugt sind, denn das wird Sie motivieren, richtig zu recherchieren. Das liegt daran, dass es sogar in Krypto Blue-Chip-/Stable-Coins wie die Top-10-Kryptos gibt, und dann gibt es die potenziell auf Null gehenden Altcoins, d. h. Small-Cap-Projekte ohne klare Anwendungsfälle – DYOR.

Ist Cash King in einer Rezession?

In einer Rezession ist es aus dem offensichtlichsten Grund wichtig, Bargeld zur Hand zu haben – Sie könnten Ihr Einkommen verlieren. Mit genügend Bargeld können Sie Ihre Ausgaben für mindestens einige Monate decken. Bargeldreserven sind nützlich, weil sie vollständig liquide sind; Sie sind nicht auf die Zeit angewiesen oder haben Einschränkungen bei der Auszahlung.

In Bezug auf Investitionen kann Bargeld während einer Rezession ein großer Vermögenswert sein. Dies liegt daran, dass es Ihnen Liquidität zur Verfügung stellt, die Ihnen helfen kann, sich bietende Anlagemöglichkeiten zu nutzen, während sich die Wirtschaft erholt.

Darüber hinaus unterliegt Bargeld keiner Marktvolatilität und verliert daher nicht an Wert, wenn die Märkte zusammenbrechen. Abhängig von Ihren finanziellen Zielen ist dies jedoch möglicherweise nicht immer die beste Investition, die Sie während einer Rezession tätigen können, insbesondere wenn Sie auf viel zusätzlichem Geld sitzen.

Wenn Ihr Fokus auf langfristigem Wachstum liegt, ist es möglicherweise besser, in andere Vermögenswerte mit mehr Potenzial für Wertsteigerungen im Laufe der Zeit zu investieren.

Letztendlich ist die Situation jedes Anlegers anders, und Barmittel sollten bei der Entscheidung, was während einer Rezession zu tun ist, neben anderen Investitionen berücksichtigt werden.

Abschiedsschuss

Es gibt eine Reihe von Dingen, die Anleger während einer Rezession tun können, um ihre Portfolios zu schützen und sicherzustellen, dass sie für den Erfolg positioniert sind, wenn sich die Wirtschaft erholt.

• Diversifizieren Sie Ihre Investitionen.

Das bedeutet, nicht alle Eier in einen Korb zu legen. Verteilen Sie Ihr Geld stattdessen auf eine Vielzahl verschiedener Anlageklassen und Anlagen. Dies trägt dazu bei, Sie zu schützen, wenn eine bestimmte Investition an Wert verliert.

• Bleiben Sie bei Ihren Investitionen diszipliniert.

Das bedeutet, an seinem Anlageplan festzuhalten und keine impulsiven Entscheidungen zu treffen. Während einer Rezession kann die Versuchung bestehen, Anlagen zu verkaufen, die an Wert verloren haben. Dies kann jedoch ein Fehler sein, da sich viele dieser Vermögenswerte schließlich erholen werden. Indem Sie an Ihren Investitionen festhalten, können Sie von der eventuellen Erholung profitieren.

• Denken Sie daran, dass Rezessionen nicht ewig dauern.

Auch wenn es schwierige Zeiten für Anleger sein können, gehen sie irgendwann zu Ende. Wenn sich die Wirtschaft erholt, erholt sich auch Ihr Portfolio. Wenn Sie diese Tipps befolgen, können Sie sicherstellen, dass Sie sowohl in guten als auch in schlechten Zeiten auf Erfolg vorbereitet sind.