Die beste Krypto-Steuersoftware 2025: Koinly, CoinTracking, CoinLedger und mehr

Möchten Sie Ihre Steuern auf Kryptowährungen korrekt zahlen und fragen sich, welche Krypto-Steuersoftware dafür am besten geeignet ist? Die genaue Angabe Ihrer Krypto-Steuern ist entscheidend, um gesetzeskonform zu bleiben und Strafen zu vermeiden. In diesem Leitfaden erklären wir, wie Kryptowährungen besteuert werden, und stellen Ihnen die besten Tools vor, mit denen Sie Ihre Steuererklärung für digitale Vermögenswerte einfacher und sicherer erledigen können.

Benjamin Franklin sagte einst, dass im Leben nur zwei Dinge sicher sind: der Tod und die Steuern. Und obwohl es zu seiner Zeit noch keine Kryptowährungen gab, gilt dieser Spruch heute mehr denn je. Wenn Sie mit Krypto Einkünfte erzielt haben, möchte das Finanzamt (bzw. die IRS in den USA) seinen Anteil. „Steuern zahlen“ klingt einfach – aber bei Kryptowährungen ist das oft eine echte Herausforderung. Viele Anlegerinnen und Anleger wissen nicht, wo sie anfangen sollen. Jede Transaktion zu verfolgen und korrekt zu melden, kann schnell überfordern. Aufgrund der Komplexität von Kryptowährungen wird die Steuerzeit für viele zur Belastung.

Müssen Sie Krypto-Steuern zahlen?

In den USA und vielen anderen Ländern wird Kryptowährung als digitales Vermögen eingestuft. Die US-Steuerbehörde IRS behandelt sie ähnlich wie Aktien, Anleihen und andere Kapitalanlagen. Je nachdem, wie Sie Ihre Kryptowährungen erworben und wie lange Sie sie gehalten haben, können Gewinne entweder als Einkommen oder als Kapitalertrag versteuert werden.

Um herauszufinden, ob Sie Steuern zahlen müssen, sollten Sie analysieren, wie Sie Ihre Kryptowährungen verwendet haben. Aktionen, die Steuern auslösen, nennt man steuerpflichtige Ereignisse, andere, die keine Steuerpflicht verursachen, sind nicht steuerpflichtig.

Steuerpflichtige Ereignisse – als Einkommen zu versteuern

Krypto-Mining: Einnahmen aus dem Mining werden zum aktuellen Marktwert der erhaltenen Coins versteuert. Wenn Sie Mining gewerblich betreiben, gelten diese Einnahmen als selbstständiges Einkommen.
Staking-Belohnungen: Wie beim Mining werden auch Staking-Erträge zum Marktwert am Tag des Erhalts als Einkommen versteuert.
Bezahlung in Kryptowährungen: Wenn Ihr Arbeitgeber Sie in Krypto bezahlt, gilt dies als reguläres Einkommen und wird entsprechend Ihrem Einkommenssteuersatz besteuert.
Airdrops: Airdrops, die häufig im Rahmen von Marketingaktionen oder Gewinnspielen verteilt werden, gelten als Einkommen und müssen gemeldet werden.
Krypto als Zahlungsmittel: Wenn Sie Kryptowährungen als Bezahlung für Produkte oder Dienstleistungen erhalten, müssen Sie dies als Einkommen angeben.

Steuerpflichtige Ereignisse – Kapitalertragssteuer

Verkauf von Krypto gegen Fiat-Geld: Wenn Sie Kryptowährungen gegen Bargeld verkaufen und dabei einen Gewinn erzielen, müssen Sie auf diesen Gewinn Steuern zahlen. Verluste können Sie ggf. steuerlich geltend machen.
Tausch von Kryptowährungen: Der Umtausch einer Kryptowährung gegen eine andere gilt als steuerpflichtiger Verkauf. Wenn Sie dabei einen Gewinn erzielen, ist dieser zu versteuern.
Zahlung mit Krypto: Wenn Sie mit Kryptowährungen einkaufen, betrachtet die Steuerbehörde dies als Verkauf. Die Differenz zwischen dem ursprünglichen Kaufpreis und dem aktuellen Wert wird als Gewinn versteuert.

Nicht steuerpflichtige Ereignisse

Kaufen und Halten (HODL): Der Kauf von Kryptowährungen mit Fiat-Währung (z. B. USD oder EUR) und das bloße Halten sind nicht steuerpflichtig. Steuern fallen in der Regel erst beim Verkauf oder bei der Nutzung an.
Krypto verschenken: Sie können Kryptowährungen im Jahr 2025 bis zu 19.000 USD pro Person steuerfrei verschenken. Bei höheren Beträgen ist eine Schenkungssteuererklärung erforderlich, in der Regel jedoch keine sofortige Steuerzahlung.
Krypto als Geschenk erhalten: Wenn Sie Kryptowährungen geschenkt bekommen, müssen Sie erst beim Verkauf oder bei einer steuerpflichtigen Nutzung (z. B. Staking) Steuern zahlen.
Übertrag zwischen eigenen Wallets: Das Verschieben von Kryptowährungen zwischen Ihren eigenen Wallets oder Konten ist nicht steuerpflichtig.

Die besten Krypto-Steuerlösungen und -Dienste 2025

Koinly

Koinly erleichtert die Krypto-Steuererklärung erheblich. Die Software unterstützt über 415 Börsen, 120+ Wallets und 220+ Blockchains. Sie bietet umfassende Steuerberichte, verschiedene Buchhaltungsmethoden und kostenpflichtige Pläne ab nur 49 USD pro Jahr. Koinly ist besonders geeignet für Nutzerinnen und Nutzer mit vielfältigen Krypto-Portfolios, die Wert auf intuitive Bedienung und tiefe Blockchain-Integration legen.

CoinTracking

CoinTracking ist bekannt für seine Tax-Loss-Harvesting-Funktionen (Verlustverrechnung) und unterstützt über 300 Börsen, mit wachsender Integration von Wallets und Blockchains. Es eignet sich besonders für erfahrene Anwender und Unternehmen, die flexible und anpassbare Lösungen benötigen. Die fortgeschrittenen Steuerfunktionen und individuell zugeschnittenen Pläne machen CoinTracking zur idealen Wahl für Profis und Vieltrader.

CoinLedger

CoinLedger wurde 2018 gegründet und ist eine zuverlässige Plattform zur Verwaltung von Krypto-Steuern und digitalen Portfolios. Sie unterstützt über 630 Integrationen, darunter führende Wallets und Börsen. CoinLedger automatisiert komplexe Berechnungen, ermittelt die Anschaffungskosten (Cost Basis) und konsolidiert Transaktionen auf derselben Blockchain für eine reibungslosere Abstimmung. Ideal sowohl für alltägliche Anlegerinnen und Anleger als auch als professionelles Werkzeug für Steuerberater.

Crypto Tax Calculator

Crypto Tax Calculator (CTC) ist ein leistungsstarkes Tool zur Vereinfachung der oft komplizierten Krypto-Steuererklärung. Mit Hilfe von künstlicher Intelligenz (KI) sortiert es automatisch Ihre Transaktionen und berechnet Kapitalgewinne und -verluste. Es kennzeichnet auch Einträge, die manuell überprüft werden sollten. CTC unterstützt über 3.500 Integrationen, darunter 2.300+ Protokolle und 160+ Börsen. Besonders praktisch ist die Massenbearbeitung direkt auf der Plattform, wodurch umständliche Tabellen-Exporte und Re-Uploads entfallen – ein klarer Vorteil gegenüber vielen Mitbewerbern.

Fazit

Die Besteuerung von Kryptowährungen kann komplex sein – doch mit der richtigen Software wird sie deutlich einfacher. Tools wie Koinly, CoinTracking, CoinLedger und Crypto Tax Calculator helfen Ihnen dabei, den Überblick zu behalten, Steuern korrekt zu berechnen und termingerecht abzugeben. Wählen Sie das Tool, das am besten zu Ihrem Portfolio, Ihrer Handelsaktivität und Ihrem Erfahrungsstand passt.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel stellt keine Steuer- oder Finanzberatung dar. Bitte führen Sie Ihre eigene Recherche durch (DYOR – Do Your Own Research). Weder der Autor noch Phemex übernehmen Verantwortung für Verluste oder Schäden, die direkt oder indirekt durch die Nutzung der in diesem Artikel genannten Inhalte, Produkte oder Dienstleistungen entstehen.