Trợ lý giao dịch AI là phần mềm giúp bạn nghiên cứu thị trường, lên kế hoạch giao dịch và xem xét tài khoản bằng AI, trong khi bạn vẫn là người đưa ra quyết định cuối cùng. Công cụ này thu thập và giải thích thông tin rất nhanh. Nó không thể nhìn thấy điều gì sẽ xảy ra tiếp theo, và các cơ quan quản lý Hoa Kỳ khuyên nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào thông tin do AI tạo ra khi ra quyết định.
Giới hạn đó không phải là một ghi chú nhỏ. Năm 2024, năm cơ quan của Hoa Kỳ và EU đã công bố cảnh báo về AI trong đầu tư, và những cảnh báo đó đều tập trung vào cùng một vài điểm. Kết hợp lại, chúng tạo thành một bài kiểm tra thực tế cho bất kỳ trợ lý nào bạn dùng thử, từ những việc nó nên làm tốt đến những việc nó không bao giờ có thể làm được.
Giao dịch bằng AI có an toàn không?
Giao dịch bằng AI an toàn đến mức mà công cụ được phép làm và những gì nó hứa với bạn. Một trợ lý trả lời câu hỏi và soạn thảo lệnh giao dịch để bạn kiểm tra sẽ mang những rủi ro thông thường của việc giao dịch. Một sản phẩm hứa hẹn lợi nhuận lớn hoặc được đảm bảo từ bot AI phù hợp với mô hình mà các cơ quan quản lý đánh dấu là hành vi gian lận.
Thư khuyến nghị tháng 1/2024 của CFTC, “AI Won't Turn Trading Bots into Money Machines”, gọi các tuyên bố về lợi nhuận cao hoặc được đảm bảo là cờ đỏ. Nghiên cứu tình huống của nó là Mirror Trading International, một mô hình lừa đảo được bán dưới dạng bot giao dịch. Trong khoảng ba năm, Cornelius Johannes Steynberg đã đánh cắp hơn 1,7 tỷ USD bitcoin từ ít nhất 23.000 người thông qua mô hình này, theo CFTC.
Vì vậy, câu hỏi an toàn đầu tiên trong giao dịch tiền điện tử bằng AI liên quan đến cách quảng bá. Ai vận hành công cụ, nó có thể tác động đến những gì trong tài khoản của bạn, và có ai đang hứa hẹn với bạn một kết quả nào đó không?
Trợ lý giao dịch AI thực sự có thể làm được gì?
Phần lớn giá trị của nó nằm ở những phần chậm của việc giao dịch, gồm tìm kiếm và sắp xếp trước khi ra quyết định và xem xét sau đó.
Công việc | Nó cung cấp cho bạn điều gì | Điều gì vẫn thuộc về bạn |
Nghiên cứu thị trường | Một câu trả lời rõ ràng kèm dữ liệu và nguồn phía sau | Kiểm tra thời điểm dữ liệu được đọc |
Tóm tắt tin tức | Một vài tiêu đề quan trọng đối với một thị trường | Đọc bản gốc trước khi hành động |
Chuẩn bị giao dịch | Một bản nháp lệnh với khối lượng, giá và thiết lập rủi ro | Chỉnh sửa từng trường và xác nhận |
Kiểm thử chiến lược | Các quy tắc từ một mô tả đơn giản, được kiểm thử trên giá trong quá khứ | Đọc các chi phí và giới hạn của phép kiểm thử |
Xem xét tài khoản | PNL, vị thế và phí của bạn được giải thích tại một nơi duy nhất | Quyết định cần thay đổi điều gì |
Kiểm thử chiến lược là công việc bị mọi người đánh giá quá cao nhất, vì backtest chỉ phát lại quá khứ. Hướng dẫn của Phemex Academy về kiểm thửbacktesting một chiến lược Bitcoin cho bạn biết một phép kiểm thử như vậy có thể và không thể cho bạn biết điều gì.
Không một công việc nào trong số đó thay bạn ra quyết định. Một trợ lý được xây dựng tốt làm cho sự bàn giao trở nên rõ ràng, với các bản nháp bạn chỉnh sửa và các xác nhận bạn đưa ra.
Tại sao AI trả lời sai các câu hỏi về thị trường?
Ba điều khiến AI gặp lỗi thường xuyên nhất, và mỗi điều đều đi kèm một cảnh báo từ cơ quan quản lý.
Dữ liệu cũ hoặc thiếu. Một mô hình trả lời dựa trên dữ liệu mà nó có thể truy cập tại thời điểm đó. Nếu nguồn cấp giá của nó trễ một giờ, câu trả lời sẽ mô tả một thị trường của một giờ trước. SEC, FINRA và NASAA đã đánh dấu điều này trong cảnh báo nhà đầu tư chung của họ. Cảnh báo nói rằng đầu ra của AI "có thể dựa trên dữ liệu không chính xác, không đầy đủ hoặc gây hiểu lầm". Điều đó bao gồm "thông tin sai lệch hoặc lỗi thời" về tin tức.
Những sai lầm đầy tự tin. Cơ quan quản lý chứng khoán EU, ESMA, đã nói thẳng trong một tuyên bố tháng 5/2024 về AI trong dịch vụ đầu tư. Các công cụ AI viết văn bản "được biết là 'ảo giác' và tạo ra đầu ra sai lệch về mặt thực tế ngay cả khi chúng nghe có vẻ thực tế và chính xác".
Câu hỏi đơn giản, khi nó phải tìm tệp. Nghiên cứu FinanceBench năm 2023 đã đặt ra cho các mô hình những câu hỏi đơn giản về hồ sơ của các công ty đại chúng. Trên mẫu 150 câu hỏi, GPT-4-Turbo tìm kiếm hồ sơ bằng hệ thống truy xuất đã trả lời sai hoặc từ chối trả lời 81%. Các mô hình đã cải thiện kể từ đó, vì vậy hãy xem con số đó là lý do để kiểm tra mọi câu trả lời.
Trợ lý giao dịch AI không thể làm gì?
Năm điều, và không bản cập nhật sản phẩm nào thay đổi được chúng.
Dự đoán tương lai, vì giá phản ứng với những tin tức chưa xảy ra. Quan điểm của CFTC là công nghệ AI "không thể dự đoán tương lai hoặc những thay đổi đột ngột của thị trường".
Đảm bảo lợi nhuận, vì một lời hứa về lợi nhuận cố định hoặc được đảm bảo tự nó đã là một dấu hiệu cảnh báo, dù có AI hay không.
Biết những gì nó không thể nhìn thấy, vì trợ lý chỉ biết các thị trường, tin tức và dữ liệu tài khoản mà nó được kết nối. Khoảng trống trong dữ liệu đó là khoảng trống trong câu trả lời, ngay cả khi câu trả lời nghe có vẻ hoàn chỉnh.
Biến một backtest thành dự báo, vì backtest chỉ cho thấy một bộ quy tắc đã hoạt động như thế nào trên giá trong quá khứ. Các quy tắc được tinh chỉnh để khớp với quá khứ thường khớp kém hơn với tương lai.
Chịu trách nhiệm cho giao dịch của bạn, vì lệnh và kết quả của nó vẫn thuộc về bạn. ESMA cảnh báo rằng khách hàng "có thể phụ thuộc quá nhiều vào AI trong việc ra quyết định, bỏ qua tầm quan trọng của phán đoán con người".
Trợ lý giao dịch AI so với Bot giao dịch: Khác biệt là gì?
Bot giao dịch thực thi các quy tắc đã định sẵn sau khi bạn bật nó. Trợ lý giao dịch AI chủ yếu làm việc trước và sau giao dịch. Nó nghiên cứu và giải thích, rồi soạn thảo và xem xét, và chờ bạn ở điểm mà tiền được dịch chuyển.
Trợ lý giao dịch AI | Bot giao dịch | |
Công việc chính | Giúp bạn ra quyết định | Thực thi các quy tắc đã định |
Ai đặt lệnh | Bạn, sau khi kiểm tra bản nháp | Bot, sau khi được bật |
Lỗi điển hình | Hành động dựa trên câu trả lời sai hoặc cũ | Các quy tắc sụp đổ khi thị trường thay đổi |
Ranh giới trở nên mờ khi một trợ lý cũng có thể chạy một chiến lược mà bạn phê duyệt. Khi đó, hãy hỏi những gì bạn sẽ hỏi với bất kỳ bot nào. Chính xác thì bạn đã phê duyệt điều gì, và làm sao để dừng nó lại? Một lệnh stop-loss đặt lối thoát cho một giao dịch đi sai hướng, mặc dù trong một thị trường biến động nhanh, nó có thể khớp ở mức giá xấu hơn.
Bạn nên sử dụng trợ lý giao dịch AI như thế nào?
Hãy coi nó như một đối tác nghiên cứu nhanh mà bạn kiểm tra công việc trước khi giao dịch.
Hỏi mốc thời gian, để bạn biết giá và tin tức trong câu trả lời được đọc khi nào, và làm mới một câu trả lời đã cũ.
Hỏi nguồn, rồi mở một nguồn, vì cảnh báo chung của Hoa Kỳ khuyên nhà đầu tư xác minh các nguồn nền tảng và xem xét nhiều hơn một nguồn trước khi ra quyết định.
Hỏi điều gì còn thiếu, vì một câu trả lời tốt sẽ nói rõ dữ liệu nào nó không lấy được. Nếu nó không nói, hãy hỏi trực tiếp trước khi bạn dựa vào câu trả lời.
Coi mọi lệnh là một bản nháp, và tự kiểm tra từng trường trước khi xác nhận, từ khối lượng và giá cho đến đòn bẩy và phí.
Xác định khối lượng giao dịch trước, quyết định bạn có thể chấp nhận mất bao nhiêu trước mọi thứ khác. Hướng dẫn của Phemex Academy về quản lý kích thước vị thế cho thấy phép tính.
Giữ bí mật của bạn, vì không trợ lý nào cần mật khẩu, cụm từ hạt giống hay mã xác minh của bạn. Đừng bao giờ dán chúng vào cuộc trò chuyện.
Futures sử dụng đòn bẩy, và một vị thế đòn bẩy sẽ bị đóng tự động nếu lỗ chạm đến ký quỹ, một lối thoát cưỡng chế được gọi là thanh lý trong giao dịch tiền điện tử.
Câu hỏi thường gặp
AI có thể dự đoán giá tiền điện tử không?
AI không thể dự đoán giá tiền điện tử, mặc dù nó có thể tổng hợp xu hướng, mức giá và tin tức nhanh hơn bạn. Giá phản ứng với những sự kiện chưa xảy ra, vì vậy hãy coi mọi mục tiêu giá do AI đưa ra là một góc nhìn cần kiểm chứng.
Trợ lý giao dịch AI có tự đặt lệnh không?
Tùy thuộc vào sản phẩm. Nhiều trợ lý chỉ soạn thảo các lệnh mà bạn xác nhận từng cái một, và một số cũng có thể chạy một chiến lược bạn đã phê duyệt. Hãy đọc kỹ những gì một công cụ có thể làm trong tài khoản của bạn trước khi kết nối nó.
Trợ lý giao dịch AI có phải là lời khuyên tài chính không?
Hãy coi những gì trợ lý giao dịch AI nói với bạn là thông tin cần kiểm tra. Nó không biết đầy đủ tình hình tài chính hay mục tiêu của bạn, và SEC, FINRA và NASAA khuyên nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào thông tin do AI tạo ra khi ra quyết định.
Sự khác biệt giữa trợ lý giao dịch AI và agent giao dịch AI là gì?
Tên gọi chồng lấn nhau. "Agent" thường có nghĩa là AI có thể tự thực hiện nhiều bước hơn, chẳng hạn như chạy một chiến lược bạn đã phê duyệt. Bất kể nhãn mác, hãy kiểm tra những hành động nào nó có thể thực hiện mà không cần bạn xác nhận.
Kết luận
Trợ lý giao dịch AI là một nhà nghiên cứu nhanh và một người soạn thảo kiên nhẫn. Khi được sử dụng đúng cách, nó rút ngắn con đường từ một câu hỏi đến một kế hoạch mà bạn hiểu rõ.
Nó vẫn đang đọc cùng một thị trường đầy bất định mà bạn đang đọc. Hãy kiểm tra đồng hồ, nguồn và các khoảng trống của nó, và giữ cú click cuối cùng cho riêng mình.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Bài viết này chỉ mang tính chất thông tin và không phải là lời khuyên tài chính. Giao dịch tiền điện tử bao hàm rủi ro đáng kể. Luôn tự nghiên cứu trước khi đưa ra quyết định đầu tư. Đọc Công bố rủi ro của Phemex trước khi giao dịch.
