Paxful, uma exchange de criptomoedas peer-to-peer, foi multada em 4 milhões de dólares pelo Departamento de Justiça dos EUA (DOJ) após admitir ter lucrado com atividades criminosas devido a controles inadequados de combate à lavagem de dinheiro (AML). O DOJ revelou que a Paxful se declarou culpada de conspirar para promover atividades ilegais, incluindo prostituição, e de transmitir conscientemente fundos derivados de crimes. Entre 2017 e 2019, a Paxful facilitou mais de 26 milhões de negociações avaliadas em quase 3 bilhões de dólares, gerando aproximadamente 29,7 milhões de dólares em receita enquanto negligenciava as salvaguardas AML. O DOJ destacou o modelo de negócios da Paxful, que atraía usuários criminosos ao minimizar as obrigações de conformidade, e vinculou a plataforma a fluxos de receita ilícitos por meio de parcerias com sites como o Backpage. Apesar de uma penalidade potencial de 112,5 milhões de dólares, os promotores concordaram com 4 milhões, citando a incapacidade da Paxful de pagar mais. O caso ressalta um impulso regulatório mais amplo para impor padrões AML em plataformas de criptomoedas, enfatizando a necessidade de programas robustos de conformidade para prevenir atividades ilegais.