Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA) đã bày tỏ lo ngại về các kẽ hở pháp lý đang bị các nhà cung cấp dịch vụ tiền điện tử lợi dụng trong quá trình chuyển đổi sang khung pháp lý Thị trường Tài sản Tiền điện tử (MiCA). EBA cảnh báo rằng các hành vi như lựa chọn diễn đàn và mời gọi ngược lạm dụng đang làm suy yếu tính toàn vẹn của thị trường châu Âu. Các cuộc kiểm toán gần đây đã phát hiện ra các khoảng trống tuân thủ, bao gồm việc xác minh danh tính không đầy đủ và phát hiện các biện pháp trừng phạt yếu kém, làm tăng nguy cơ rửa tiền và tài trợ khủng bố. Trong khi MiCA nhằm thiết lập một khung pháp lý hài hòa, hiệu quả của nó phụ thuộc vào sự giám sát chặt chẽ và hợp tác xuyên biên giới để ngăn chặn việc lợi dụng quy định và đảm bảo tuân thủ.