Perguntas Frequentes sobre Verificação de Identidade (KYC)

1. O que é verificação de identidade?

KYC significa “Conheça seu Cliente” e é uma forma de verificação de identidade que permite às instituições financeiras confirmar a identidade de seus clientes.

2. Por que a verificação de identidade é importante?

Segurança aprimorada: Exigimos a verificação de identidade para manter sua conta e ativos seguros e prevenir fraudes, além de outras atividades ilegais.
Acesso a Serviços Avançados: A verificação KYC é necessária para acessar serviços como compra de cripto com moeda fiduciária, depósito/saque em moeda fiduciária e venda de cripto para conta bancária/cartão.
Conveniência e Segurança: Se você perder suas credenciais de login, ter uma conta verificada por KYC simplifica o processo de recuperação de acesso à sua conta.
Acesso a Ofertas Exclusivas: como campanhas promocionais da Phemex, Rewards Hub, Learn&Earn e Programa de Indicação.

3. Posso concluir a verificação de identidade em minha subconta?

Você só pode concluir a verificação de identidade em sua conta principal. Depois de concluir a verificação na sua conta principal, você terá o mesmo acesso em suas subcontas.

4. Posso realizar a verificação individual em mais de uma conta na Phemex?

Cada usuário só pode concluir a verificação de identidade em uma conta Phemex. Se quiser abrir uma nova conta na Phemex, recomenda-se ativar uma subconta, desde que sua conta principal esteja verificada.

5. Posso alterar ou excluir minhas informações de identidade após a verificação?

Você não pode alterar ou excluir suas informações de identificação após o KYC já realizado. Porém, se houver qualquer erro (letras faltando, números, etc.) nas informações enviadas ou se desejar desvincular a verificação da sua conta, entre em contato com o atendimento ao cliente via chat ao vivo ou e-mail support@phemex.com para obter assistência.

6. Como faço para verificar uma conta empresarial?

A verificação institucional KYB não está disponível online. Para dar continuidade, envie um e-mail para nossa equipe de atendimento ao cliente em support@phemex.com, anexando os documentos necessários listados no artigo Como Solicitar a Verificação de Entidade, juntamente com o seguinte:

Endereço da empresa;
CNPJ ou ID fiscal da empresa (normalmente uma sequência de números);
CPF, RG ou passaporte;
Descrição do negócio;
Descrição da origem dos ativos;
Comprovante de endereço; (Observe que pode ser uma conta de água/extrato bancário, o nome da empresa deve constar, e o documento deve ser emitido nos últimos 3 meses)
Link do site oficial da empresa;
Selfie dos diretores/titulares finais/portadores da conta.
Política BSA/AML;
Informações da conta bancária;
Comprovante de conta bancária (extrato bancário recente)

7. Quais países são aceitos para verificação de identidade?

Os países elegíveis para verificação KYC são especificados de acordo com 36. Conformidade Legal dos Termos de Uso da Phemex. Se o seu país ou região estiver na lista de restrição, infelizmente você não poderá verificar sua conta nem usar a Phemex.

8. Que tipo de documentos de identificação são aceitos?

Só aceitamos documentos emitidos pelo seu país de residência que contenham as seguintes informações: foto, nome completo, data de nascimento, número do documento e data de emissão. Esses documentos incluem passaporte, carteira de identidade e carteira de motorista. Outros documentos como autorizações de residência, vistos de estudante/trabalho/viagem e passaportes nacionais não são aceitos.

9. Quanto tempo leva para verificar minha conta?

O processamento do resultado normalmente leva de 2 a 5 minutos, após o qual seu status será atualizado para "Verificado" ou "Recusado".

10. O que fazer se o status da minha verificação ficar em “processando” por mais de 5 minutos?

Por favor, atualize a página e, se o status continuar travado, entre em contato com o suporte ao cliente via chat ao vivo ou envie um e-mail para support@phemex.com com uma descrição clara do seu problema.

11. Minha verificação está falhando repetidamente, o que posso fazer?

Se a verificação continuar falhando, certifique-se de seguir esta lista de verificação:

Seus documentos estão atualizados e em formato original.
Você possui mais de 18 anos, conforme indicado em 2. Elegibilidade dos Termos de Uso da Phemex.
As fotos enviadas são claras, de alta resolução e sem reflexos.
Certifique-se de centralizar seu rosto no enquadramento.
Siga cuidadosamente as instruções na tela, evitando fechar janelas se não solicitado e não se afastando do monitor durante o processo.
Se for verificar via WEB, utilize o navegador Chrome.
Se for verificar pelo aplicativo Phemex, certifique-se de estar usando a versão mais recente.

12. Quantas vezes posso tentar refazer minha verificação KYC se ela for rejeitada?

Você pode tentar a verificação KYC até 5 vezes por dia. Se sua verificação for rejeitada, revise nossa lista de verificação (veja o item 11) e tente novamente.

13. Posso enviar uma cópia digital do meu documento que esteja armazenada no meu dispositivo?

Infelizmente, por motivos de conformidade, a opção de upload de arquivo não está disponível durante a etapa de captura de imagem do processo de verificação. Use a câmera do seu dispositivo para escanear o documento em tempo real durante a verificação.

Ao usar serviços fiduciários, você poderá precisar concluir etapas de verificação adicionais (exigidas por terceiros que processam moeda fiduciária), mesmo que já tenha concluído o KYC da Phemex.