Verificação de identidade (KYC)

Fundada em 2019, a Phemex é uma exchange de criptomoedas voltada para o usuário, confiada por mais de 10 milhões de traders em todo o mundo, oferecendo negociação à vista e de derivativos, copy trading e produtos de gestão de patrimônio. Para manter um ambiente de negociação seguro e em conformidade para essa base global de usuários, a Phemex implementa um processo obrigatório de Verificação de Identidade (KYC), que libera o acesso completo a todos os recursos da plataforma e limites maiores de saque.

Por que a Phemex exige KYC?

Como uma exchange de criptomoedas centrada no usuário e confiada por mais de 10 milhões de usuários, a Phemex implementa o processo Conheça Seu Cliente (KYC) para garantir um ambiente profissional, seguro e em conformidade para negociação, sendo parte fundamental do nosso quadro de AML/CTF. Nossa estrutura AML/CTF tem três propósitos essenciais para proteção de ativos globais:

Segurança aprimorada da conta de usuário: A verificação de identidade é uma defesa crítica contra fraudes e sequestros de conta. Ao confirmar a identidade dos usuários, a Phemex garante que apenas o proprietário legítimo possa acessar fundos e realizar transações de alto valor, reduzindo significativamente o risco de acesso não autorizado.

Conformidade internacional com AML/CTF: Como uma plataforma global, a Phemex adere estritamente aos padrões internacionais de AML/CTF. Isso assegura que o ecossistema permaneça limpo e protegido contra atividades financeiras ilícitas, mantendo a integridade da plataforma a longo prazo.

Conformidade regulatória global: A Phemex opera dentro de estruturas regulatórias de múltiplas jurisdições alinhadas com os padrões financeiros de mais alto nível. Exigir KYC permite à plataforma manter relações proativas com órgãos reguladores em todo o mundo, garantindo serviços ininterruptos e estabilidade de nível institucional para todos os traders profissionais e varejistas.

Níveis de Verificação KYC da Phemex e Limites de Saque

Para proporcionar uma experiência de negociação segura e eficiente para mais de 10 milhões de usuários, a Phemex utiliza um sistema de verificação de identidade em níveis. Essa estrutura garante os mais altos padrões de segurança de conta, ao mesmo tempo que oferece liquidez de saque de nível profissional para traders globais.

Por que escolher níveis mais altos de verificação?

• Fluxo de Capital Irrestrito: A Phemex oferece limites altos de saque, que reiniciam a cada 24 horas, dando total controle sobre seus ativos.

• Onboarding Institucional: Nosso KYC é projetado para atender às exigências rigorosas de compliance de Traders Institucionais e fundos de hedge, proporcionando um ambiente seguro e transparente para operações de alto valor.

• Acesso ao Ecossistema: Ao finalizar a verificação de identidade, você desbloqueia recursos premium Web3, incluindo recompensas exclusivas futuras e produtos avançados de rendimentos. Todas as atividades da plataforma são totalmente integradas com nossa infraestrutura transparente de 100% Prova de Reservas, garantindo a máxima segurança dos ativos.

Verificação de Conta Institucional & Empresarial (KYB)

A Phemex oferece um Programa Institucional dedicado a entidades corporativas, fundos de hedge e formadores profissionais de mercado que necessitam de grande volume de negociação e gestão aprimorada de contas.

Para garantir entrada rápida no mercado, a Phemex oferece um tempo de processamento KYB líder do setor. Com toda a documentação exigida enviada corretamente, a verificação empresarial normalmente é concluída dentro de 24 horas. Contas institucionais verificadas desbloqueiam:

• Limites de Saque Personalizados: Ajustados para atender às necessidades de grandes volumes de liquidez.

• API Institucional Exclusiva: Acesso total ao nosso mecanismo de correspondência de baixa latência para negociações algorítmicas profissionais.

Documentos exigidos para KYB:

• Endereço da empresa

• Número de contribuinte

• Documento de identidade nacional ou passaporte de diretores/beneficiários finais

• Descrição do negócio

• Descrição da origem dos ativos

• Comprovante de endereço (conta de luz ou extrato bancário emitido nos últimos 3 meses)

• Site da empresa

• Selfie dos diretores/beneficiários finais/titulares da conta

• Política de BSA/AML

• Informações bancárias e extrato recente

Disponibilidade Global e Restrições de Serviço

A Phemex está comprometida em manter um ecossistema financeiro Web3 em conformidade, respeitando padrões regulatórios internacionais. Embora atendamos mais de 10 milhões de usuários globalmente, o acesso é restrito em determinadas jurisdições para garantir a integridade da plataforma e proteção do usuário.

• Américas: Estados Unidos, Québec (Canadá), Cuba, Bermudas.

• EMEA: Reino Unido, Crimeia e Sebastopol, Irã, Síria, Sudão.

• Ásia-Pacífico: China continental, Hong Kong SAR, Coreia do Norte, Coreia do Sul.

• Outros: República das Seychelles.

Nota: Para informações atualizadas sobre disponibilidade por jurisdição, consulte nossos Termos de Uso da Phemex.

Como Concluir a Verificação KYC

A verificação geralmente leva 2–5 minutos. A Phemex faz parceria com a Jumio, um provedor de verificação de identidade confiável utilizado por grandes instituições financeiras. Seus dados são criptografados e nunca compartilhados com terceiros não autorizados.

O que você precisa

• Documento de identificação oficial (passaporte, CNH ou carteira de identidade nacional)

• Dispositivo com câmera (smartphone ou computador com webcam)

• Boa iluminação para fotos

• Ter 18 anos ou mais

Passo a passo: Aplicativo Mobile

1. Abra o app da Phemex e vá ao Centro do Usuário

2. Selecione Verificação de Identidade

3. Toque em Verificar Agora para começar

4. Selecione seu país e tipo de documento

5. Tire fotos do seu documento (frente e verso, para a maioria dos documentos)

6. Complete a verificação de selfie com detecção de vivacidade

7. Aguarde o processamento (geralmente 2-5 minutos)

Passo a passo: Site Desktop

1. Faça login em Phemex.com

2. Clique no ícone do seu perfil no canto superior direito

3. Selecione Verificação

4. Clique em Verificar Agora

5. Escolha o método de verificação:

   1. Método 1: Escaneie o QR code com seu celular para concluir pelo mobile

   2. Método 2: Continue no navegador com webcam

6. Selecione seu país e tipo de documento

7. Siga as instruções para fotografar seu documento

8. Complete a verificação de selfie

9. Aguarde o processamento

Dicas para uma Verificação Bem-Sucedida

Qualidade dos documentos:

• Use documentos originais e válidos (não vencidos)

• Garanta que todo o texto esteja claramente legível

• Evite brilho, sombras ou reflexos

• Fotografe o documento inteiro dentro do quadro

Verificação de selfie:

• Centralize seu rosto no enquadramento

• Use boa iluminação uniforme

• Siga cuidadosamente as instruções na tela

• Não saia da tela durante o processo

Requisitos técnicos:

• Use o navegador Chrome para verificação web

• Atualize o app Phemex para a versão mais recente

• Tenha uma conexão de internet estável

• Não feche as janelas até ser solicitado

Quais documentos são aceitos?

A Phemex aceita documentos emitidos no seu país de residência que contenham:

• Foto

• Nome completo

• Data de nascimento

• Número do documento

• Data de emissão

Documentos aceitos:

• Passaporte

• Carteira de identidade nacional

• Carteira de motorista

Não aceitos:

• Permissões de residência

• Vistos estudantis

• Vistos de trabalho

• Vistos de viagem

• Passaportes domésticos (para verificação internacional)

Perguntas Frequentes

O KYC é obrigatório na Phemex?

O KYC é necessário para habilitar saques e acessar todos os recursos da plataforma, incluindo limites maiores de saque e campanhas promocionais. Algumas funções básicas, como depósitos de criptomoedas e acesso limitado à negociação, podem estar disponíveis sem KYC, mas saques não são liberados.

Quanto tempo leva a verificação KYC?

O processamento normalmente leva de 2 a 5 minutos. Se o status ficar como "processando" por mais tempo, atualize a página ou entre em contato pelo support@phemex.com.

Posso verificar várias contas?

Não. Cada usuário só pode concluir a verificação de identidade em uma conta Phemex. Para contas adicionais, utilize o recurso de subconta usando sua conta principal verificada.

O que acontece se minha verificação falhar?

Você pode tentar a verificação até 5 vezes em um período de 24 horas. Revise as dicas acima e certifique-se de que seus documentos atendam a todos os requisitos. Se os problemas persistirem, entre em contato com o suporte ao cliente.

Posso alterar minhas informações KYC após a verificação?

Você não pode alterar ou excluir informações de identificação diretamente. Para correções ou para desvincular sua conta, entre em contato com o atendimento via chat ao vivo ou envie um e-mail para support@phemex.com.

Minhas informações pessoais estão seguras?

A Phemex faz parceria com a Jumio, uma plataforma de verificação de identidade segura utilizada por grandes instituições financeiras. Suas informações são criptografadas e nunca compartilhadas com terceiros não autorizados.

Subcontas precisam de KYC separado?

Não. Subcontas não exigem KYC adicional. Uma vez que a conta principal é verificada, todas as subcontas vinculadas são automaticamente sincronizadas com o mesmo nível de verificação e acesso.

Recursos Relacionados

• Como faço para verificar minha conta? — Guia passo a passo de verificação

• FAQs sobre Verificação de Identidade — Dúvidas comuns sobre KYC

• Como solicitar verificação de entidade — Guia para contas empresariais

• Termos de Uso da Phemex — Termos completos e territórios restritos