A Wise PLC, a empresa fintech conhecida por seus pagamentos transfronteiriços econômicos, está sob escrutínio enquanto promotores belgas investigam suas contas por possível lavagem de dinheiro ligada a fraude, tráfico de drogas e corrupção. A investigação, que começou em 2022, foi agora divulgada publicamente, levando a uma queda de 18% no preço das ações da Wise, eliminando bilhões em valor de mercado. A investigação envolve aproximadamente €500 milhões em transações suspeitas em mais de 30 jurisdições europeias. As autoridades belgas receberam numerosos pedidos judiciais destacando possíveis falhas de conformidade. Anteriormente, o Banco Nacional da Bélgica identificou lacunas significativas na diligência devida ao cliente da Wise, o que levou a um plano de remediação. A subsidiária da Wise nos EUA também enfrentou uma multa de US$ 4,2 milhões em 2025 por conformidade inadequada com as normas anti-lavagem de dinheiro. A reação do mercado reflete um risco regulatório aumentado para a Wise, que pode enfrentar penalidades severas se for considerada negligente em suas práticas anti-lavagem de dinheiro. O resultado desta investigação pode impactar as operações da Wise em várias jurisdições.