A Rede de Combate a Crimes Financeiros (FinCEN) do Tesouro dos EUA propôs mudanças significativas nos programas bancários de combate à lavagem de dinheiro (AML). A reforma proposta visa aprimorar os esforços de conformidade, concentrando-se na prevenção de atividades financeiras ilícitas. Esta iniciativa faz parte de uma estratégia mais ampla para fortalecer as defesas do sistema financeiro contra a lavagem de dinheiro e crimes relacionados.