Edel (EDEL): Guia de Lending Tokenizado e Como Negociar

Caixa Resumo (Fatos Rápidos)

• Símbolo (Ticker): EDEL

• Rede: Base (uma Ethereum Layer-2)

• Endereço do Contrato: 0xfb3b9b9a4c21147728f381d315f2a893438ccc95

• Oferta Circulante: ~487,03 milhões de EDEL

• Oferta Total: 1 bilhão de EDEL

• Principal Uso: Protocolo descentralizado de empréstimos para ações tokenizadas.

• Market Cap Atual: ~US$ 24,12 milhões

• Disponibilidade na Phemex: Não (No momento desta publicação)

O que é Edel?

A Edel Finance é um protocolo de empréstimos descentralizado e não custodiante projetado para trazer o mercado tradicional de empréstimos de ações para o blockchain. Então, o que é Edel? De forma simples, permite que detentores de ações tokenizadas “ganhem renda” em seus ativos de forma permissionless. Ao invés do caminho tradicional com corretoras, os usuários podem depositar suas ações tokenizadas no sistema autônomo da Edel e receber rendimento diretamente em suas carteiras.

A plataforma busca substituir o que chama de “corretores rentistas” por trilhos eficientes e autônomos baseados em contratos inteligentes. Esse sistema resolve uma questão central: o mercado tradicional de empréstimo de valores mobiliários, avaliado em mais de US$ 2,5 trilhões, é largamente inacessível para indivíduos, com intermediários capturando a maior parte dos mais de US$ 10 bilhões em receita anual. O objetivo de Edel é redirecionar esse valor ao real proprietário dos ativos. Por operar 24/7, também remove as limitações de horário dos mercados tradicionais, permitindo geração de renda a todo momento.

Quantos EDEL existem?

A tokenomics da Edel foi desenhada para suportar o crescimento de longo prazo e a participação comunitária. O preço do EDEL é influenciado por sua oferta e calendário de distribuição. A oferta máxima total é fixa em 1 bilhão de tokens, alocada assim:

• Comunidade: 50%

• Investidores: 15,8%

• Reserva: 15,0%

• Equipe: 12,7%

• Airdrop: 3,0%

• Conselheiros: 2,7%

Detalhes-chave sobre a oferta de tokens incluem:

• Vesting Schedules: Para garantir alinhamento de longo prazo, tokens da Equipe e da Reserva estão sujeitos a cronogramas de vesting. A alocação da Equipe tem cliff de 6 meses seguido de vesting em 36 meses; a Reserva tem cliff de 3 meses e vesting em 36 meses. Essa liberação estruturada visa evitar impactos súbitos na oferta de tokens.

• Alocação para Comunidade: Um expressivo 80% da alocação da Comunidade foi disponibilizado no Evento de Geração de Token (TGE), fortalecendo a participação dos primeiros usuários e a governança descentralizada desde o início.

• Modelo de Oferta: Com oferta máxima fixa de 1 bilhão de tokens, EDEL é projetado para ser não-inflacionário.

Para que serve o EDEL?

A principal utilidade do Edel é atuar como motor autônomo de geração de receita para ações tokenizadas. O protocolo opera sobre três pilares fundamentais:

1. Colateral Curado pelo Protocolo: A Edel garante a segurança aceitando apenas ações tokenizadas de alta qualidade, com critérios rigorosos de emissão, custódia e liquidez. Isso assegura pools de empréstimo sobrecolateralizados por padrão.

2. Motor Autônomo de Receita: Todas as funções-chave — como definição de juros, chamadas de margem e gestão de fluxos de caixa — são executadas totalmente on-chain via contratos inteligentes, trazendo transparência e imutabilidade, sem spreads de dealers.

3. Alinhamento de Liquidez: Ao depositar ativos, usuários não só ganham rendimento como também ampliam a liquidez geral do protocolo, criando um ecossistema mais robusto e composable para todos.

O processo para os usuários é simples:

• Fornecer & Desbloquear: Usuários depositam suas ações tokenizadas em vaults autônomos, podendo assim receber renda mantendo a posse e desbloqueando liquidez sobrecolateralizada.

• Taxa & Pareamento: O protocolo utiliza modelo dinâmico de taxas para definir custos de empréstimo de forma transparente e casar oferta e demanda em tempo real.

• Acumular & Receber: Em troca dos depósitos, o usuário recebe recibos que acumulam rendimento continuamente, à medida que tomadores pagam juros.

EDEL vs Ondo Finance

Ao invés de ver Edel e Ondo Finance como concorrentes, é mais adequado enxergá-los como parceiros complementares no ecossistema de Ativos do Mundo Real (RWA). Ondo Finance foca na criação e emissão de títulos tokenizados; já Edel constrói uma plataforma onde esses ativos podem ser emprestados ou tomados por empréstimo.

Veja o resumo das principais diferenças:

Resumindo: Ondo leva os ativos para o blockchain, e Edel oferece utilidade para esses ativos.

A Tecnologia por trás de EDEL

A infraestrutura da Edel foi construída para conectar o mercado financeiro tradicional ao universo DeFi com tecnologia blockchain de ponta.

• Mecanismo de Consenso: Como dApp na Base, Edel utiliza a infraestrutura da Base, operando sobre o mecanismo Proof-of-Stake (PoS) do Ethereum para garantir segurança e finalização das transações.

• Contratos Inteligentes: O protocolo é apoiado por contratos inteligentes auditados e testados, que automatizam todo o processo de empréstimo. Seu avançado motor de risco foi desenhado para aproximar mesas TradFi da liquidez DeFi.

• Infraestrutura e Parcerias de Destaque: O ecossistema da Edel é robustecido por integrações estratégicas: ela obtém ativos tokenizados de Ondo Finance e xStocks, utiliza Chainlink para oráculos de preços confiáveis e é compatível com LayerZero para possível interoperabilidade cross-chain.

Equipe & Origem

Informações sobre os criadores e desenvolvedores específicos da Edel Finance não estão destacadas no site oficial. Os materiais públicos do projeto priorizam missão, tecnologia e oportunidades de mercado. Essa abordagem é comum no universo DeFi, onde geralmente se valoriza mais a robustez do código e a utilidade do protocolo que a identidade dos criadores. O projeto é apoiado por parceiros de ecossistema e está focado em desenvolver um protocolo autônomo e permissionless.

Principais Notícias & Eventos

Como um projeto novo, os eventos mais marcantes da Edel giram em torno do lançamento e das parcerias estratégicas. Acompanhe as notícias sobre EDEL para as atualizações mais recentes.

• Lançamento da Plataforma: A Edel encontra-se atualmente na fase “em breve”, com lista de espera para acesso antecipado disponível em seu site.

• Integrações Estratégicas: Parcerias com líderes do setor de ativos tokenizados, como Ondo Finance e Chainlink, marcam grandes conquistas, garantindo suprimento de ativos confiáveis e feeds de preço desde o início.

• Alinhamento com Tendências de Mercado: O projeto foi lançado em um momento em que tokenização se tornou pauta central em instituições como BlackRock e Nasdaq, o que favorece consideravelmente sua missão.

EDEL é um bom investimento?

Avaliar o potencial de investimento de EDEL exige examinar oportunidades e riscos. Este artigo não constitui aconselhamento financeiro. Toda negociação de cripto envolve riscos; invista apenas o que pode perder.

• Histórico de Desempenho: Como um token recente, EDEL não possui histórico relevante. Seu market cap é pequeno, sugerindo potencial de crescimento se o projeto se consolidar.

• Crescimento da Comunidade: Em estágio inicial, o projeto já acumula mais de 15.000 usuários na lista de espera, indicando interesse inicial.

• Posicionamento Tecnológico e de Mercado: A Edel busca pioneirismo no mercado on-chain de empréstimo de valores mobiliários — uma indústria trilionária. O foco em RWAs (ativos reais tokenizados) é uma das grandes tendências do setor.

• Riscos: Os riscos principais incluem incertezas regulatórias acerca de valores mobiliários tokenizados, concorrência tanto do setor tradicional quanto de outros protocolos DeFi, volatilidade inerente do mercado cripto e dependência da adoção contínua do ecossistema Base.

Em resumo, Edel representa uma oportunidade de alto risco e possível alta recompensa. O êxito depende da execução do projeto e da navegação pelo ambiente regulatório complexo.

Visão da Comunidade

Discussões em plataformas como X (antigo Twitter) e Reddit mostram uma postura geralmente positiva, mas cautelosa, sobre a Edel Finance.

• Otimismo com a narrativa RWA: Muitos membros estão otimistas quanto ao foco da Edel em ativos do mundo real, vendo o setor como um grande vetor de crescimento no criptomercado. A parceria com a Ondo Finance é frequentemente citada como um voto de confiança extra que legitima o projeto.

• Expectativa para o lançamento: Há grande expectativa pelo lançamento oficial do protocolo, especialmente entre usuários na lista de espera interessados em testar a plataforma ao vivo. O potencial de obter renda sobre ações tokenizadas chama atenção de muitos.

• Pontos de Atenção: Alguns membros levantam questões válidas. O anonimato da equipe é debatido, embora seja recorrente em DeFi. Também há cautela quanto a desafios regulatórios que toda solução RWA enfrentará. O projeto é visto como promissor, ainda que especulativo e precoce.

FAQs

1. Qual o objetivo principal da Edel Finance?
A principal meta da Edel Finance é criar um mercado de empréstimos de ações tokenizadas que seja descentralizado, eficiente e transparente, permitindo que qualquer usuário ganhe renda sobre seus ativos sem intermediários tradicionais.

2. Em qual blockchain a EDEL opera?
EDEL roda na blockchain Base, uma solução de escala Layer-2 da Ethereum, reconhecida por baixas taxas e alta velocidade.

3. Posso usar ações reais como TSLA ou AAPL na Edel?
Não é possível utilizar ações diretamente de corretoras tradicionais. Em vez disso, utiliza-se versões tokenizadas dessas ações, fornecidas por parceiros como Ondo Finance e xStocks; estes tokens são respaldados pelo ativo real.

Resumo: Por que isso importa

A Edel importa porque está no cruzamento do mercado financeiro tradicional com o DeFi. Ao propor descentralizar o mercado de empréstimo de ações de US$ 2,5 trilhões, busca redirecionar bilhões em receita anual dos corretores tradicionais para os verdadeiros detentores dos ativos. Se for bem-sucedida, Edel pode se tornar um pilar fundamental da economia tokenizada, evidenciando o uso revolucionário do blockchain no redesenho de um dos maiores mercados financeiros do mundo.

Para quem quer se aprofundar em protocolos DeFi inovadores, este é um projeto para ficar de olho. Para aprender mais sobre negociação de ativos digitais e tendências de mercado, confira o material da Phemex Academy.