A Autoridade Bancária Europeia (EBA) expressou preocupações sobre lacunas regulatórias que estão sendo exploradas por prestadores de serviços de criptomoedas durante a transição para o quadro dos Mercados de Criptoativos (MiCA). A EBA alerta que práticas como a escolha de jurisdição (forum shopping) e a solicitação reversa abusiva estão minando a integridade do mercado europeu. Auditorias recentes identificaram lacunas de conformidade, incluindo verificação inadequada de identidade e detecção fraca de sanções, o que eleva os riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. Embora o MiCA tenha como objetivo estabelecer um quadro regulatório harmonizado, sua eficácia depende de uma supervisão vigilante e da cooperação transfronteiriça para prevenir a arbitragem regulatória e garantir a conformidade.